Банк России предоставил развернутый комментарий по поводу отмены упрощенной идентификации клиентов при обмене наличной валюты. Напомним, сейчас Bankir.ru написал о том, какие конкретно новые требования будут предъявляться при вступлении в силу нового Положения № 499-П с 27 декабря 2015 года, комментарии и новость юристов позвали громадной резонанс.
«Начинающие действовать с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При продаже и покупке валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента так же, как и прежде не нужно. В случае если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.
Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных обладателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Действующее законодательство разрешает не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по приобретению либо продаже наличной зарубежной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей или ее эквивалента в зарубежной валюте. В случае если сумма операции выше, идентификация проводится на базе документа, удостоверяющего личность.
Приобретаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П разными методами. А также это возможно сделано на базе применения предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них смогут быть включены нужные для идентификации эти физического лица.
Так, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать собственные идентификационные эти методом заполнения анкет, опросных страниц и т.п. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, кроме предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма».
Банки будут проверять происхождение денег
Интересные записи
- Представитель fidor рассказал о партнерстве с российским банком для экспансии в россию
- Антон силуанов: «все успехи в экономике связаны с бюджетной политикой»
- Банки делают ставку на здоровых клиентов
Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны:
-
Автоматизация в сфере противодействия легализации: проблемы и перспективы
Фактически с самого момента появления в жизни банков таковой функции как мониторинг и контроль в целях противодействия легализации появилась и…
-
Правила обмена валюты ужесточаются
С грядущего понедельника банкам с собственными сетями обменных пунктов станет бессмысленно их содержать. В соответствии с новому Положению Банка России №…
-
Итоги акции: ответы банка россии-2012
Ассоциация «Российская Федерация», портал Bankir.ru и издание «БДМ. деловой мир и Банки» завершили акцию «Разговор с Банком России». На протяжении акции…
-
Росфинмониторинг: удаленная идентификация требует жесткого контроля за клиентами
Открывать счета удаленным методом, применяя эти из ЕСИА, теоретически, весьма не так долго осталось ждать будет вероятно. Но Росфинмониторинг настаивает…
-
В текущем году в пилотном проекте по доступу к данным Пенсионного фонда России, осуществляемом Минкомсвязи совместно с НСФР и «Ростелекомом», принимают…
-
закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом Начинает действовать : 1 февраля 2002 г….