Кому принадлежит paypal

PayPal antifraud

Volodya 19 Ноя 2012

PayPal antifraud.

Anti fraud.

Anti — против, fraud — мошенничество,обман.

С чем борется PayPal anti fraud? В случае если брать сторону кардеров то money laundering.

money laundering — отмывание денег.

В случае если направление скама — то scam либо обман.

Условные обозначения [1].

Помидор это не овощь а самовоспламеняющийся объект [1]

Сейчас принесем помидоры в дом [1]

В этом случае цифра в квадратных скобках призывает к напоминанию о понятии которое дано выше.Для чего это? Дело в том что различные люди по различному принимают данные.Что бы то что я желаю сообщить (очевидно если они хотят ее осознать) осознало большая часть людей — делаются эти сноски,для освежения в голове вышеданного понятия и составление картины сотрудничества понятий.

Я не буду тут писать о том как возможно отмывать деньги в пейпале,на это уйдет довольно много времени и врядли я обрисую все способы.Их много и сообщено о них большое количество.То же самое о скаме.Объектом этот статьи будет как раз антифрод его неспециализированный скелет.

Поделим антифрод на:

политика антифрода

Объекты завлекающие антифрод

Способы сотрудничества

Способы поиска фрода

Анти аналитический модуль антифрода

Политика антифрода.

[3]Безопасность — имеется ограничение функциональности.

Полная безопасность — имеется отсутствие функциональности.

В случае если имеется компьютер — имеется его функции.Возможно применять уязвимости чтобы получить доступ к информации. Он уязвим.

В случае если нет компьютера — нет его функции.Запрещено применять уязвимости чтобы получить доступ к информации. Он не уязвим.Его нет.

Это весьма неотёсанные вводные.

Тот кому в собственности PayPal и вышестоящие фин. университеты — имеют один критерий представления о любой ситуации,это неспециализированная эффективность дилигированных ему идей.Либо неспециализированной идеи в целом.

Для них нет понятия честно не честно.

Имеется понятия выгодно и не выгодно. Это часть неспециализированных линия политики данных сотрудничеств.

Понятию политика дано довольно много определений.В данной статье под политикой подразумеваетя совокупность действий по отношению к объектам завлекающим антифрод.Объекты же завлекающие антифрод — это совокупность обстановок каковые регуляруются исходя из неспециализированной политики действий.

Это принципиально важно осознать.Без понятия этого предстоящее чтение статьи практически безсмысленно и малоинформативно.

Над PayPal стоит ядро.PayPal делает цели и задачи,инструкции определенного денежного университета.

Выглядит это приблизительно так:

|(1)

/ | \

(a)(B)/©

Объект 1 взаимодействует с объектами A B C.

Вот один из этих буквенных объектов (A B либо C) — это PayPal в общем. А циферный объект — единица (1) это денежный университет либо другая организация со своим уставом,целями и интересами и задачами.

Предположим объект C это PayPal объект A это к примеру Ebay а B это другая организация занимающаяся деятельностью в сети.

У объекта 1 имеется задачи и цели и политика (в данном слуаче способы сотрудничества) по отношению к объектам ниже.

Следовательно объекты ниже (PayPal) в частности приследуют интересы организации выше и действуют исходя из задач и целей организации 1.

Над организацией 1 стоит такая же совокупность,эта организация такой же винтик.Где то выше стоит ФРС США (денежная резервная совокупность США),эта организация печатает бумагу которая именуется долларами.

Возвратимся к PayPal.Это не независимая организация,а винтик в фин. совокупности делающий собственные функции.

Антифрод же данного винтика (PayPal) нацелен на уменьшение количества мошенничества. [2]

Для чего это необходимо PayPal. Тут уже вступает в игру законодательства разных государств.В каждой стране оно различное,это необходимо принимать в расчет.

В Соединенных Штатах то что PayPal именует фродом не будет являться фродом в второй стране.По причине того, что в законах это не именуется мошенничеством. [2]

В этом случае антифрод не видит ничего незаконного,то что сможешт снизить прибыль — и пропускает вашу транзакцию.При таких же условиях в второй стране — ваше воздействие завлекает внимание антифрода в этот самый момент начинают действовать способы сотрудничества между антифродом и вами.

Как указано выше,из пирамиды что пейпал это одна из ячеек неспециализированной идеи,а у неспециализированной идеи которая где то на 5-10-20 уровней выше цель: эффективность то пейпал кроме того теряя большое количество денег,предположим каковые кроме того теоретически перебивают прибыль всей компании — всеравно участвует в данной самоей общей идее,тем самым увеличивая ее кпд.Т.е. сверхприбыли тем кто данной идеей руководят.

Следовательно эта компания (paypal) в минусе быть впринципе не имеет возможности.

Выше — с моделю того что фрод перебивает ее прибыль а компания в минусе быть не имеет возможности — это гипотетическая модель.Это само собой разумеется не так.Правильнее могло быть когда-то так — но это не верно сейчас.

Согласно данным из официальных источников в пейпале зарегестрировано более 100 миллионов человек.Представьте себе что палка с регистрации одной сс и верификации приобретает около 2$.То что эти бонусные 2$ достаются пейпалу,можно понять без пониминия экономики в общем и политике ФРС в частности.Эти 2$ в 100% случаях уйдут на оплату разных фи.

А какие конкретно фи за перевод денег между пейпалами? А грабительские комиссии ebay? Палка берет деньги за все.За каждое воздействие.

Прибыль палки и ибея велика всмысле прибыль чисто самой компании.Про сверхприбыли для вышестоящих компаний уже говорилось.В этом случае рассматривается бюджет самой палки и часть ибея.

Это и имеется главный бюджет палки.Сейчас перейдем фактически к сотрудничеству этого бюджета к одному из модулей антифрода.

Аналитики палки на основании многих эконом. факторов в т.ч. бюджета палки,количества фрода делают выводы о том какое количество возможно будет выделить денег под фрод что бы с этого поиметь денег.[4]

Как с этого возможно поиметь деньги? В начале этого была вводная часть про безопасность. [3]

Антифрод в этом случае синоним слова безопасность.

Что пишет палка? Safe and easy. Безопасно и легко.

В webmoney безопасно и легко? Тысячи верификаций,куча проблем и чудовищные ограничения.Нет,в том месте вызывающе большие сомнения безопасно и легко разве что человеку что в далеком прошлом трудится в сфере платежных совокупностей.Вызывающе большие сомнения безопасно это значит в том месте имеется понятие безопасности т.е. ограничения функций,но в том месте нет практического результата.Т.е вебмани теряет клиентов и меньше и меньше желают с ней трудиться по этим обстоятельствам.

В пейпал же все легко.К палке тянутся все.Палка известна во всем мире,ибей известен всем.Вебмани же неизвестная конторка о которой ходят тёмные слухи отпугивающие клиентов.

Вот она отличие в подходах к безопасности.

Сейчас в то время, когда ясно что имеется безопасность(в рамках платежек),какие конкретно смогут быть подходы к безопасности,что имеется антифрод и его цели и задачи — подходим к вопросу о самом занимательном кардерам.То какое количество им выдадут денег на растерзание [4]

*все нижепреведенные цифры не более чем модель. Создатель понятия не имеет о настоящих цифрах прибыли компании.В данной статье рассматривается нюанс антифрода.

Чистая либо другая прибыль за месяц — $100 000 000 (100 миллионов)

Исходя из многих эконом и не только факторов (в случае если задевать факторы то мы перейдем к дискуссии политики сотрудничества оргазинаций,экономики,гос-ва) — аналитики сделали вывод что для фрода возможно выделить $10 000 (10 миллионов) в месяц.

И вот он лимит фрода.10кк. Сейчас что такое закручивание гаек и как оно происходит.

В то время, когда 10кк уже на исходе либо приближается к какому то % соотношению вверх — начинаются месячные.Палка практически взбешивается.Локи идут везде и всего.На кард. форумах начинается вопли и депрессия о том что палка сдохла )

Как эта депрессия действует на холдеров? Т.к. у нас написано Safe and easy — а получается Unsafe and hard — то мало кому это нравится и начинается рост вот таких настроений:

И еще куча аналогичных сайтов.Эксперты предрекают бъективное понижение эффективности и как следствие утрату прибыли не только себе но и вышестоящих над палкой фин. организаций — быстро отпускают гайки и палка опять льется.

На этом обсуждение политики антифрода и не только закончим.Потом будут гайки каковые закручивают.И объекты.

Объекты за которыми наблюдает антифрод.

Тут имеется пара уровней слежения,я выделяю два три,но смогут быть и другие в т.ч. и комбинированные.

1. Неавторизированный доступ к учетной записи пейпал.

2. Неавторизированный доступ к финансам.

3. Злоупотребление правилами пейпала,обман.Скам.

Что такое второе думаю ясно,именуется одним словом — саморег.

Третье это применение правил пейпала с собственную пользу в спорах.В этом случае весьма интересно именно это.Примеры с разводом на ауках намеренно не рассматриваются.Это уже другое поле и другая политика дискуссии. (политика антифрода ибей а не пейпал).

Это главные объекты завлекающие антифрод пейпал.

Способы сотрудничества. Как инструмент вышеназванный закручивание гаек.

Имеется объекты.Имеется политики антифрода.Одна из них — выделение средств на фрод.

В то время, когда эти объекты начинают пожирать прогнозируемые убытки либо выделенные деньги на фрод — включается механизм закручивание гаек либо способы сотрудничества.Притом степень действия механизма имеет прямое отношение к % отпущеных на фрод денег.

К примеру 10 000 000- это 100%. В то время, когда фрод приближается к отметке 60% либо 6 000 000 — включается легкий комплект модулей останавливающие транзы,being review by paypal,в случае если отзыва назад в течении N часов,дней нет — палка отдает деньги.Кроме этого аккаунты не лимитят а только культурно интересуются о транзакции.

В то время, когда цифра приближается к 70% — включается второй механизм.Уже сыплются ограничения.Транзы удерживаются продолжительнее.Появляются всякие inqury by paypal.

При приближении к 90% начинается преисподняя.Обрисовывать подробно думаю ненужно — читаем раздел платежные совокупности видим большое количество нытья.Ну вы осознали что происходит.

Способы поиска фрода

Способов много.Все врядли обрисую накидаю самые неспециализированные.Более подробное их описание возможно обнаружить форуме.

Прежде всего необходимо осознавать политику антифрода и степень проявления реакции антифрода и степень тяжести поиска фрода.В фазе 90% вход на аккаунт из под другого IP это безоговорочный лимит,а в фазе 50-60% не будет ничего.Чуть выше — будет SM.

Ну сейчас фактически способы по объектам:

1. Неавторизированный доступ к учетной записи пейпал.

2. Неавторизированный доступ к финансам.

3. Злоупотребление правилами пейпала,обман.Скам.

Ниже будут неспециализированные способы,позже способы более применимые в % соотношении к приведенным выше объектам.

1 Атипичность.

Заход на палку с другого компа,IP.

Тут палка будет выяснять комп ли это холдера? по:

кукам,солам,IP адресу,всяким gateway,параметрам винды,серийникам в случае если сможет их дотянуться. Вообщем по слепку что хранится у палки.

Атипичность поведения.

Предположим зашел холдер со собственного компа на палку,раньше он ни при каких обстоятельствах не отправлял такие суммы,а тут внезапно решил послать все деньги что у него лежали + депозит с банка какому-то свежерегу без истории либо второму вызывающему большие сомнения лицу.Ну и конечно же это привлечет внимание антифрода.В зависимости от фазы в какой он находится — будет соответствующая реакция.

2 Степень траста.

Имеется более доверенные,имеется менее доверенные.К примеру ясно что акк селлера с огромной историей и замешанного в споре против него — палка скорее будет на его стороне что бы в том месте не сказала политика защиты клиентов.Палке удачнее что бы он реализовывал,т.к. с него больше идет денег.Кроме этого палке не нужна плохая слава,в этом случае расследование возможно кроме того объективным.Притом необходимо заметить что палке не нужна плохая слава в определенных регионах,другие регионы для нее ответственны в меньшей степени.Вот они корни дискриминации .

За коэффициентом плохой славы уже следит PR manager он же приобретает указания по политике сотрудничества с регионами от правления.

Аналитики же прогнозируют где плохая слава не повредит,а где (напр в государствах запада) нанесет критический урон по прибыли.Тут решается вопрос о том где лучше льется.

О трасте возможно большое количество сказать,большое количество чего на нем завязано.Но это уже будет не совсем антифрод.

Ну и экстраполируйте два приведенных выше способа на объекты и получите итог сотрудничества и на выходе окажется интсрумент закручивания гаек.А политика организации и антифрода в частности как инструмент действия на инструмент закручивания гаек.Это лишь в рамках совокупности антифрода.А какое количество возможно увлекательных вещей в рекламе,политики,сотрудничестве с гос-вом? И это лишь платежная совокупность.Всего лишь.

Анти аналитический модуль антифрода

Предотвращён — значит вооружен.

Для чего нам давать предупреждение? Мы лучше дадим дезинформацию.

Имеется какая-то тема.Имеется снаружи однообразные аккаунты,на них сделаны похожие действия но везде оказалось по различному.Не смотря на то, что наподобие акки однообразные.И как это разбирать? Какие конкретно выводы сделаешь?

В случае если разглядывать с позиций частного случая — информации извлечешь мало.Только самые неспециализированные обстоятельства.А вдруг еще наблюдать с позиций презумпции виновности (на шапка и воря горит) — то возможно сообщить ничего не возьмёшь.

Разглядывать в общем статистику — окажется вздор.

В этом и содержится воздействие анти аналитического антифрод модуля.Что бы действия в следующий раз было сложно угадать.Кроме того поймав волну (лимит на фрод).Так в головах кардеров дохнут многие темы.

Способы:

время. разные статусы.

В случае если в более глобальном смысле антифрод вычислил что у тебя большое количество акков — то тебе на части из них,вероятно разрешат вывести средства.Что бы потерялся.Не смотря на то, что вероятно это лично моя паранойа.

Данный раздел статьи дает ответ на вопрос: раз на раз не приходится. из-за чего?

Сложив степень действия антифрода исходя из фазы + анти аналитический модуль получается в случае если наблюдать со стороны хаотическая реакция.

Это первая часть аналитики по антифроду.Во второй части (в случае если напишу) будет более детально рассмотрена более о способах сотрудничества как как раз они трудятся в различных вариациях кроме этого о способе анализа и поиска фрода.

Заключение.

Все что написано про лимит фрода и антианалитический модуль — это мои догадки основанные на изучении для того чтобы сектора рынка как Risk Management,RM solutions в частности.

Так сообщить,взглянул глазами антифрода на вещи,позже на собственные статистики,на стихийный абсурд на форумах и пришел к подобным выводам.

Довольно антианалитического модуля распознаны кое какие конкретно более конкретные способы действия для порчи статистики,о них я из шкурных мыслей сказать не буду,в противном случае иметь палку будут кто хочешь.

Довольно политики развития этого направления в палке — в случае если ограничения направляться будут привышаться весьма скоро,инструмент закручивания гаек будет помогать мало — будут в возможности вводится последовательность процедур типа 3DS,необходимый Phone Confirmation,получение письма на адрес — выводы исходя из сотен проанализированных Risk Management Solutions.

Это в чисто стратегическом замысле.

В тактическом замысле — пересмотр фундаментальных частей закручивания гаек и политик возвратов как инструмент регулирования баланса прибыль | приток нового новых людей — как следствие инвестиции в будущий попил а не на данный момент.Думаю что параметры и развитие данной политики будут задавать многим фин. организациям ну совсем сурьезные мальчики каковые регулируют в то время, когда будет полный пиздетс а в то время, когда нет.

Кстатьи,то что обрисовано применимо не только к PayPal.

marilyn_97 03 Мар 2014

No_One 11 Мар 2014

Источник: ccc.mn

Финансовая жизнь

Вот КОМУ принадлежит ЦБ РФ!

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: