Как зарегистрировать вебмани без паспорта

Репутация: 711

Приза: 114

C 15 апреля все выводы и вводы средств WebMoney возможно будет осуществлять лишь по предъявлению паспорта и обменники не будут принимать ваши переводы без наличия у вашего кошелька аттестата на настоящее имя, плюс переводы с многих платежных совокупностей (включая Яндекс-Деньги) на WebMoney будет кроме этого запрещен для пунктов обмена валют. в общем, тотальный контроль:

C 15 апреля начинают действовать новые правила проведения обменных операций в совокупности WebMoney. Всем пунктам обмена валют нужно привести собственную деятельность в соответствие с новыми требованиями.

В данной статье мы попытались собрать воедино все главные трансформации и коротко направляться их. В целом, все они направлены на то, дабы минимизировать количество мошеннических операций в совокупности, утечку незаконно взятых WM, обмены на подставных лиц (дропов), и снизить риски как для самих обменников, так и для их клиентов.

Подчеркиваем, что этот материал подготовлен журналистами оВебМани.Ру с целью обощить и систематизировать требования, и практический опыт по их претворению в судьбу. Полный и актуальный текст ПОЛОЖЕНИЯ о порядке применения совокупности WebMoney Transfer для обменных операций с денежными инструментами находится по ссылке, а за официальными комментариями нужно обращаться в поддержку совокупности.

1. пункт обмена валют должен быть зарегистрирован в каталоге Мегасток в разделе пункты обмена валют и иметь аттестат продавца. При подаче заявки на регистрацию необходимо дать копию контракта аренды помещения, в случае если пункт обмена валют занимается вводом либо выводом. В противном случае говоря, оффлайновый обменник должен иметь офис.

2. Дополнительные сайты пункта обмена валют необходимо кроме этого регистрировать в Мегастоке, на отдельные кошельки.

3. На сайте обменника должны быть опубликованы условия работы, тарифы, сроки проведения обменов, режим работы, и вот это Приложение 3 Соглашения о трансфере.

4. пункт обмена валют не имеет возможности завлекать кредиты (ограничения доверия) для обменной деятельности. Иными словами, запрещается применять в обороте обменника чужие деньги. Возможно применять лишь личные.

Это не относится к средствам, привлеченным в бюджетный автомат Shareholder.

5. Обменная сделка должна быть совершена в течение 12 часов с момента поступление денег либо WM от клиента. Это продиктовано прошлым пунктом и связано с требованием выполнять обмен лишь за счет собственных (а не кредитных) средств. пункт обмена валют не имеет возможности отдавать клиенту деньги (WM) ранее, чем возьмёт деньги (WM) от клиента.

Иначе говоря обмен может проводиться лишь на условиях его полной предоплаты со стороны клиента.

6. В рамках кошельков, добавленных в Мегастоке к сайту обменника в разделе пункты обмена валют, нельзя производить иных операций, не считая обменных. Запрещено смешивать на таких кошельках обменные операции с любыми вторыми. Прибыль возможно переводить на другие кошельки того же WMID (с примечанием, которое разрешит совершенно верно осознать, что это фиксация прибыли) и оттуда распоряжаться ею по собственному усмотрению.

7. Запрещено создавать обмен (ввод, вывод, автообмен) в пользу третьих лиц. Клиент пункта обмена валют обязан делать ввод либо вывод лишь с/на собственные банковские реквизиты, на собственное имя, на собственные счета в других платежных совокупностях и т.д. Иными словами, в обменной операции должно принимать участие лишь 2 (но не 3!) лица — сам пункт обмена валют и его клиент.

Кошелек-кошелёк и отправитель-получатель в операциях автообмена WM WM должны принадлежать одному и тому же WMID.

Вывод в пользу посторонних лиц (в т.ч. и родственников) — не допускается. Ввод (получение WM) в обмен на финансовые средства, внесенные в пункт обмена валют третьими лицами (в т.ч. и родственниками) — не допускается.

8. Для исполнения условий прошлого пункта пункт обмена валют обязан применять интерфейс X19. пункт обмена валют в обязательном порядке обязан запросить этот интерфейс перед совершением обмена и создавать обмен лишь по окончании получения разрешения от интерфейса.

9. Приобретение для клиента разных услуг и товаров, пополнение счета клиента в НТВ, онлайн-играх, дилинговых центрах, injapan и других сервисах с кошелька пункта обмена валют рассматривается как агентская либо торговая деятельность, не связанная с обменом. Для таких операций обменник обязан применять другие собственные кошельки, нежели те, что добавлены к сайту обменника в разделе пункты обмена валют в Мегастоке.

В любом случае, рекомендуем вам не выполнять таких операций по просьбе клиента в адрес вызывающих большие сомнения сервисов либо магазинов. Будет лучше, в случае если клиент сперва пополнит собственный кошелек (если он его не имеет — пускай зарегистрирует) и уже с него самостоятельно совершит оплату. Как минимум, это

избавит пункт обмена валют от претензий со стороны клиента и от необходимости воображать клиента перед продавцом в конфликтной обстановке, в случае если таковая между продавцом и клиентом появится.

10. Как и раньше, в примечания WM-транзакций необходимо включать реквизиты клиента:

ФИО и номер паспорта — при ввода либо вывода в наличные деньги;

банковские реквизиты (БИК, номер счета, наименование банка, наименование отправителя\получателя) и ФИО — при ввода либо вывода в безнал;

ФИО, номер карты, наименование банка — при ввода либо вывода с/на банковскую карту;

ФИО, номер паспорта, отправки и город получения — при ввода либо вывода через совокупности финансовых переводов, таких, как Western Union;

наименование второй платежной системы и номер счета в ней (или номер WM-кошелька при обмене в WebMoney), и сумму получения — при автообмена.

Эта информация обязана находиться в примечании совершенно верно в том виде, что соответствует действительности. К примеру, в случае если банковский платеж отправляется на счет 12345678, то в примечании не должно значится 1234-5678 либо 123 456 78 и т.д.; в случае если приобретать деньги приходит клиент по фамилии Иванов, то в примечании не должно значится ivanov. При мельчайшего несоответствия действительности либо искажения информации в примечании (речь заходит о выводе) — WM-перевод необходимо клиенту вернуть, а обмен не создавать.

11. Для соблюдения требований прошлого пункта рекомендуем максимально автоматизировать бизнес-процессы. Так, для операций ввода применять интерфейс X2. Для операций вывода — применять выписку счета через интерфейс X1, тогда у клиента не будет возможности поменять организованное пунктом обмена валют назначение платежа.

Или отправлять клиента на WM Merchant, а в момент предварительного запроса от WM Merchant осуществлять контроль правильность примечания (параметр LMI_PAYMENT_DESC) и, в случае если было найдено его искажение клиентом, отказывать в приеме WM-перевода.

Прямые (неавтоматизированные) платежи между кошельками лучше не применять.

Напомним кроме этого, что корректность примечания неизменно возможно проконтролировать посредством интерфейса X3, взяв и обработав историю транзакций по собственному кошельку.

12. Как и раньше, пункт обмена валют при выводе и вводе обязан установить личность клиента (проверить паспорт клиента, убедиться, что паспорт в собственности как раз ему) и сохранить копию паспорта (в т.ч. в электронном виде). Возможно сохранить копию единожды и в будущем только контролировать паспорт у клиента, что совершает обмен не в впервые.

Данное требование не распространяется на случаи, в то время, когда обладатель одного аттестата совершает ввод за наличные деньги не более чем на 2000 USD в день (к примеру, к аттестату клиента прикреплено 2 WMID, и он сделал в течение одного дня ввод 1000 USD на один WMID и 999 USD на другой WMID). Контролировать соответствие WMID аттестату возможно посредством интерфейса X11. Рекомендуем по каждой операции ввода либо вывода автоматизированно запрашивать эти сведенья и сохранять в базе данных пункта обмена валют для анализа в момент следующих операций.

13. Как и раньше, не разрещаеться создавать обмен с/на квитанции в других платежных совокупностях, внесённых в перечень запрещенных (см. п.5 правил: ЯД к примеру).

14. пункты обмена валют должны применять интерфейс X2 для перевода на кошелек получателя лишь с параметром onlyauth=1. Этот параметр не разрешит выполнить перевод, в случае если получатель запретил прием WM от неавторизованных обозревателей.

15. Исполнение этих пунктов, в частности п.5, 7, 10, 12, 13, 14 не зависит от уровня аттестата клиента, срока его регистрации в совокупности и т.д.

16. При нарушения правил и поступления на пункт обмена валют жалобы, пункт обмена валют обязан будет компенсировать ущерб пострадавшей стороне (к примеру, в случае если через него выведены незаконно полученные WM) и устранить нарушения. До того времени обслуживание пункта обмена валют будет приостановлено (несложнее говоря, на его WMID будет наложена блокировка). В случае если пункт обмена валют не желает возмещать ущерб и устранить нарушения, то ему стоит ожидать отказа в обслуживании.

Еще раз выделим, что это относится обстановке, в то время, когда пункт обмена валют нарушил правила, а не ситуации, в то время, когда он правила выполнял.

by owebmoney.ru

PS: Вот и допрыгались. Цель данной акции в установлении контроля над всеми финансовыми потоками в стране. И налоги:

Для рядовых пользователей WebMoney эти новшества обернутся не только необходимостью платить 13% с каждого взятого рубля на R-кошелек, но и возможно регистрацией ИП, бухгалтерией, сдачей отчетности, балансов и другое.

Потому что получение регулярного дохода подпадает под показатели предпринимательской деятельности со всеми вытекающими.

Альтернатива — ст. 171 УК РФ. до 5-и лет.

Источник: ingvarr.net.ru

Финансовая жизнь

Как зарегистрировать вебмани без паспорта

webmoney регистрация без паспорта

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: