Когда банк грабят изнутри

- kbrbank

Когда банк грабят изнутри

Хорошие ограбления банков неспешно становятся историей. Вместо искусных взломщиков и вооружённых налётчиков денежным компаниям угрожают трудноуловимые хакеры. А параллельно в Соединенных Штатах набирает силу еще одна угроза, пишут в The New York Times Стефани Клиффорд и Джессика Сильвер-Гринберг.

Все чаще главными исполнителями либо соучастниками правонарушений становятся небольшие банковские служащие, имеющие доступ к квитанциям и персональным данным клиентов.

Еще недавно, говорится в публикации, работа кассира либо операциониста в банке прекрасно оплачивалась и пользовалась общим почетом. Но с возникновением банкоматов, а после этого и онлайн-одолжений, потребность в банковских клерках быстро отправилась на спад, а вместе с нею упали престиж заработная плата и профессии.

Работникам, чей труд оплачивается более чем робко, сложнее устоять перед соблазном и взяткой воспользоваться чужими деньгами.

По последним данным Бюро трудовой статистики (Bureau of Labor Statistics), на каковые ссылается The New York Times, среднестатистическая заработная плата операциониста образовывает около $25,8 тыс. в год. Согласно точки зрения прокуроров, это очевидно мало, в случае если учитывать уровень ответственности, которая лежит на банковских служащих, и ту степень риска, которую они смогут воображать. Работникам, чей труд оплачивается более чем робко, сложнее устоять перед соблазном и взяткой воспользоваться чужими деньгами, считают специалисты в области банковской безопасности.

Авторы статьи в The New York Times приводят впечатляющую хронику хищений, раскрытых сейчас. Изменяются заглавия банков, городов и штатов, варьируются суммы нанесенного формы и ущерба противозаконных действий — от передачи третьим лицам персональных данных клиента до присвоения его налоговых вычетов. Но основная отличительная черта всех перечисленных нарушений закона остается неизменной — за каждым из них стоит неприметная фигура скромного банковского служащего.

В центре преступных схем, значительно чаще оказываются сотрудники розничных кредитных учреждений. 

В центре преступных схем, сообщает газета, значительно чаще выясняются сотрудники розничных кредитных учреждений, которым чтобы получить доступ к квитанциям клиентов и их персональным разрешённым достаточно нажать пара клавиш на компьютере. Одно из таких дел расследуется до сих пор. Детально о нем в свое время информировало агентство Bloomberg.

Служащий одного из контор JP Morgan Chase в нью-йоркском районе Бруклин реализовывал персональные эти клиентов, включая PIN-коды банковских карт, мнимому сообщнику, что в действительности был осведомителем FBI. Уже будучи пойманным за руку и отстраненным от работы, неудачливый преступник, все беседы которого записывались, пробовал сбыть данные еще о четырех клиентских квитанциях общей стоимостью $150 тыс.

Вам не нужна совершенная защита. Пара мыслей о проблемах информационной безопасности, в следствии которых российские банки за и без того не самый хлебный последний квартал 2015 года стали беднее еще на 1,5 млрд руб.

И это далеко не рекорд. В отдельных случаях, обрисованных The New York Times, размер ущерба, что был нанесен клиентам, а в конечном счете банку, исчисляется миллионами долларов. Фигурант одного из громких дел недавнего времени, перед тем как попасться с поличным, успел за четыре года плодотворно поработать в трех чикагских банках.

Итоговая сумма похищенных им и его сообщниками денег достигла $2 млн, а общее число пострадавших, как говорится в материалах судебного слушания, составило как минимум 50 человек.

Особенную группу риска воображают состоятельные клиенты преклонного возраста. 

Особенную группу риска и легкую добычу для преступников, как пишут авторы статьи, воображают состоятельные клиенты преклонного возраста. Они чаще вторых склонны обращаться за помощью к банковским служащим, дабы выполнить ту либо иную операцию. И наряду с этим не раздумывая раскрывают всю доверительную данные.

В их глазах любой работник банка так же, как и прежде непогрешимости и образец надёжности.

С одной стороны, на кону в таких случаях находятся весьма большие суммы. А иначе, для реализации и подготовки самый распространенных воровских схем не нужно особенных упрочнений либо инвестиций. Достаточно завести собственного человека в банка и купить недорогой карт-принтер для изготовления пластиковых карт. Объявлениями о продаже таких устройств переполнен интернет.

В том месте же найдутся все предстоящие руководства из серии, как пишут авторы статьи, «Сделай сам». В числе вторых в публикации упоминается недавнее дело двух банковских клерков из Бруклина, каковые посредством поддельных пластиковых карт присвоили $400 тыс.

Раскрытию правонарушений, в которых замешаны служащие банков, довольно часто мешают недочеты в регулировании.

Прокуроры жалуются, что раскрытию правонарушений, в которых замешаны служащие банков, довольно часто мешают недочеты в регулировании. Так, дабы избежать разоблачения, преступники, снимая деньги с чужих квитанций, ограничиваются суммами меньше $10 тыс. Это тот порог, ниже которого не предусмотрены твёрдые процедуры контроля.

И в случае если речь заходит о хищениях с весьма больших квитанций, смогут уйти годы, перед тем как недостача будет найдена.

По окончании событий 11 сентября 2001 года, пишет какое количество New York Times, банковские учреждения в Соединенных Штатах обязаны шепетильно контролировать собственных клиентов и отслеживать любую странную активность на их квитанциях. Но на самих банковских служащих подобные строгости не распространяются.

Нанимая нового сотрудника, банк ограничивается проверкой, нет ли у новобранца криминального прошлого.

Как правило, говорится в статье, нанимая нового сотрудника, банк ограничивается проверкой, нет ли у новобранца криминального прошлого. И кроме того в то время, когда кража уже совершена, банки не всегда дают движение предстоящему расследованию. По всей видимости, из-за боязни огласки, они просто увольняют пойманного за руку сотрудника.

А тому нет ничего, что мешает устроиться в следующий банк.

В данной связи в публикации приводится высказывание Дага Джонсона, старшего вице-президенты Американской ассоциации банкиров (American Bankers Association), несущего ответственность за политику в сфере платежей и кибербезопасность. Из его слов направляться, что банки все же начинают реально оценивать масштаб опасности и собираются делиться между собой информацией о «проблемных» работниках.

Прошлым летом генпрокурор штата Нью-Йорк Эрик Т. Шнейдерман направил письмо в ряд наибольших банков, включая JP Morgan Chase, Bank of America и Wells Fargo. В нем он настоятельно внес предложение сократить доступ сотрудников к тайным данным клиентов, пишет The New York Times.

The Weeknd — False Alarm

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: