Как не стать уволенным инвестиционным банкиром: практическое руководство

Как не стать уволенным инвестиционным банкиром: практическое руководство

В новом отчете не Markets and Investment Banking 2016: Time for Tough Choices and Bold Actions консалтинговая компания McKinsey Co говорит, что, не обращая внимания на уже свершившиеся сокращения персонала и урезания бюджета, среднестатистическому банку «из первой десятки» все равно нужно будет сократить затраты еще на 20%. Чем же это угрожает сотруднику инвестиционного банка и как избежать увольнения? Издание eFinancial Careers подготовило последовательность советов.

1. готовься к трансформации структуры рынка.

В следующие три-пять лет громадны шансы происхождения новой рыночной структуры глобального банкинга. Так, до семи из каждых десяти наибольших банков собираются перестать быть глобальными банками, предлагающими все денежные продукты для всех потребителей. От восьми до 12 глобальных игроков собираются перенести фокус собственной работы с «реализовываем всё» на конкретные продуктовые пакеты.

Это приведет к исчезновению продуктовых линеек и закрытию региональных контор больших банков

Национальные и региональные банки с сильной базой корпоративных клиентов собираются объединять свои силы на локальных рынках и предлагать новые инвестиционные банковские продукты. Также на рынок выйдут небанковские соперники, предлагающие те продукты, что прежде считались только банковскими.

Все это приведет к исчезновению продуктовых линеек и закрытию региональных контор больших банков. McKinsey советуют обратить внимание на позиции в тех банках, каковые будут играться активную роль в надвигающихся переменах, и предсказывают закрытие позиций в больших банках, уменьшающих продукты, и в локальных банках, не владеющих базой корпоративных клиентов.

2. Избегайте позиций, которые связаны с продажами.

Инвестиционные банки близки к пересмотру подхода к продажам. Клиенты обычно жалуются, что банки не смогут предложить нужный уровень знаний и обслуживания в том месте, где это вправду нужно. С внедрением новых совокупностей CRM, разрешающих отслеживать поведение клиента на всем протяжении его жизненного цикла а также прогнозировать это поведение, позиции в продажах разделятся на позиции малого общения с клиентом (обслуживающие по большей части клиентов, совершающих действия по электронным каналам) и на позиции большого общения с клиентом (инвестиционный private-банкинг).

Если вы трудитесь в продажах инвестиционного банка, McKinsey рекомендует занять такую нишу, которая не попадет в разделяющие эти два подхода пропасть.

3. готовься к диджитадизации.

Большие банки сохраняют надежду, что внедрение новых цифровых инструментов разрешит расширить прибыль с привычных в среднем 4% до 12% (в некоторых случаях до 16%). Для фронт-офиса это будут платформы дата-майнинга, искусственного интеллекта и машинного обучения, для миддл-офиса — инструменты предиктивного анализа, и автоматизация процедур наблюдения за рынком для своевременного распознавания рисков.

4. Избегайте позиций в миддл-офисе, работу на которых легко автоматизировать.

Диджитализация — это здорово, пока она не стала причиной вашего увольнения. В McKinsey рекомендуют с опаской относиться к позициям разработки продуктов и управления рисками — эти работы уже на данный момент лучше выполняются специальными программными методами.

5. Осмотрительнее с большими европейскими банками.

Держитесь подальше от больших европейских банков. McKinsey упоминает, что наибольшие из них страдают от высоких операционных затрат и создают средний ROE всего 5%. Заглавия не упоминаются, но eFinancial Careers предполагает, что в данный грустный перечень входят Deutsche Bank и Credit Suisse.

6. Избегайте торговли структурированными продуктами.

Не обращая внимания на то что 2016 год был для структурированных продуктов хорошим, повышение требований к капиталу и вступление в силу новых регуляций рисковых моделей, таких как Fundamental Review of the Trading Book Базельского комитета, смогут сделать данный сегмент рынка менее привлекательным, причем это будет чувствоваться задолго до реализации FRTB в 2019 году.

7. Забудьте о увеличении заработной плата.

Если вы думаете о увеличении заработной плата, хорошенько поразмыслите еще раз. Из года в год доход в пересчете на одного человека в инвестиционных банках падает, а затраты растут. Кроме того если вы приносите собственному денежному университету больше прибыли, чем ваши коллеги, просьбой о увеличении вы отправитесь против неспециализированной тенденции.

8. Трудитесь с технологической платформой, внедренной в разных областях бизнеса банка.

В McKinsey уверены в том, что частью неприятности понижения издержек в инвестиционных банках есть нацеленность на уменьшение затрат фронт-офиса, наряду с этим забывается о сложностях «урезания» миддл- и бэк-офиса. Кроме того в случае если банки закрывают конторы продаж, им все равно пригодятся люди чтобы поддерживать технологические платформы.

9. Не трудитесь на аналитические компании «второго дивизиона».

Европейская директива Markets in Financial Instruments Directive II, начинающая действовать в 2018 году, требует от банков исключить цена работ по анализу рынка из неспециализированной цены пакета продуктов и брать плату за эти работы напрямую. Это ведет к увеличению востребованности высококлассных аналитиков, нанимаемых банками, и, согласно точки зрения McKinsey, может стать обстоятельством падения спроса на услуги малых аналитических компаний — так как аналитика будет производиться в банка. Позиции в таких компаниях в McKinsey советуют избегать.

10. Обратите внимание на торги XVA.

В связи с ростом числа корректировок честной цене (fair value accounting adjustments), кроме этого известных как XVA, растет и спрос на трейдеров XVA, тогда как спрос на трейдеров CVA падает.

11. Смотрите в сторону финтехкомпаний.

Наконец, быть может, вам стоит обратить внимание на одну из тех финтехкомпаний, которых на данный момент так много на рынке. В McKinsey уверены в том, что большая часть из этих компаний нацелены не на разрушение классической банковский модели, но на улучшение клиентского опыта и реализацию конкретных элементов ценностной цепочки. Такие компании желают не соперничать с банками, но сотрудничать с ними.

Среди вероятных направлений работы аналогичных финтехкомпаний именуются клиринг (SmartSteam, и CLS), пост и процессинг-процессинг сделок (Markit, Broadridge Post-Trade Processing), комплаенс и KYC-процедуры (AcadiSoft и Clarient).

Инвестиционный банкир Гиртс Рунгайнис в программе Вопрос с пристрастием

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: