Как открыть счёт в швейцарском банке

Счет в швейцарском банке – богатства и знак стабильности. Так как не напрасно, все миллиардеры и миллионеры открывают счета в швейцарских банках. И это неспроста!

Банки в этом государстве гарантируют конфиденциальность сведений о собственных клиентах и о их вкладах в течении уже более 300 лет.

Экскурс в историю

Первые сведения о банковской совокупности, сохранившиеся до наших дней, дотируются 1713 годом. Помимо этого, до 1934 года в Гражданском и Трудовом кодексе страны находилось положение о банковской тайне, которое по окончании тридцать четвертого года сформировалось, как отдельный закон с одноименным заглавием – закон «О банковской деятельности».

Этот закон дал четкое определение того, что банковская тайна есть уголовно-правовым понятием и любого нарушившего, ожидает наказание в уголовной ответственности и виде штрафа. Банк, что раскрыл третьим лицам информацию о клиенте, банкир, нарушивший банковскую тайну, смогут лишиться свободы на срок от нескольких штраф и лёт, компенсирующий утраты клиента, плюс моральную компенсацию. Все это, непременно, еще больше укрепило доверие вкладчиков.

Швейцарские банки сейчас

Сейчас, Швейцария одна из наибольших государств по количеству хранения частного мирового капитала. По оценкам специалистов это приблизительно одна третья часть всего частного капитала.

Исключения

Конечно, что государство все-таки оговорило в законодательстве кое-какие моменты, при которых банки есть в праве раскрывать тайну о киентах и их квитанциях. Быть может, это случилось из-за постоянного давления со стороны угроз и Европейского Союза в виде санкций и т. п. Одним из пунктов раскрытия тайной информации есть тот факт, что гражданин Швейцарии подозревается в совершении уголовного правонарушения. Данный пункт применителен и к нерезидентам страны, но строго выяснены со стороны Швейцарии и каждой отдельной страной.

В случае если у вас не совсем чистый доход, и открыт счет в швейцарском банке, не следует сходу хвататься за голову и снимать все деньги со счета! Во-первых, зарубежные органы, каковые ведут расследование в отношении лица, не имеют права обращаться конкретно в банки с требованием раскрыть данные.

Им нужно сперва подать заявку в швейцарский суд, что со своей стороны даст разрешение на разглашение информации. Кстати, уголовное расследование в отношении «преступника» должно быть уголовно-наказуемо по законам Швейцарии. И, самое увлекательное, содержится в том, что налоговые нарушения в этом государстве уголовно не наказуемы, поскольку относятся к малым правонарушениям.

Виды банковских квитанций

От типа операций и той суммы, совершаемых клиентами банка, квитанции делятся на пара категорий. Это расчетный счета, сберегательные и депозитарные.

Текущий либо расчетный счет?

Расчетный счет – это счет в банке, на что вы имеете право вносить деньги, конечно переводить и снимать деньги. На расчетный счет банк начисляет проценты, но, в большинстве случаев это малый сумма, чем у сберегательных квитанций. В банке вы имеете возможность взять пластиковую карту, привязанную к вашему счету в банке и имеющую неограниченное количество операций с финансовыми ресурсами.

Кредитные карты для обитателей Восточной Европы, среди них и для Россиян, выдают приблизительно через один-два месяца, по окончании открытия счета.

Сберегательный счет

Отдельным замыслом идет сберегательный счет. От расчетного он отличается тем, что деньги кладутся в банк под проценты на определенный срок, оговоренный в контракте. Проценты на данном счете выше чем на расчетном.

Они зависят от двух параметров: это срок на что содержится соглашение с банком и сумма, которую заносят на счет. Чем выше и то и другое, тем «увлекательнее» ставка.

По большому счету, сберегательный счет в швейцарском банке во многом схож с русскими сберегательными квитанциями. Судите сами, и в том месте и в том месте, количество операций с деньгами ограничено.

Т.е. если вы положили определенную сумму, то вы уже не имеете возможность ее снять, а лишь пополнять , да и то не всегда. Еще одно сходство – если вы снимите деньги до истечения срока соглашения, то не получите ставки по вкладу. В случае если же все прошло удачно: прошел срок, на что был заключен соглашение и вы не нарушили ни один из пунктов, то вы сможете снять всю сумму плюс проценты, набежавшие за это время.

«Депозитарный» счет

Данный вид счета будет увлекателен тем людям, каковые имеют акции и иные денежные активы. Текущие и сберегательные квитанции вероятно открыть в трех валютах. Это, Евро, швейцарская валюта и американский доллар. Для обитателей Европы, за исключением Восточной ее части, дешева услуга интернет-банка.

Счета в банке так же подразделяются на именные, номерные либо для юрлиц, в зависимости от того, кто владеет счета.

Именные квитанции

Тут все легко. Это счет, что раскрывается на имя клиента. Клиент – это физическое лицо. К плюсам относится возможность управления счетом через любое отделение либо представительство банка.

К минусам относится тот факт, что при совершении перевода на другой счет, получатель увидет реквизиты и ваше имя. Вообщем-то ничего ужасного в этом нет!

Номерные квитанции

Данный счет, в отличие от первого, владеет большей секретностью. На рассмотренном выше примере о переводе денег, в то время, когда при применении именного счета получатель имел возможность заметить ваши эти, при применении данного счета он заметит лишь номер. От ко мне, фактически, и наименование счета.

Индивидуальные эти клиента, его другие данные и имя будут знать пара служащих банка.

Наличие номерного счета не спасет вас от раскрытия информации при подозрения на отмывание денег, но, быть может, спасет при разводе, не разрешив жене выяснить, что пара миллионов лежит у вас «высоко в горах». Стоит осознать, что номерной счет не есть неизвестным. В банке фиксируются все поступления и платежи совершаемые на ваш счет, конечно хранится вся нужная информацию о вас.

Плюсы данного счета – повышенная конфиденциальность. Минусы – в 90% случаев вам нужно будет совершать операции посредством «личного банкира» в том банке, где вы открыли счет. Занимательный факт: этот счет применяют большая часть олигархов в мире.

Счета для юрлиц

Этот вид банковского счета, как видно из заглавия, рекомендован для юрлиц. Открыть этот счет может фактически каждая компания, среди них и оффшорная. Данный счет – самый тайный из всех представленных в данной статье. Достигается это методом открытия номерного счета на юрлицо. Плюсы – самая высокая степень защиты персональной информации. Минусы – затраты на услуги.

Кстати, руководить счетом возможно по факсу, предварительно позвонив в банк и сказав им о намерении какой-либо операции.

Процедура открытия банковского счета

Чтобы открыть счет в швейцарском банке, нужно иметь на руках нужную минимальную сумму, которая колеблется в пределах 300-500 тысяч швейцарских франков в зависимости от банка. В некоторых банках, данный порог может обозначен в американской валюте.

Не отчаивайтесь, в случае если у вас не достаточно N-го количества денег для открытия счета. Банк может открыть счет и на меньшую сумму, но при условии, что он будет пополнен до нужного минимума. Через два-три года банк контролирует состояние счета.

В случае если на нем не будет минимальной суммы, то предложат клиенту или пополнить, или закрыть счет.

Необходимым условием для открытия счета есть личная встреча клиента с банкиром. Тут смогут быть три варианта развития событий:

Клиент видится с банкиром конкретно в банке
Клиент видится с банкиром на нейтральной территории, к примеру в ресторане.
Банкир прилетает в страну проживания клиента.

В последнем случае, срок ожидания прилета банкира зависит от размера вклада. Как вы осознаёте, чем больше размер вклада, тем меньше вам нужно будет ждать. В остальных случаях данный срок колеблется в пределах от нескольких суток, до одного месяца. В задачи банкира входит сбор максимально четкой информации о собственном клиенте.

Это личная информация, конечно информация о происхождении денежных средств и т. п. все эти сведенья заносятся в намерено досье, которое заводят на каждого, без исключения, клиента.

«Due diligence» так именуется процедура проверки легальности происхождения денег клиента. Эта процедура самая важная, поскольку от нее зависит откроют вам счет в банке либо нет. В ваших заинтересованностях будет дать все данные, которую лишь сможете дотянуться, о легальности происхождения ваших доходов. Это смогут быть документы, подтверждающие настоящий доход, размер бизнеса либо свидетельства о получении наследства и т. п.

Следующий этап – это проверка банкиром всех взятых от вас данных. По окончании которого, вам информируют итог: или Да, или Нет. Громадным перевесом в сторону ответа об открытии счета будет совет существующего клиента банка в отношении вас.

Т.е. в случае если кто-то из ваших друзей либо партнеров по бизнесу есть клиентом швейцарского банка, то попросите дать вам рекомендацию. По окончании утверждения хорошего ответа об открытии счета, клиент будет уведомлен. Ему скажут его реквизиты и всю нужную для работы данные.

Копия контракта в большинстве случаев не предоставляется в виду сохранения конфиденциальности. При переговорах между банком и клиентом обговаривается сумма начального взноса. В случае если при фактическом пополнении счета сумма отличается от оговоренной ранее, то возможно произведена дополнительная проверка со стороны банка.

Швейцарские банки весьма аккуратны и не обожают иметь дела с наличностью. И, напоследок, считается, что банкир раз в год лично видится со своим клиентом, для дискуссии вопросов управления счетом, говорит о новых услугах и продуктах и т. п.

Финансовая жизнь

Как открыть счёт в швейцарском банке

Как открыть счет в швейцарском банке?

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: