Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

- kbrbank

Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

24 апреля 2017 года на протяжении коллегии Министерства экономики председатель центробанка Эльвира Набиуллина нежданно сказала, что ЦБ РФ собирается отменить требование оформления паспортов сделок по экспортным договорам. В это же время, пока документ еще не упразднен, коллизии, в которых фигурирует тема, «как безболезненнее закрыть паспорт сделки» у клиентов банков, каковые занимаются внешнеэкономической деятельностью, обсуждает форум на портале Bankir.Ru.

Продолжаем обзор тем, каковые обсуждают на отечественном форуме банкиры — специалисты рынка.

История первая. Какой датой информировать Росфинмониторинг о том, что у закрывших квитанции клиентов отрицательное сальдо по паспортам сделок

В апреле 2017 года банкир требует сотрудников разъяснить такую обстановку. В банке имеется, вернее уже были, два клиента—юридических лица, резиденты России. Они подали в банк заявления о закрытии квитанций. «Девочки в оперзале пропустили, нам на согласование не дали.

В итоге клиенты закрыли счета, но не закрыли паспорта сделок.

У одного паспорт на $250 тыс., платежей нерезидента $30 тыс., ввезено товаров на $30 тыс. У второго паспорт на $150 тыс., перемещения по счету по большому счету ноль.

С даты закрытия квитанций прошло 35 и 45 дней. Банк наводит ревизию, желает ПС закрыть. Фактически, форумчанин задает вопрос о том, необходимо ли будет «по 308-П подавать нарушения клиентами пункта 7.1.1 Инструкции №138-И?»

Примечание Bankir.Ru: «, если резидент закрыл все расчетные квитанции в уполномоченном банке, а не закрыл паспорт сделки, то уполномоченный банк информирует о нарушении подпункта 7.1.1 пункта 7.1 Инструкции №138-И в Росфиннадзор в соответствии с Положением Банка России от 20.07.2007 N 308-П „О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования” (потом — Положение №308-П)».

И самое основное, задаёт вопросы банкир, какой датой подавать в Росфинмониторинг данные о распознанном правонарушении? На это ему на форуме отвечают, что у сотрудников были подобные обстановки, о нарушениях информировать Росфинмониторинг нужно в обязательном порядке, по п. 7.1, датой обнаружения — текущая.

 

История вторая. Как закрывать паспорт сделки, в случае если клиент банкрот

Потому, что данный клиент банка находится в стадии банкротства, то нужно написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему

В последних числах Марта на форуме был задан таковой вопрос: «Узнали, что в декабре клиентом были закрыты все счета. Клиент находится в стадии ликвидации. Желаем закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо.

Правильно ли, что мы его закрываем с двумя нарушениями: по 7.1.1 и по ст. 19?»

На данный вопрос отвечают, что да, но в обязательном порядке нужно проинформировать письменно клиента.

«А информировать просто о том, что ПС мы закрыли, либо еще о том, что банк нарушение ст. 19 зафиксировал?» — задаёт вопросы топик-стартер.

На это ему отвечают, что потому, что данный клиент банка находится в стадии банкротства, то нужно написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему (КУ), которого прописали по суду. Потому, что клиента данного банка уже нет, все вопросы должны решаться через КУ. Исходя из этого нужно писать так, на примере собственного опыта поясняют форумчане: банк все счета клиента-банкрота закрыл, в Росфинмониторинг это заявил.

А сейчас, в случае если конкурсный управляющий желает открыть счет чтобы получить выручку по паспорту сделки, которую клиент не взял и по которому банк направил данные про нарушение по ст. 19, то это законно.

«Нельзя исключать, что и у этого у вас будет такая же обстановка»,— комментируют процедуру бывалые.

 

История третья. В случае если паспорт сделки истекает в первой половине 20-ых годов двадцатьпервого века, ожидать ли так продолжительно, в случае если агент клиента уже не существует

Вернее будет ожидать даты истечения паспорта сделки — 12/2020, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней

Имеется вопросы от клиентов банков. К примеру, имеется у банка клиент, у него паспорт сделки с отрицательным сальдо (нарушение по ст. 19 направлено в том направлении, куда предписано нормативными актами, еще в 12/2015 года). Но срок действия договора до 12/2020 года. Управление организации желает уже на данный момент закрыть данный паспорт. Вопрос в том, какие конкретно документы компания может дать в собственный банк для закрытия данного ПС и по какому пункту нарушений паспорт будет закрыт.

Либо же вернее будет ожидать даты истечения паспорта сделки — 12/2020, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней. И еще вопрос: при закрытии данного ПС, банк повторно не отправляет данное нарушение в Росфинмониторинг?

В форуме на данный вопрос отвечают, что по инициативе резидента закрытие ПС (не считая перевода в второй банк) может происходить лишь при условии соблюдения условий, обрисованных в п. 7.1 Инструкции БР №138-И. В частности:

– при выполнении сторонами всех обязательств по договору,

– при уступке резидентом требования по договору (кредитному контракту) второму лицу-резиденту,

– при уступке резидентом требования по договору (кредитному контракту) нерезиденту,

– при выполнении (прекращении) обязательств по договору (кредитному соглашению) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 Инструкции №138-И, основаниям, предусмотренным законодательством РФ.

Но в этих обстоятельствах нужно будет дать в банк документы, подтверждающие эти моменты: дополнительные соглашения, акты и т. п. «В случае если у вас нет таких документов, то остается ожидать даты истечения срока действия договора, по окончании чего банк сам закроет ПС по окончании 180 дней затем. А вдруг хочется пораньше закрыть ПС, чем 2020 год, то имеете возможность срок действия договора сократить дополнительным соглашением (в случае если, само собой разумеется, у вас имеется возможность его подписать вашим агентом)»,— отвечают клиенту банка.

И утешают: повторно одному и тому же нарушению в работу финмониторинга сообщение не отправляется.

На это топик-стартер отвечает, что зарубежной компании, с которой у клиента договор, уже не существует, у банка имеется ответ суда о требовании суммы с зарубежного контрагента. Исходя из этого никакого допсоглашения об трансформации сроков действия официально сделать запрещено. Исходя из этого, по всей видимости, придется банку ожидать еще 180 дней по окончании наступления декабря 2020 года и только тогда официально «сдавать клиента».

 

История четвертая. В случае если банк проспал факт закрытия квитанций, к каким был открыт паспорт сделки

В марте 2017 года в форуме появилась просьба поделиться опытом в части закрытия ПС банком по окончании 30 рабочих дней по окончании закрытия квитанций клиентом (в соответствии с п. 7.9). «Знаю, что сложилась практика (которой мы также следуем), фиксирования нарушений по п. 7.1.1, т. к. клиент при закрытии квитанций не предоставил заявления на закрытие ПС, соответственно нарушил этот пункт»,— пишет человек, задавший вопрос. Банкиру хотелось бы определить, кто как фиксирует данное нарушение (в случае если фиксирует), как проставляет дату нарушения (по окончании 30 рабочих дней или иначе?). Весьма интересно это в связи с тем, что у банка состоялся разговор с таможней, взявшей от банка данные по нарушению данного вида.

«Лишь необходимо разобраться в связи с чем он их закрыл. Легко закрыл — это одно, а прекратил существовать — это второе»

«Они, мягко говоря, в сомнениях наличия нарушения, т. к. в инструкции этот момент написан очень нечетко, в чем я склонен дать согласие с ними (в частности, нет сроков для предоставления заявления на закрытие ПС в связи с закрытием всех квитанций, имеется только право у банка закрыть ПС через 30 раб. дней). Может, у кого имеется опыт предоставления документов в осуществляющие контроль органы по нарушениям для того чтобы рода? Либо имеется какие-то уточнения от ЦБ и Федеральной таможни по этому вопросу?» — интересуется форумчанин.

На это был взят таковой ответ: мы фиксируем, но дату в большинстве случаев ставим ту, в то время, когда найдём, что клиент счета закрыл, а это позднее, чем через 30 дней. Клиент в большинстве случаев не информирует банку, что собирается закрыть счета.

Отвечающий на вопрос банкир подчернул, что банк консультировался в один раз в собственном ЦБ, в том месте четко заявили, что п. 7.1. говорит, что резидент предоставляет заявление в случаях п. 7.1.1 два случая: 1) в то время, когда переводит паспорт сделки в второй банк, 2) в то время, когда закрывает все счета. «Лишь необходимо разобраться в связи с чем он их закрыл. Легко закрыл — это одно, а прекратил существовать — это второе»,— напоминают в форуме.

 

История пятая. В то время, когда физическое лицо переводит за границу сумму больше $50 тыс.

Посоветуйте, прошу вас, отечественный клиент—физическое лицо, резидент перечисляет доллары США за границу нерезиденту—юридическому лицу. Назначение: аренда квартиры. В соглашении сообщено, что аренда долговременная (90 лет), т. е., по сути, клиент банка берёт квартиру себе за рубежом.

Оплачивает часть суммы, упомянутой в контракте, а общая сумма согласно соглашению (на момент заключения) превышает $50 тыс.

Форумчанин задаёт вопросы: в инструкции 138-И имеется пункт 5.1.4., что говорит, что нужно информировать работу о «соглашениях, предусматривающих передачу движимого и (либо) недвижимости согласно соглашению аренды, контракты денежной аренды (лизинга) (потом — договор)». Исходя из этого появился вопрос: а относится ли требование этого пункта к обрисовываемой операции и необходимо ли открывать паспорт сделки?

На это автору поста ответили, что требования инструкции 138-И на действия физических лиц не распространяются.

Иллюстратор: Ольга Манолова

Закрытие паспорта сделки (валютный контроль) :: РФБ

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: