Как истребовать долг

18.05.2011 19:56 Иван Юрьев

Как взять дебиторскую задолженность?

Ответ:

Управление дебиторской задолженностью — это комплексный процесс, подразумевающий под собой определенное количество этапов. Любой этап есть частью работы с дебиторской задолженностью. В целом же, бизнес-процесс, складывающийся из этих этапов, разрешает снять вероятные риски.

Этап заключения контракта. На протяжении этого этапа нужно:

проверить компанию-клиента,
грамотно составить контракт,
учесть вероятную мотивацию клиента на своевременный возврат денежных средств,
прописать в соглашении возможность предстоящей отсрочки платежа с письменным согласованием,
установить штрафы за несвоевременную оплату продукции,
застраховать риск неоплаты агентом,
проверить подписание документов агентом и количество документов.

Этап работы с агентом. На данном этапе целесообразно:

классифицировать клиента по степени риска,

подписать дополнительное соглашение о коммерческом кредите,

установить кредитный лимит,

отслеживать правильность заполнения первичных документов,

отслеживать факты оплаты

при необходимости напоминать компании-клиенту о времени оплаты,

начислять штрафы за просрочку платежей,

отслеживать текущую платежеспособность компании-клиента и новые учредителей компании и покупки руководства.

Этап образования просроченной задолженности — тут нужно осознать, чем есть факт просрочки дебиторской задолженности — просрочкой либо окончательным невозвратом, направляться взять на руки все документы и при необходимости привести их к установленной форме, взять точную данные о платежной способности должника, совершить переговоры по возврату задолженности. Если должник возвращает долг, то продолжить работу с должником, снизив кредитный лимит и установив ему другую степень риска. В другом случае решить, имеющее юридические последствия.

Этап принятия ответа, имеющего юридические последствия — на этом этапе решается как именно истребовать задолженность. По окончании принятия ответа производятся соответствующие действия.

направляться иметь в виду, что верное составление контракта оказывает помощь избежать юридических рисков в деятельности организации.

При составлении договора и дальнейшей работе по договору, вы сходу должны подготавливаться к вероятному обращению в арбитражный суд. Как раз исходя из этого вы должны не забывать, что документы, воображаемые в арбитражный суд и подтверждающие совершение юридически значимых действий (контракты, накладные, доверенности, заявки и другие), должны соответствовать требованиям, установленным для этого вида документов. И в организации в обязательном порядке должны храниться оригиналы документов и несколько документ не должен быть утерян.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ сделка должна быть заключена в письменной форме, в случае если это предусмотрено законом. Контракт должен быть подписан уполномоченным лицом, исходя из этого постоянно требуйте документы, подтверждающие полномочия. Контракт считается заключенным, в случае если заключено договоренность о условиях контракта. В другом случае, соглашение считается не заключенным, т.е. ничтожным. Что не дает вам права ссылаться на него в суде.

Но, в случае если остальные документы (имеется ввиду, первичные) заполнены по установленной форме, эти документы смогут являться доказательствами.

Имейте в виду, что неграмотно составленный соглашение, может служить поводом для неоплаты долга клиентом.

Крайне важно отслеживать правильность заполнения документов отгрузки, поскольку это есть важной частью работы с дебиторской задолженностью. Потому, что как раз первичные документы являются основанием появления у контрагента обязательств, а в будущем могут служить письменными доказательствами в суде.

Что необходимо контролировать в этом случае?

Подписи на накладных и доверенностях (подпись уполномоченного лица обязана совпадать).
Расшифровка подписи на накладных.
генерального главного директора и Подписи бухгалтера должны совпадать с автографами на соглашении.
Документы должны быть заполнены по форме, предусмотренной подзаконными актами и законодательством.

То же самое, должно быть и с актами выполненных работ и сделанных одолжений.

При подписании нового соглашения либо дополнительных соглашений, вспомните кто может функционировать от имени агента без доверенности, а с остальных потребуйте доверенность на подписание.

Акты сверки, в соответствии с законодательству не являются первичными документами и смогут заполняться в произвольной форме. На суде они смогут быть рассмотрены лишь в совокупности с первичными документами. Но, имеется требования и к этому виду документов.

Как на любом документе, на акте сверки обязана находиться место и дата подписания.
Должен быть выяснен период акта сверки.
За период акта сверки должны быть указаны все документы с суммами и номерами, на основании которых появлялись обязательства агента и на основании которых обязательства погашались. Конечно начальное и конечное сальдо. И отдельной строчком должен быть выписан долг вашего контрагента вам. На акте сверки должны в обязательном порядке находиться подписи главного бухгалтера и генерального директора, или подписи уполномоченных ими лиц. Помимо этого, Акт сверки обязан составляться по каждому контракту раздельно, а не по всем обязательствам в целом.

В случае если документы подписаны и изготовлены неправильно, то они не смогут быть восприняты судом как доказательства долга агента. Так, вы так же отслеживаете исполнение обязательств согласно соглашению.

На этапе принятия ответа нужно решить, каким из способов вы станете реализовывать собственные законные права кредитора.

В случае если все документы оформлены верно и совершены все действия по необязательному возврату дебиторской задолженности, то закон предоставляет вам следующие методы:

Судебный порядок
Страховой порядок
Уступка права требования (цессия).
Перевод долга на
платежеспособного должника.
Соглашение поручения об истребовании задолженности.

Необходимо подчеркнуть, что судебный порядок вероятно применить в любом случае, если должник отказывается от оплаты задолженности и у вас на руках все первичные документы подтверждающие долг. Наряду с этим необходимо учесть:

Срок исковой давности, на протяжении которого вы имеете возможность истребовать задолженность. Сейчас он выяснен в три года с момента происхождения обязательств. Т.е. в течение трех лет со дня происхождения задолженности вы должны выслать в адрес арбитражного суда исковое заявление по форме предусмотренной арбитражно-процессуальным кодексом РФ. Сутки сдачи на почту либо в канцелярию арбитражного суда будет являться днем подачи заявления.
Кем были произведены действия, имеющие юридическое значение? В случае если они были произведены работниками должника, то должник отвечает за действия собственных работников, если они были в будущем одобрены должником. Одобрение может выражаться в действиях. В противном случае, если действия работников не одобрены, то задолженность возможно истребована конкретно с работника. В случае если же это были третьи лица (работники сторонних организаций), то должник несёт ответственность за их действия в рамках возложенных на них обязанностей.
Кредитор не произвел действий, содействующих возникновению невозможности и увеличению убытков выполнения обязательств.
Кроме того если вы не прописали в соглашении неустойку, вы сможете стребовать ее на основании Гражданского кодекса. В этом случае убытки будут возмещаться в части, не покрытой неустойкой.
У вас имеется все доказательства долга. Доказательства долга должны быть в письменной форме, предусмотренной законодательством РФ. Доказательствами являются: контракт, регламентирующий порядок взаимоотношений; накладные либо акты выполненных работ (одолжений); доверенности на подписание таких документов; конечно иные косвенные доказательства долга.
Вы должны быть готовы к тому, что судебное слушание затянется на срок определенный Арбитражно-процессуальным кодексом РФ. Ответ арбитражного суда возможно пересмотрено апелляционным судом. Обжаловано в порядке кассации в Федеральном окружном суде. Обжаловано в порядке надзора в Высшем арбитражном суде РФ.
При различия в документах, суд может вынести ответ лишь на основании оригиналов документов.
При признания соглашения незаключенным либо ничтожным у вас остается право доказывания на основании первичных документов. Но тут необходимо учесть, что по каждому первичному документу будет собственный срок исковой давности.
При обращения в суд, должник может выставить встречные требования. Исходя из этого, до обращения в суд попытайтесь узнать, нет ли у вас долгов по вторым отношениям с должником.

Страховой порядок используется , если этот соглашение попадает под страховой полис и вы в сроки, предусмотренные соглашением, заявили о страховом случае. В обязательном порядке нужно отслеживать выполнение обязательств согласно соглашению страхования в порядке работы с дебиторами. Запомните:

Перед подписанием соглашения страхования вы должны пристально прочесть условия соглашения. Вы должны осознать, какие конкретно как раз события подходят под наступление страхового случая и время его объявления.
Вы должны известить должника, о наступлении страхового случая и заявить о переходе права требования к страховой компании. Страховая компания в порядке суброгации вправе потребовать с должника лишь ту сумму, которую оплатила вам.
Остальные действия будут вытекать из обязательств страховой компании, прописанных в соглашении страхования.

При уступке права требования производится оценка дебиторской задолженности на возвратность. Оценку в большинстве случаев создаёт сторона, получающая дебиторскую задолженность.

Уступка права требования может случиться на основании контракта либо закона. На основании закона право требования возможно переведено:
В следствии универсального правопреемства в правах кредитора
Согластно судебному вердикту о переводе прав кредитора на второе лицо, в то время, когда возможность предусмотрена законом
Благодаря выполнения обязательства должника его поручителем либо залогодателем, не являющегося должником по этому обязательству
При суброгации страховщику прав кредитора к должнику, важному за наступление страхового случая.
В других случаях предусмотренных законом.
Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет значительное значение для должника.
Уступающий права кредитор несет ответственность перед новым кредитором, при отсутствия долга должника, доказанного в суде.

Перевод долга возможно совершен лишь на платежеспособного должника по инициативе вашего контрагента, исходя из этого перед заключением контракта о переводе долга вы должны удостовериться в денежной состоятельности нового должника. Наряду с этим не забывайте:

Соглашение перевода долга оформляется между другой фирмой и должником имеющей обязательства перед должником.
Контракт о переводе долга допускается лишь с согласия кредитора.
Новый должник может предъявлять те же претензии, что и ветхий должник.

Контракт поручения об истребовании задолженности выбирается лишь для того, чтобы получить более квалифицированные услуги по истребованию задолженности. Вы переводите выбивание долгов на аутсорсинг. Не забудьте:

Контракт поручения подразумевает воздействие по истребованию задолженности от вашего лица по доверенности. Для этого вы должны быть уверены в законности способов истребования. По причине того, что, при применения незаконных способов ответственность может лечь на вас.
Согласно соглашению поручения лицо истребующее для вас задолженность, будет пользоваться теми же способами, что и вы.

По окончании вынесения ответа, приступайте к последовательным действиям.

(источник: http://www.e-xecutive.ru/blog/tehnolog/85.php)

Источник: www.pravosibirsk.ru

Финансовая жизнь

ОБРЯД НА ВОЗВРАЩЕНИЕ ДОЛГА ОТ ДОЛЖНИКА — КАК ПОЛУЧИТЬ ДОЛГИ? — МОЖНО ЛИ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ?

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: