Автоматическое квитование сделок на валютных и денежных рынках с помощью сервиса swiftnet accord

С переходом на SWIFTNet — новую разработку SWIFT, основанную на применении протокола IP, предоставляющую много возможностей денежным организациям содержать единую техническую инфраструктуру, — у пользователей стало возмможно доступа ко всем работам SWIFT. //А.Б. Кузнецова РОССВИФТ. Издание Интернациональные банковские операции. № 1/2006

Такие термины, как SWIFTNet FileAct, SWIFTNet Cash Reporting, SWIFTNet Exceptions and Investigations, SWIFTNet Accord, для большинства экспертов кредитных организаций, применяющих инфраструктуру SWIFT в собственной работе, уже давно стали не «новыми», а привычными на слух определениями. Этому содействовали проведение совместно организованных SWIFT и РОССВИФТ презентаций, Road Show1, размещение публикаций в специальных изданиях.

В предлагаемой читателям статье детально рассматриваются сервис SWIFTNet Accord, и практические стороны его применения. Быть может, эта публикация окажет помощь русским пользователям оценить все преимущества этого сервиса.

Принцип работы сервиса SWIFTNet Accord следующий: по окончании заключения сделки на валютном либо финансовом рынке либо сделки с производными стороны подтверждают данную сделку, отправляя соответствующее подтверждение по сети SWIFT. В случае если какая-либо из сторон либо обе стороны являются пользователями сервиса SWIFTNet Accord, эти сообщения копируются совокупностью SWIFT в центральную работу Accord. Результаты квитования становятся дешёвыми пользователям в реальном времени.

Шепетильно созданные неспециализированные правила квитования в данном сервисе призваны обеспечить эластичное реагирование на потребности пользователей. Пользователи кроме этого имеют возможность установить собственные правила для несквитованных либо непарных полей в определенных обстановках. Оператор может или осуществить «принудительную квитовку» в отдельном случае, или создать собственное правило квитования.

Через указание неспециализированного правила обработки несквитованных либо непарных подтверждений совокупность SWIFTNet Accord возможно научить механизму обработки подтверждений, содержащих подобные руководства.

Преимущества SWIFTNet Accord

Уменьшение рисков

Уменьшение операционных рисков есть главным моментом организации бэк-офиса для обслуживания операций на валютных и рынках производных и денежных рынках. Подписка на сервис SWIFTNet Accord предоставит шанс значительно уменьшить операционные риски, поскольку к уже имеющимся услугам будет добавлена центральная совокупность квитования, функционирующая фактически непрерывно и предоставляющая гарантии результатов квитования.

Работа Accord сохраняет все подтверждения, и историю результатов квитования в течение 7 дней, по окончании чего эта информация помещается в архив (по выбору денежной организации — еще на 10 лет). Этот сервис был создан так, дабы сделать вероятным непре- рывную обработку подтверждений кроме того при самых больших количествах трафика. Потому, что центральная совокупность квитовки управляется нейтральной стороной, исключена мельчайшая возможность мошенничества.

Сокращение затрат

Подписка на сервис SWIFTNet Accord разрешит снизить затраты на поддержание функционирования внутренней совокупности квитования, изменение стандартов сообщений в приложений и оказание другой помощи, которая в рамках внутренней совокупности квитования требуется неизменно. Благодаря применению центральной совокупности квитования вероятна обработка различных количеств трафика — от нескольких десятков подтверждений в месяц до нескольких тысяч в сутки.

Увеличение эффективности

Единое окно для всех операций на финансовых рынках и операций с производными; рабочее место пользователя SWIFTNet Accord является графический интерфейс пользователя, владеющий комплектом комплексных функций, каковые разрешают значительно экономить время операторов и повысить уровень автоматизации. С позиций затрат применение единой совокупности квитования есть более удачным если сравнивать с применением нескольких разрозненных совокупностей.

SWIFTNet Accord предоставляет доступ к единому окну для всех операций на финансовых рынках и операций с производными независимо от: • способа расчетов — расчеты с применением двустороннего неттинга, валовые расчеты, расчеты в рамках CLS1. • денежного инструмента — посредством SWIFTNet Accord вероятно квитование подтверждений по сделкам на валютных и финансовых рынках и по сделкам с производными; • контрагентов — для применения SWIFTNet Accord не нужно, дабы ваши агенты были кроме этого подписаны на данную работу. Работа SWIFTNet Accord предоставляет в распоряжение пользователей особые инструменты для обработки сделок, подтверждение которых случилось по каналам, хорошим от совокупности SWIFT, — по почте, факсу либо телексу.

Автоматическая обработка операций (STP)

Денежная организация может существенно повысить уровень сквозной обработки благодаря применению программного интерфейса API, основанного на формате XML1, для передачи результатов квитования либо второй взаимосвязанной информации во внешние приложения.

Простота доступа к сервису (Через GUI либо API)

Для подключения к работе SWIFTNet Accord достаточно установить графический интерфейс пользователя (GUI) SWIFTNet Accord на одной либо нескольких SWIFTAlliance Web-Station2. Кроме GUI, что предоставляет операторам возможность работы со работой SWIFTNet Accord, создан особый интерфейс — программный интерфейс приложения (API), благодаря которому программисты денежной организации либо компании — разработчика ПО смогут создать приложения для получения прямого доступа в реальном времени к серверу SWIFTNet Accord.

Помощь

В центрах помощи пользователей SWIFT возможно взять консультации экспертов 24 часа в день 7 дней в неделю на многих языках мира, включая русский. При заинтересованности более подробную данные возможно взять у компании-и бизнес партнёра Alliance Factors. * * * Первой кредитной организацией, установившей у себя SWIFTNet Accord, стал Banque de France — Центробанк Франции, участник сервиса Accord уже не-какое количество лет.

Предлогом к внедрению данного сервиса послужила неспособность ветхой совокупности обрабатывать сообщения MT 3983. Проанализировав преимущества ответов, предлагающих работу в реальном времени, и учитывая всестороннюю помощь со стороны ведущих банков Франции, Banque de France стал первым пользователем сервиса SWIFTNet Accord. Спустя 18 месяцев у банка не было никаких сожалений по поводу идеальных действий.

Производительность выросла в сжатые сроки при минимальных вложениях. По словам Мишеля Чедхомма, управляющего бэк-офисом Banque de France, «SWIFTNet Accord предлагает простые средства чтобы повысить эффективность работы казначейства».

Для работы с сервисом SWIFTNet Accord банк выбрал несложную конфигурацию с применением линии dial-up в качестве главных и резервных каналов, что потом подтвердило удобство нового сервиса. «Практически уже по окончании первых дней внедрения SWIFTNet Accord мы почувствовали свойство всецело отказаться от применения ветхой совокупности квитовки подтверждений на валютных и финансовых рынках, однако мы имели возможность возвратиться к ней при первой необходимости», — говорит Мишель Чедхомм. Применение SWIFTNet Accord стало причиной трансформациям в работе бэк-офиса. «Само собой разумеется, первым и самым ответственным моментом стала возможность работы в реальном времени с on-line регулярными обновлениями и запросами, каковые разрешили мгновенно реагировать на трансформации и приспособиться к ним, — подмечает управляющий бэк-офисом Banque de France. — Мы кроме этого видим большой прогресс в мониторинге, контроле за проведением операций на всех уровнях».

Он кроме этого ссылается на понижение издержек в следствии сведения к нулю возможности происхождения неточностей, в особенности в сфере депозитов и кредитования: «Ранее, при применении ветхой совокупности, инциденты случались раз в тридцать дней, а сейчас мы видим, что они снизились до двух-трех в год». При проведении кредитных и депозитных транзакций на большие суммы это получает особенное значение, в то время, когда речь заходит о торговых операциях, где дата заключения и дата сделки валютирования совпадают.

Применение SWIFTNet Accord имеет большое преимущество с позиций аудита, поскольку кроме того при маленьких сроках проведения расчетов проводка должна быть сквитована и подтверждена до проведения настоящих расчетов. Опыт банка говорит о том, что количество сделок, идеальных Banque de France с применением SWIFTNet Accord не есть огромным. Это говорит о том, что персональные возможности той либо другой организации не воздействуют на функционирование сервиса.

Но точности и значительный рост эффективности обоснован, что проявляется в отношении сотрудников банка к работе, они делают ее с вниманием и большей увлечённостью. Одной из обстоятельств внедрения Banque de France сервиса SWIFTNet Accord послужила простота его применения, которая разрешает новым сотрудникам скоро обучиться и осознать его. Это происходит и благодаря так называемой visual check, снабжающей легкость восприятия.

Банк кроме этого заинтересован в вероятном понижении себестоимости при помощи внедрения приемлемого по цене сервиса, разрешающего создавать долгосрочные архивы. Десять лет документы SWIFTNet Accord смогут храниться в совокупности (к примеру, сведения о сотруднике, осуществившем трансформации), что будет актуально при проведении официального аудита и разрешит уменьшить количество бумажных документов. Напоследок Мишель Чедхомм додаёт: «Представьте, что через десятилетие мы посмотрим назад назад и осознаем, что SWIFTNet Accord был фундаментом в окружающей среде, функционирующей в реальном времени, а этот сервис был примером нового принципа сотрудничества для банков».

Заключение

У нас сервис SWIFTNet Accord применяют в собственной работе три наибольших банка. В ИНГ Банке SWIFTNet Accord был установлен летом 2005 года и, по словам начотдела оформления операций на рынках и денежных рынках ценных бумаг ИНГ Банка Марины Пресняковой, имеет одно огромное преимущество: автоматическая совокупность квитовки входящих и исхо- дящих сообщений всецело исключает главной операционный риск — так называемый риск злоупотреблений и ошибок персонала.

В соответствии с требованиями, предъявляемыми к операционным совокупностям банка, SWIFTNet Accord имеет различные функциональные уровни, что разрешает разграничить пользователей системы и функции администратора. Так, посредством функции администратора были установлены единые для банка правила квитовки, каковые не смогут быть поменяны пользователем. Администратор кроме этого может проконтролировать, по какому принципу и с какими комментариями пользователь произвел ручную квитовку сообщений.

Среди вторых преимуществ совокупности необходимо отметить ускорение процесса обработки информации, экономию времени, сокращение бумажного документооборота, уменьшение числа задействованных в работе сотрудников, возможность онлайн-просмотра процесса квитовки. В целом для бэк-офиса банка применение SWIFTNet Accord выгодно и комфортно. Понижение цены совокупности, без сомнений, сделает ее более дешёвой и привлекательной и разрешит увеличить круг ее пользователей.

Финансовая жизнь