За что bnp paribas назван лучшим банком в мире

- kbrbank

За что bnp paribas назван лучшим банком в мире

Ежегодно, в июле, издание Euromoney именует финучреждения, хорошие призы «За выдающиеся успехи» (Awards for Excellence). В этом году в самой респектабельной номинации «Лучший банк мира» победил французский BNP Paribas. Кому-то, кто осилит огромную статью в издании о банке-чемпионе, она покажется излишне хвалебной, и это будет частично справедливо.

Но содержащиеся в ней цифры и факты весомее слов.

В большинстве собственном большие европейские банки проигрывают американским соперникам, говорится в публикации Euromoney. Кредитные учреждения в Соединенных Штатах сумели в сжатые сроки реструктурировать и рекапитализировать собственный бизнес по окончании глобального экономического кризиса и воспользоваться более стремительным, чем в Европе, экономическим подьемом. Но по такому универсальному и ответственному для акционеров показателю, как прибыль на одну обычную акцию французский BNP Paribas обогнал и Citigroup, и Bank of America, самые благополучные банки Америки.

Европейский банк с неевропейскими показателями

Средняя рентабельность капитала в 154 наибольших банках Европы образовывает всего 4,7%

По последним данным Европейской работы банковского надзора (The European Banking Authority, EBA), средняя рентабельность капитала в 154 наибольших банках Европы образовывает всего 4,7%, средняя рентабельность активов — 0,29%, а часть неработающих кредитов равняется 5,8%.

В то же самое время Федеральный резервный банк Сент-Луиса, собирающий этот по всем кредитным учреждениям США, зафиксировал куда более радужные цифры. В течение последних трех месяцев 2016 года средняя доходность активов в американских банках составляла 0,94%, а часть неработающих кредитов — всего 1,57%.

На фоне вышеприведенного сравнения вдвойне поразительны результаты BNP Paribas. Особенно, в случае если учесть, что 70% его выручки генерируется на рынке «инертного», по выражению Euromoney, европейского континента. В то время, как главные соперники сокращают собственный бизнес, основной французский банк наращивает обороты. «Ставим ли мы цель стать мировым банком?

Нет. Мы — европейский банк с глобальной клиентской франшизой, что пытается добиться всего, чего ожидают клиенты от банка сейчас и на следующий день», — цитирует Euromoney главного исполнительного директора Жан-Лорана Бонаффэ.

Банк давал слово акционерам, что прибыль на обычные акции будет равна около 10%. Это обычный целевой уровень, что устанавливают для себя интернациональные банки. Но весьма немногим из них удается сейчас близко приблизиться к нему.

BNP Paribas сдержал обещание. По результатам 2015 года он добился 10,1%, а в течение последних трех месяцев нынешнего — 11,1% в перерасчете на годовую прибыль и не учитывая разовых выплат. Citigroup, признанный лучшим банком годом ранее, продемонстрировал 9,1% по итогам прошлого года и 6,4% по результатам первых трех месяцев.

Bank of America взял соответственно 9,1% и 5,4%. Появляется вопрос, пишет Euromoney, каких показателей имел возможность добиться BNP Paribas, если бы рынок европейских догнал Америку по темпам восстановления.

Повезло с механиками

В 2015 году барыши, выплаченные акционерам, составили 45% чистой прибыли. Один из аналитиков банка UBS сделал прогноз, что в течение ближайших четырех лет BNP Paribas возьмёт прибыль в размере 30% от собственной рыночной капитализации. на данный момент он оценивается рынком в $65 млрд и уступает в Европе лишь испанскому банку Santander ($71 млрд).

В банке стремятся к тому, дабы фондирование розничного банкинга в основном обеспечивалось за счет рынков капитала, и в меньшей степени — с банковского баланса

Стремительный взор на чистую прибыль в течение последних трех месяцев, что выдался столь тяжёлым для мирового финсектора, зафиксирует поразительную картину. Результаты BNP Paribas были на 10% лучше, чем у Santander, в два раза превзошли показатель главного французского соперника Societe Generale, втрое — UBS и Barclays, в четыре раза — UniCredit и более чем в восьмеро превысили чистую прибыль Deutsche Bank.

Ключом к будущему благополучию управленческая команда BNP Paribas видит не только в сбалансированной диверсификации структуры доходов и географических рисков. Это еще и обоюдная интеграция разных направлений бизнеса и их свойство усиливать друг друга. Обращение, например, идет о розничном и корпоративно-инвестиционном сегментах.

В банке стремятся к тому, дабы фондирование розничного банкинга в основном обеспечивалось за счет рынков капитала, и в меньшей степени — с банковского баланса.

Кроме Франции розничный бизнес французского банка сосредоточен в Италии, Бельгии, Люксембурге и за счет цифрового банкинга начал осваиваться в Германии. Спектр одолжений BNP Paribas для корпоративных клиентов охватывает проведение транзакций, cash management, работу с инструментами с фиксированной доходностью, операции на фондовых рынках и классический инвестиционный банкинг практически в мире.

«исполнительный директор этого команда и банка менеджеров отлично знают механику банкинга и этого конкретного университета, — говорит глава BNP Paribas Жан Лемьер, которого цитирует Euromoney. — Они механики-специалисты, каковые слушают мотор банка и вправду знают, как трудится данный мотор». С момента слияния BNP и Paribas 1999 году банк управляется устоявшейся командой умелых и лояльных топ-менеджеров, заработная плат которых, как говорится в журнальной статье, совсем не громадна по меркам мирового банковского бизнеса.

Дар географического предвидения

На данный момент BNP Paribas присутствует в 75 государствах

Говоря об умении BNP Paribas развивать и удерживать разветвленный бизнес, Euromoney приводит как пример Австралию. В первый раз на австралийский рынок банк пробрался 130 лет назад. В 2011 — 2012 годах большая часть европейских соперников свернули в том месте собственные операции.

Французский банк был в числе весьма немногих оставшихся на этом рынке, сумев предугадать, что тот окажется на уникальность устойчивым в посткризисный период.

На данный момент BNP Paribas присутствует в 75 государствах. У него 20 тыс. сотрудников в Соединенных Штатах, 10 тыс. — в Африке, 12 тыс. — в Азии. Располагая банковскими лицензиями в 12 азиатских государствах и депозитной базой в размере €57 млрд, банк взял в том месте €3,2 млрд выручки.

Это 65%-ный рост за трехлетний период. «Мы присутствуем в Азии, дабы оказывать все виды одолжений европейским и американским клиентам, имеющим интересы в регионе, — говорит Янн Жерардин, глава корпоративного и институционального банкинга. В один момент у BNP Paribas имеется большое количество клиентов из Азии, ведущих бизнес на западе, и таких, кто действует на местных рынках.

Американских клиентов в BNP Paribas завлекают прежде всего его прочные позиции в Европе. Трейдеры французского банка предоставляет услуги институциональным инвесторам, совершающим сделки с акциями и облигациями за пределами США. Банк кроме этого обслуживает компании, каковые собираются придать интернациональные масштабы своим операциям.

В сегменте cash management за 10 последних лет BNP Paribas встал с девятого места в мире на четвертую ступень

В прошедшем сезоне он занимался размещением на американском и рынках европейских облигаций с высокой доходностью, каковые выпустила Sealed Air, большая компания по производству упаковочных материалов из Северной Каролины. Количество выпусков составил соответственно $400 млн и €400 млн. Целью всей операции было рефинансирование прошлого кредита, забранного компанией на менее удачных условиях.

В сегменте cash management за 10 последних лет BNP Paribas встал с девятого места в мире на четвертую ступень, в соответствии с изучению Euromoney, в котором принимали участие 24 тыс. компаний нефинансового сектора. В Европе он вышел на вторую позицию и уступает только бессменному фавориту Deutsche Bank. Но, если доверять вторым опросам, BNP Paribas опередил германского соперника в этом году. В то время, когда Royal Bank of Scotland выходил сравнительно не так давно из этого бизнеса он советовал своим корпоративным клиентам французский банк.

И более 1,7 тыс. воспользовались рекомендацией.

Hello Bank! Hello Будущее!

Что касается цифрового банкинга, то из всех начинаний французского гиганта в данной области громаднейшей известностью пользуется Hello Bank! В BNP Paribas выделяют, что это первый всецело мобильный банк в Европе. Он был запущен в 2013 году и скоро собрал 2,4 млн клиентов в Бельгии, Франции, Австрии и Германии.

Hello Bank! принес €24 млрд активов и €80 млрд депозитов, находящихся под управлением BNP Paribas

В начале нынешнего года Hello Bank! сумел с годовым опережением достигнуть целевых показателей, каковые были намечены на старте проекта. На данный момент мобильное подразделение денежной группы дает 10% всей выручки, приобретаемой на обслуживании личных клиентов. Hello Bank! принес €24 млрд активов и €80 млрд депозитов, находящихся под управлением BNP Paribas.

Французский банк несобирается продвигать Hello Bank! на рынок США, но планирует и дальше развивать цифровое направление в Bank of the West, собственном американском подразделении. «Везде независимо от направления и географии бизнеса мы пройдем через цифровую изменение», — говорит Жан-Лоран Бонаффэ о ближайшем будущем.

BNP Paribas — коммерческий банк, что обслуживает все категории клиентов — денежные университеты, громадные корпорации, компании среднего размера, рядовых-потребителей и предпринимателей одиночек банковских одолжений. И, по словам главного исполнительного директора, топ-менеджмент тратит довольно много времени на исследование того, где сильные либо не сильный звенья разветвленного бизнеса.

В последние пять лет банк произвел сокращения на тех направлениях, где чувствует сильную борьбу, и сузил фокус операций. человеческие ресурсы и Капиталы были направлены главным на увеличение качества одолжений. «Мы сделали это, по причине того, что клиенты заслуживают наилучшего обслуживания», — говорит Боффанэ. BNP Paribas добился значительных успехов в корпоративном и инвестиционном банкинге, но 50% его бизнеса составляют услуги розничным клиентам.

И когда часть розницы начинает падать, банк посредством точечных поглощений восстанавливает прошлую пропорцию, пишет Euromoney.

BNP Paribas: европейские компании опять берут кредиты — economy

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: