Как разработать оптимальную программу поэтапной автоматизации банка

- kbrbank

Как разработать оптимальную программу поэтапной автоматизации банка

Одним из способов увеличения эффективности бизнеса есть внедрение IT-ответов. О специфике и сложностях этого процесса в Российской Федерации говорит Оксана Глущенко, директор по ответам для денежных университетов компании «SAP в СНГ и государствах Балтии» // В.Г. Брюков. Методический издание операционная работа и Расчёты в коммерческом банке, № 5/2005

Современный финсектор существует в условиях возрастающей борьбе, понижения прибыльности операций, твёрдой борьбы за клиентов. Все это ведет к требованиям по удешевлению обслуживания и повышению качества клиентов, и к новым требованиям по объёмам и скорости обработки данных. Одним из способов увеличения эффективности бизнеса есть внедрение IT-ответов.

О специфике и сложностях этого процесса в Российской Федерации говорит Оксана Глущенко, директор по ответам для денежных университетов компании «SAP в СНГ и государствах Балтии» — одной из наибольших компаний в мире информационных и управленческих ответов.

— Оксана Владимировна, как Вы оцениваете настоящее положение с автоматизацией в банках?

— Не смотря на то, что обстановку и нельзя назвать катастрофической, но она далека от желаемого, в особенности в больших банках, потому, что они находятся в более затруднительном положении, поскольку их задачи масштабнее и обычно они сталкиваются с организационными и управленческими проблемами громадной организации, к примеру сотрудничества IT и бизнес-подразделений.

Что касается развития IT в банках, до недавнего времени оно было достаточно хаотичным, обычно без какой-либо стратегии, что есть объективным отражением обстановки в стране, в то время, когда бизнес не имел возможности строить долгосрочных замыслов и зависел от обстановки «сегодняшнего дня».

Многие российские банки применяют такие устаревшие совокупности автоматизации, что это не разрешает им не только расширять бизнес, но и поддерживать существующий в рабочем состоянии. Вследствие этого потребность банков в качественной автоматизации бизнес-процессов сейчас довольно большая. Помимо этого, до настоящего момента банки принимали внедрение ПО как только автоматизацию операционной деятельности.

Что касается IT-ответов для фронт-офиса, управления рисками и совокупностей управленческой информации и анализа, то это задачи, каковые не решались посредством автоматизированных систем обработки данных. Сегодняшняя же обстановка на рынке требует комплексной автоматизации банковских процессов и процедур как единой целостной совокупности, покрывающей все функции банка и снабжающей сквозную обработку информации.

— Но спрос в большинстве случаев рождает предложение, соответственно, у банковских организаций существует возможность выбора программного продукта. Как именно банковские организации реализовывают выбор того либо иного IT-решения?

— Выбор конкретного банка в пользу того либо иного программного продукта не должен быть скоропалительным или основанным на слепом копировании чужого опыта, потому, что автоматизированную совокупность любая кредитная организация обязана выбирать как в зависимости от своих сегодняшних потребностей, так и учитывая тенденции (кратковременные и долговременные). В целом проект модернизации IT возможно поделить на пара этапов:
1) анализ существующей деятельности и выработка стратегии развития банка на пара лет;
2) на основании выработанной стратегии разработка долговременной программы по автоматизации банка с учетом постепенного внедрения IT-совокупности, и ее оценка с позиций нужных последующей отдачи и затрат;
3) изучение обстановки на рынке информационных совокупностей и выбор подходящего IT- решения.

— Согласно точки зрения специалистов, многие отечественные банки в целях экономии обычно предпочитают внедрять разработки отечественных производителей программных продуктов (особенно маленьких фирм), каковые не только дешевле, но и к тому же лучше учитывают специфику русского законодательства. Как это оправдано?

— Выбор компании-разработчика зависит от размеров банка, его стратегии и многих-многих вторых факторов. Варианты ответов смогут быть совсем различными. Я не буду детально останавливаться на их описании — непременно, и в российских, и в западных ответах имеется минусы и свои плюсы, но я бы желала отметить очевидные плюсы западных ответов.

Собранный в программном продукте опыт сотрудничества с ведущими мировыми денежными университетами позволяет русскому банку взять современное интегрированное банковское ответ, накапливавшее долгую мировую практику.

Западные компании-разработчики предлагают в собственных ответах функциональные возможности, еще не имеющие аналогов в отечественных автоматизированных банковских совокупностях. Западные продукты кроме этого лучше учитывают западные стандарты, предъявляемые на данный момент и к русскому банковскому бизнесу, российские же совокупности не всегда могут приспособиться к интернациональным требованиям. Но при выборе IT-продукта нужно, само собой разумеется, учитывать и возможности западного разработчика скоро и действенно приспособить совокупность к специфике банковского бизнеса в Российской Федерации и изменяющимся требованиям отечественного банковского законодательства.

Сегодняшняя обстановка на рынке характеризуется слиянием и постоянным укрупнением банков. А так как по большей части модели банковского бизнеса выстроены на западных примерах, то российское ПО не всегда приемлемо, потому, что значительно уступает западным аналогам по продуктовой функциональности, технологической архитектуре, производительности, масштабируемости и надежности.

Что касается вопроса цены, то в этом случае соотношение «цена—уровень качества» есть более приоритетным параметром.

— Что нужно прежде всего учитывать при выборе автоматизированной совокупности?

— Главными параметрами при выборе IT-ответы являются функциональность; свойство обеспечить своевременно выход на рынок с новым банковским продуктом; гибкость в обеспечении организационной и технологической модели банка; свойство трудиться на конфигурациях и различных платформах; производительность, другими словами поддерживать громадные количества операций и снабжать работу солидного числа пользователей; открытость, свойство к интеграции с другими совокупностями; надежность: компания неспешно обновляет собственную IT-инфраструктуру, не отказываясь от ранее сделанных вложений. Кроме этого нужно учитывать гибкость при внедрении совокупности, возможность постоянной модернизации и поэтапного внедрения в соответствии с требованиями времени и рынка.

Выбирая IT-ответ, принципиально важно учитывать надежность компании-производителя (интегратора), ее денежное положение, капитализацию. Компания должна быть достаточно эластичной как в реагировании на новые тенденции и внешние изменения в банковской сфере, в развитии продуктового последовательности, так и в собственной ценовой политике и инвестиционных возможностях. С моей точки зрения, рассматриваться банками для внедрения смогут лишь решения, отвечающие всем перечисленным требованиям.

При выборе IT-совокупности нельзя жертвовать одним причиной для вторых.

— Имеете возможность ли Вы поведать о хорошем опыте по внедрению ответов Вашей компании в каком-нибудь конкретном банке? В случае если да, то что побудило управление этого банка к переменам?

— Мне бы не хотелось на данный момент именовать конкретные банки, но, владея двусторонним опытом внедрения IT-ответов — как со стороны клиента, так и со стороны компании-разработчика, отвечу на вторую часть вопроса на примере работы отечественной компании в Российской Федерации и СНГ.

Как я уже сказала, в случае если ранее для банков автоматизация операционной деятельности была определяющей, то сейчас она есть показателем надежности банка. На первый замысел выходит потребность в информации, разрешающей принимать управленческие ответы, основываясь на точных данных, для чего нужен принципиально управляемости и новый уровень прозрачности. Новый уровень управления требует и новых подходов к персоналу, выходящих за рамки несложного администрирования.

К этому банковских менеджеров подталкивают слияние и укрупнение бизнеса, остро поднимаются вопросы интеграции в самом широком смысле этого слова, включая унификацию продуктов, согласование клиентских справочников, построение консолидированной отчетности, вопросы управления взаимоотношениями с клиентами банка и т.д.

— Какой вариант реализации IT-ответов, с Вашей точки зрения, есть наиболее оптимальным — полномасштабный, другими словами создание в банке автоматизированной совокупности сходу и полностью, или постепенный, с разбивкой на разные этапы внедрения?

Выбор варианта в каждом конкретном банке зависит от многих факторов — размеров, его стратегии. Как я уже упоминала, одной из ответственных задач в области банковского IT есть интеграция нового программного продукта с существующими информационными совокупностями банка. Интеграция на базе написания двусторонних интерфейсов требует постоянных затрат материальных и людских ресурсов, но в конечном итоге выясняется неэффективной.

Полная единовременная замена всего ПО единым интегрированным продуктом — очень дорогостоящая процедура.

самый рациональным вариантом модернизации, с моей точки зрения, представляется выбор единой технологической платформы, на которой в возможности будут строиться все бизнес-процессы банка. Основное требование к данной платформе: она обязана решить задачу создания единой информационной среды банка на базе как уже имеющихся, так и новых совокупностей, реально обеспечить постоянную бесшовную интеграцию транзакционных, аналитических и управленческих компонент. Платформа должна быть эластичной, допускающей возможность постоянной модернизации и поэтапного внедрения в соответствии с требованиями времени и рынка.

— Какими параметрами руководствовались банки при выборе SAP в качестве компании-разработчика? И какие конкретно цели достигнуты в следствии внедрения?

— Непременно, при выборе автоматизированной совокупности учитывались требуемый уровень адаптации предлагаемого ответа к своеобразным требованиям русского законодательства, ее функциональность, открытость, интегрированность, переносимость, многоязычность, помощь многовалютности, и применяемые наряду с этим инструментарий и технология. Нужно подчернуть, что акционеры и руководство банков выбирали в первую очередь не продукт, а делового партнера на продолжительную возможность.

Ответ компании SAP создано на базе обширного опыта сотрудничества с ведущими мировыми денежными университетами и сочетает в себе: (а) современную функциональную архитектуру, ориентированную на поддержку сквозных бизнес-процессов и вертикальную интеграцию процесса управления банковской деятельностью на всех уровнях (стратегическом, своевременном, транзакционном); (б) передовую технологическую платформу, снабжающую эластичную интеграцию приложений, бизнес-процессов, и действенную масштабируемость, что снимает ограничения на развитие бизнеса и снабжает оптимизацию IT-ресурсов банкa.

Цели же достаточно понятны: в ходе проекта создается как следует новая совокупность управления банком, другими словами появляется организация с как следует иным уровнем управления, а следовательно, и вторым стилем ведения бизнеса. Наряду с этим основная задача — не внедрение программных продуктов либо новых IT, а качественная перестройка бизнеса с целью приближения его к лучшим мировым примерам. Главная же цель — создание в банке единой информационной среды.

Внедрение IT-ответов формирует тот базис, на котором в будущем будет выстроена вся совокупность информационного обеспечения бизнес-процессов банка. В более отдаленной возможности предполагается везде, где это вероятно и экономически целесообразно, переход к ответам SAP. В частности, это относится к кредитной деятельности, управлению кредитными и рыночными рисками в масштабах банка, управлению ликвидностью.

В следствии отечественного сотрудничества с банками обеспечены лучшие, более действенные бизнес-процессы, что в конечном счете ведет к сокращению операционных затрат банка. Улучшенная производительность, сокращение времени обработки и оптимизированный документооборот стали причиной оперативности предоставления и повышению качества банковских одолжений. И это лишь первые итоги сотрудничества.

Как установить интеграцию банка Точка и amoCRM?

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: