Как открыть счет в иностранном банке

- kbrbank

Как открыть счет в иностранном банке

Открыть счет в зарубежном банке

Счет в зарубежном банке снабжает надежную защиту денежных средств, разрешает вести бизнес в более удачных и комфортных условиях и существенно повышает конфиденциальность операций с финансами. Клиенты зарубежных банков смогут пользоваться расчетно-кассовым обслуживанием, инвестированием и кредитованием.

Главное условие при открытии счета в любом интернациональном банке, как для физических, так и для юрлиц – знакомство банка с потенциальным клиентом. Проверка предоставленной клиентом информации о себе и собственных деньгах полностью легальна и не таит угроз, каковые рисуют себе многие предприниматели.

Любой банк хочет знать об источнике происхождения денежных средств, о ваших замыслах при работе с банком и о ваших главных деловых партнёрах .

Условно все европейские банки возможно поделить на пара групп:

  • Прибалтийские банки. Отличаются низкими тарифами.
  • Кипрские банки. Открытие счет существенно проще, чем в классическом европейском банке.
  • Европейские классические банки.

Прибалтийские банки

При открытии счета предоставляется возможность подписывать и заверять все банковские формы у агента (опытной консалтинговой компании). Заполненные формы должны быть подписаны бенефициаром и поверенным. Необходимо дать следующие документы:

  • бенефициара (копии) и паспорта поверенного;
  • учредительные документы компании (копии);
  • в случае если у поверенного и/либо бенефициара имеется резидентная компания, нужно дать свидетельство о регистрации и устав данной компании;
  • при отсутствии резидентной компании потребуется справка с места работы и копия трудовой бенефициара и книжки поверенного.

Кипрские банки

Не считая перечисленных, нужно будет предоставить документы:

  • коммунальный платеж, подтверждающий ваш резидентный статус;
  • банковскую рекомендацию;
  • оригиналы уставных документов компании.

Часть банковских форм должны быть подписаны директором компании. Вследствие этого целесообразно позаботиться о приеме на работу в управление компании кипрского директора. Он сможет лично отнести документы в банк и поручиться за вас.

 В некоторых кипрские банках существует требование личной встречи с клиентом в региональных представительствах банка. В случае если все документы собраны и претензий к ним нет, счет смогут активировать в течение нескольких суток.

Европейские банки

При наличии больших капиталов в большинстве случаев открывают счет в европейском банке. В данной группе банков квитанции открывают продолжительно и основательно. Европейские банки делают основной упор на доскональном знакомстве с новым клиентом, исходя из этого они просят дать:

  • резюме об источнике происхождения денег, роде занятий, компании, в которой вы трудитесь, занимаемой должности, образовании и т. д. Предоставленная информация хранится в банке с гарантией полной конфиденциальности;
  • заверенную у нотариуса бенефициара паспорта и копию поверенного;
  • оригиналы документов компании либо апостилированные копии.

Необходима личная встреча в штаб-квартире банка. В случае если банк отправится вам на счёт и встречу будет открыт дистанционно, вам в течение шести месяцев нужно будет съездить в страну нахождения банка.

При открытии счета в европейских банках вы станете обязаны дать точную данные, из которой банк сможет определить:

  • цель открытия счета;
  • вид деятельности компании. Стараясь избежать рисков, европейские банки, в большинстве случаев, не сотрудничают с денежными посредниками, компаниями, трудящимися на рынке Forex и т. п.;
  • оборот компании;
  • сведения о партнерах вашей компании;
  • все данные о бенефициаре. При собеседовании смогут быть заданы самые различные вопросы, начиная от вашего образовательного уровня и заканчивая происхождением доходов;
  • подписание банковских форм;
  • минимальный размер депозита при открытии счета.

Наряду с этим для банка ЕС не принципиально, в какой стране зарегистрирована компания, на которую вы собираетесь открыть счет (См. «Как открыть счет в швейцарском банке»).

Физические лица – граждане РФ есть в праве открывать счета в зарубежных банках, расположенных на территории стран, каковые являются участниками Организации развития и экономического сотрудничества (ОЭСР) либо Особой денежной рабочей по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ). Ограничение связано с активным участием России в борьбе с легализацией доходов, взятых преступным методом.

Процедуру открытия счета за пределами России возможно поделить на два этапа:

  • открытие счета в зарубежном банке;
  • уведомление налоговых органов об открытии счета.

В течение месяца со дня открытия счета вы обязаны проинформировать налоговый орган по месту жительства, предоставив особое уведомление в двух экземплярах. Лишь имея на руках уведомление с отметкой налогового органа вы имеете возможность вычислять процедуру открытия счета соблюденной, а собственные обязанности перед законом выполненными. Также, без данного уведомления, вы не сможете переводить средства со собственного русского счета на счет, открытый за границей.

© Старецкая Елена, TimesNet.ru

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: