Фатф выступает за повышение доступности финансовых услуг

- kbrbank

Фатф выступает за повышение доступности финансовых услуг

Ответственными задачами для ФАТФ стала помощь денежной доступности и применения для противодействия отмыванию финансирования и денег терроризма возможностей новых денежных разработок. Эти и другие приоритеты современного этапа борьбы с ОД/ФТ сравнительно не так давно озвучил на протяжении собственного визита в Россию Дэвид Льюис, генсек ФАТФ (Группы разработки денежных мер борьбы с отмыванием денег).

В июне-июле этого года в Петербурге под руководством Банка России прошел ежегодный интернациональный денежный конгресс. Возможно, одним из самых ответственных событий форума стал приезд Дэвида Льюиса, генсека ФАТФ, организации, которая устанавливает глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег, в частности — процедуры идентификации клиентов.

«Двоечники» рискуют попасть в серый, в противном случае и тёмный перечень ФАТФ

В 2014 году ФАТФ начала очередной раунд обоюдных оценок стран с применением новой методике. Специалисты будут посещать страны и изучать, действенны ли практические меры борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Ставки довольно большие: «двоечники» рискуют попасть в серый, в противном случае и тёмный перечень ФАТФ, что свидетельствует повсеместное закрытие корреспондентских квитанций, усложнение трансграничных другие неприятности и операций.

К тому, что на данный момент говорят представители ФАТФ, прислушиваются особенно пристально, пробуя осознать, как в том месте относятся к новым разработкам, удаленной идентификации и финтеху. Если судить по выступлению Дэвида Льюиса, относятся хорошо. Потому, что для нас эти вопросы не меньше актуальны (оценщиков ФАТФ ожидают в Российской Федерации в 2018 году), мы попросили Виктора Достова, председателя ассоциации «Электронные деньги», что учавствовал в подготовке приезда Дэвида Льюиса, прокомментировать слова генсека.

Виктор Достов: В принципе, еще лет десять назад ФАТФ считалась весьма консервативной организацией. По большей части внимание в том месте обращали на большие банки и новыми разработками особенно не интересовались. Но пара лет назад мы замечаем достаточно важные перемены.

И обращение Льюиса в этом отношении достаточно показательна. Раньше генсек ФАТФ, возможно, выступил бы с презентацией на пленуме, где напомнил о том, что обоюдная оценка будет строгой и без ужесточения регулирования не обойтись. на данный момент (и это достаточно показательно) он участвовал в круглом столе, посвященном доступности денежных одолжений и новым разработкам, и озвучил более взвешенную оценку.

На мой взор, в речи Льюиса раздались три ответственные темы, на каковые стоит обратить внимание.

Во-первых, генсек ФАТФ упомянул о понижении роли идентификации с применением классических документов, удостоверяющих личность.

Новые разработки являются источником не только рисков, но и возможностей

Мы достаточно давно об этом говорим, и приятно взять в этом вопросе помощь ФАТФ. Эти паспортов не так уж большое количество говорят нам о том, есть ли клиент террористом, отмывает деньги либо нет. Новые разработки анализа сотен различных факторов — от суммы операции до места ее совершения — разрешают более действенно выявлять и пресекать незаконную деятельность.

Причем, согласно нашей точке зрения, это актуально и для развивающихся, и для развитых государств.

Во-вторых, новые разработки являются источником не только рисков, но и возможностей. Дэвид привел пара примеров применения соцсетей и скайпа террористами, и они демонстрируют, что преступники, к сожалению, хорошо адаптируются к новым условиям. На мой взор, это указывает, что нам необходимо приспособиться еще стремительнее, дабы применять те же технологии, но уже для предотвращения правонарушений.

Раньше ФАТФ, скорее, игнорировала данный рынок, на данный момент пробует применять его потенциал себе на пользу. Исходя из этого сейчас сказать о том, что новые разработки это лишь источник рисков и ничего более, не совсем правильно.

У регуляторов растет познание того, что простое ужесточение регулятивных требований больше не работает

Наконец, в-третьих, это роль регтеха, другими словами разработок, каковые направлены на соблюдение регулятивных требований. Явление достаточно новое, но, думаю, оно не менее важно, чем финтех. Мне думается, что у регуляторов растет познание того, что простое ужесточение регулятивных требований больше не работает. Денежные организации собственный бизнес, а клиенты выталкиваются в сторону неформальных либо незаконных финуслуг.

Необходимо искать методы повысить эффективность соблюдения уже действующих норм, и тут новые разработки приходятся кстати. Самый очевидный пример — новые способы идентификации клиента, каковые разрешают сократить затраты потребителей и бизнеса и одновременно с этим соблюсти советы ФАТФ.

Принципиально важно подчернуть, что сейчас ФАТФ делается одним из основных приверженцев увеличения доступности денежных одолжений. Это не просто так, по причине того, что в случае если у человека нет возможности воспользоваться официальной финуслугой, он пользуется или неофициальной, или наличными — да и то, и второе повышает непрозрачность экономики и формирует благоприятную среду для отмывальщиков и террористов. Инновации именно оказывают помощь отыскать баланс между эффективностью законов и доступностью услуг.

Приятно видеть, как изменяется ФАТФ — в случае если смогла она, то совершенно верно смогут и регуляторы

Я думаю, будет весьма интересно взглянуть, как новые разработки поменяют отечественный подход к борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег в принципе. ФАТФ уже не первый год намекает, что внедрение инноваций и на рынке, и в регулировании преобразовывается из права в обязанность. В противном случае адекватно пройти обоюдную оценку будет непросто.

По большому счету, приятно видеть, как изменяется ФАТФ — в случае если смогла она, то совершенно верно смогут и регуляторы.

Организованная преступность: борьба с отмыванием денег — on the frontline

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: