А можно мы деньги к адвокату на трастовый счет закинем?

- kbrbank

А можно мы деньги к адвокату на трастовый счет закинем?

Пара лет назад главной проблемой отечественных клиентов, заинтересованных приобрести квартиру либо дом в Израиле, был поиск квартиры, соответствующей параметрам, и достижение договоренности о разумной цене. Сейчас основная головная боль — оплата приобретения.

Ввод денег в Израиль из-за предела, несложнее говоря.

Мы любим шутить, что отечественные русские клиенты предпочитают брать израильские квартиры на собственные швейцарские деньги. Но вот беда: израильские банки больше не готовы принимать деньги с незадекларированных квитанций в тех государствах, каковые не являются местами вашего налогового резидентства.

В случае если вдуматься, то с позиций банка не должно быть никакой отличия между личным трастовым счётом и счётом нерезидента, что для него открывает юрист

И они просто не готовы мучить себя вопросами, обязаны ли вы декларировать эти деньги, как давно они лежат на вашем счете и без того потом. Исходя из этого мы в далеком прошлом не разрешаем отечественным клиентам подписывать соглашения купли-продажи недвижимости до момента оседания на их квитанциях в Израиле всей нужной для приобретения квартиры суммы (кроме ипотеки) либо понимания, как эти деньги в Израиль попадут.

Частенько клиенты предлагают мне открыть трастовый счет, что бы принял их деньги из третьей страны. Многие юристы это делают. И у них «прокатывает». Мы такие предложения отвергаем, посколько не готовы надеяться на «может быть».

В случае если вдуматься, то с позиций банка не должно быть никакой отличия между личным трастовым счётом и счётом нерезидента, что для него открывает юрист. Вопросы, каковые банк захочет задать юристу, должны быть как минимум аналогичны вопросам, каковые зададут самому клиенту.

Сравнительно не так давно регулятор банковской деятельности выпустил перечень вопросов — «красных флажков», на каковые банки должны обращать внимание. Несложно додуматься, что открытие трастового счета юристом гордо занимает в том месте первые позиции.

Меня попросили дать немного: уставные документы компании, все корпоративное законодательство Сингапура и чуть ли не гарантийное письмо от президента Сингапура

Но главная неприятность не в этом. Представьте себе, что нам удалось открыть трастовый счет и принять на него деньги. Банк кроме того не задал нам никаких вопросов! Может ли такое случиться? Да, может.

в один раз у нас с двумя израильскими банками случилась поучительная история. Один из банков уже много лет обслуживает мои счета, и знает меня очень хорошо. Второй ни при каких обстоятельствах в жизни меня не видел.

Сингапурская компания моего клиента сняла в аренду для него шикарный дом в Израиле. Предполагалось, что на мое имя будет открыт трастовый счет с суммой менее $100 тысяч в качестве гарантии сохранности дома.

Я обратился в собственный банк, обслуживающий меня много лет, растолковал обстановку и попросил открыть трастовый счет. Меня попросили дать немного: уставные документы компании, все корпоративное законодательство Сингапура и чуть ли не гарантийное письмо от президента Сингапура.

Очевидно, я утрирую, но не очень сильно. Повторюсь: требования исходили от банка, что знал меня четверть века. Я культурно поблагодарил его работников, перешел через дорогу и обратился в второй банк.

У того была единственная просьба — дабы я указал, что это трастовый адвокатский счет.

С позиций происхождения денег и их чистоты банк не должен видеть отличия между личным трастовым счётом и счётом клиента его юриста, в случае если клиент заявлен бенефициарием

Прошел год, и еще одному отечественному клиенту потребовалась та же услуга, на тех же условиях и на ту же сумму. Мы зашли в банк, что годом ранее помог нам с открытием трастового счета, но в этом случае нам так же с уверенностью отказали, сообщив, что больше они трастовых квитанций по большому счету не открывают.

— Из-за чего вы прекратили открывать трастовые квитанции? — спросил я.

— По причине того, что мы в этом ничего не смыслим,— согласился банк.— Годом ранее также ничего не осознавали, исходя из этого никаких вопросов и не задавали. Сейчас нам их открывать, по причине того, что мы так же, как и прежде в них ничего не смыслим.

Я как юрист не готов принять на собственный трастовый счет средства клиента, сохраняя надежду на непрофессионализм банка. Клиент будет спокоен, а банк заблокирует выплаты с трастового счета до ответа на вопросы о происхождении денег именно в тот момент, в то время, когда нужно будет платить.

Повторюсь, с позиций происхождения денег и их чистоты банк не должен видеть отличия между личным трастовым счётом и счётом клиента его юриста, в случае если клиент заявлен бенефициарием. Единственная возможность происхождения зазора между двумя такими квитанциями — непрофессионализм сотрудника банка. Но банк может в любую секунду закрыть данный зазор, и в случае если это случится по окончании подписания, но до завершения сделки, клиенту нечем будет заплатить.

Исходя из этого я предпочитаю отказаться от гонорара от таковой сделки, а не втянуть в нее клиента в надежде, что все как-то сложится.

А возможно ли расплачиваться за израильские квартиры за рубежом, по большому счету вне Израиля?

Самая громадная неточность человека — вычислять, что кто-то хуже нас. Для юриста эта неточность может стать фатальной. Исходя из этого в случае если мой несостоявшийся клиент отыщет юриста, что согласится открыть для него трастовый счет, я смогу лишь сохранять надежду, что юрист делает это вследствие того что он знает и может больше, чем я, а не вследствие того что сохраняет надежду, что кошка успеет проскочить перед тем, как кто-то прищемит ей хвост дверью.

А возможно ли расплачиваться за израильские квартиры за рубежом, по большому счету вне Израиля? Да-да ответа на данный вопрос вам нужно будет подождать до одной из следующих статей.

Как создать фонд

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: