В мфо мельчают инвесторы

- kbrbank

В мфо мельчают инвесторы

Количество инвестиций в микрофинансовые организации в 2015 году значительно сократился. Такие эти приводятся в обзоре некредитных денежных организаций Банка России. Главная причина — уменьшение потока инвестиций в МФО от юрлиц.

Участники рынка показывают, что на фоне ужесточения регулирования на рынке и кризиса многие инвесторы заняли выжидательную позицию и не спешат нести деньги в МФО. Наряду с этим в 2016 году данный тренд, вероятнее, продолжится, дают предупреждение специалисты.

Обзор главных показателей некредитных денежных организаций по результатам 2015 года размещён на сайте ЦБ.

Физлица в 2015 году кроме этого не спешили вкладывать собственные средства в МФО, по данным ЦБ

По данным регулятора, в 2015 году количество инвестиций в микрофинансовый бизнес сократился более чем на 10 млрд рублей (с 66,2 млрд рублей по результатам 2014 года до 53,3 млрд рублей по результатам 2015 года). Главная причина для того чтобы резкого уменьшения инвестиций — понижение суммы денег, каковые предоставляют МФО юрлица, указывается в обзоре. Так, количество инвестиций в МФО от юрлиц сократился за год с 47,2 млрд рублей до 38,7 млрд рублей.

Физлица в 2015 году кроме этого не спешили вкладывать собственные средства в МФО, по данным ЦБ. Так, сумма денег, которую микрофинансисты смогли привлечь от инвесторов-физлиц, сократилась за год на 23,3% до 14,6 млрд рублей. Наряду с этим уменьшился количество инвестиций и от физлиц, каковые являются соучредителями МФО — до 8,2 млрд рублей против 10,7 млрд рублей годом ранее. «Значительно снизилось (с 231 до 170) число МФО, принимающих займы от сторонних физических лиц, не являющихся соучредителями.

Как следствие, сократился количество денежных средств, завлекаемых от сторонних физических лиц, с 8,4 млрд рублей до 6,4 млрд рублей», — отмечается в обзоре ЦБ.

По словам аналитика банка «Хоум Кредит» Станислава Дужинского, экономическая обстановка в Российской Федерации остается непростой. «Согласно статистике, прирост настоящих заработных платов населения в первом полугодии был нулевым. В этих условиях люди тратят большую часть дохода на собственные текущие потребности, накопления организованы за счет накоплений прошлых лет.Мы видим, что темпы привлечения средств в вклады В первую очередь этого года отрицательные (-0,7% согласно данным ЦБ)», — отмечает Станислав Дужинский.

Он утвержает, что вклады – это классический для подавляющего числа россиян инструмент накопления средств, поскольку они снабжают гарантированную доходность и надежно защищены национальной совокупностью страхования вкладов. «Вложения в разные небанковские организации — более рискованный инструмент, не имеющий обеспечений сохранности от страны. Конечно, что в этих условиях спрос на них существенно упал», — резюмирует Станислав Дужинский.

На денежный итог МФО повлияло сокращение процентной маржи наровне с ростом просроченной задолженности

Наряду с этим в целом рынок МФО продолжал расти и в 2015 году. Так, согласно данным регулятора, в 2015 году размер портфеля микрозаймов возрос на 22,7% до 70,3 млрд рублей, по большей части за счет займов клиентам-физлицам. За весь год микрофинансовый рынок кроме этого вышел в плюс, получив 4,1 млрд рублей прибыли.

Но, если сравнивать с 2014 годом ее количество уменьшился на 14,5%. В обзоре ЦБ отмечается, что на денежный итог МФО повлияло сокращение процентной маржи наровне с ростом просроченной задолженности.

Участники рынка МФО показывают, что на понижение интереса инвесторов к сектору повлияло пара факторов. «Сейчас ЦБ проводил целенаправленную политику по ужесточению правил игры на рынке МФО, исходя из этого многие потенциальные инвесторы из физлиц и юрлиц заняли выжидательную позицию», — показывает член экспертного совета при комитете Государственной думы по денежному рынку Расим Исмаилов. Приблизительно теми же мыслями руководствуются и собственники МФО, каковые на данный момент оценивают возможности предстоящего развития собственного бизнеса, уточняет Расим Исмаилов.

Доходы МФО уменьшаются, и исходя из этого им делается невыгодно завлекать деньги инвесторов по высоким ставкам

Еще одна обстоятельство — это понижение доходности по инвестициям в МФО, показывает замдиректора по формированию бизнеса компании «Миг Кредит» Динара Юнусова. «В условиях ухудшения платежной способности заемщиков и, как следствие, понижения качества сумок доходы МФО уменьшаются, и исходя из этого им делается невыгодно завлекать деньги инвесторов по высоким ставкам», — рассуждает Динара Юнусова. Наряду с этим риски инвестирования в МФО из-за кризиса, наоборот, растут.

В итоге, по словам Динары Юнусовой, и физлица, и предприниматели предпочитают инвестировать в более защищенные инструменты — к примеру, в вклады. Помимо этого, «в кризисное время многие юрлица испытывают неприятности с ликвидностью, исходя из этого многим из них попросту нечем инвестировать в рынок МФО», — отмечает Динара Юнусова.

Наряду с этим, по словам участников рынка, на данный момент инвесторы охотнее вкладываются в онлайн-МФО. «Во-первых, данный рынок более прозрачный если сравнивать с классическими МФО, а во-вторых, фактически все большие оффлайн МФО уже открыли онлайн-направления», показывает Расим Исмаилов. Это подтверждают и в самих МФО. По словам генерального директора сервиса онлайн-кредитования MoneyManБориса Батина, «со своей стороны мы замечаем устойчивый рост инвестиций со стороны юрлиц.

Сейчас отмечается четкая тенденция по перетоку инвесторов от офлайн компаний к онлайн. Уверен, что в среднесрочной возможности она продолжится».

на данный момент МФО испытывают неприятности с ликвидностью, исходя из этого многие собственники заняты не инвестированием в бизнес, а докапитализацией собственных компаний

Но, в скором времени значительного восстановления интереса инвесторов к рынку в целом в микрофинансовых организациях не прогнозируют. «В текущем году в силу вступили многие инициативы, каковые ограничивают деятельность МФО — установлены ограничения по размеру процентов, начисляемых по займам, рынок поделили на микрокредитные и микрофинансовые компании и тд», — показывает Расим Исмаилов. В этих условиях инвесторы, вероятнее, продолжат наблюдать за рынком, но активных инвестиций с учетом неспециализированной экономической обстановке в стране ожидать не следует, уточняет Расим Исмаилов. Помимо этого, «на данный момент МФО испытывают неприятности с ликвидностью, среди них и из-за необходимости доначислять резервы по портфелю займов, исходя из этого многие собственники заняты не инвестированием в бизнес, а докапитализацией собственных компаний», — показывает Динара Юнусова.

Инвестиции в МФО в 2016 — предостережение для каждого инвестора

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: