Что я думаю про введение идентификации клиентов при обмене валют? Думаю следующее: стране принципиально важно не упасть в долларизацию экономики.
Не забывайте в начале 90-х?
Все шли по окончании зарплаты брать собственные рубли на доллары США и позже по десятке-двадцатке реализовывали на судьбу. Я трудился тогда на Бородинской улице в МДМ, и к нам ходили все актеры из БДТ, не кроме Олега Валериановича (Басилашвили — Bankir.Ru), приезжала команда СКА на автобусе во главе с Михайловым, военная академия всегда покупала на всю заработную плат курса.
В общем, все было за доллары США, снимали и сдавали квартиры, брали и реализовывали автомобили и без того потом. на данный момент, слава всевышнему, не так, но риски имеется. В случае если сформируется всевозрастающий тренд без волатильности и в случае если обмен валюты будет несложен и эргономичен, как это было в 90-х.
Так вот, возвращаясь к идентификации.
Любой пункт обмена валют, открытый по так называемой франшизе (в то время, когда банк собственную лицензию, нанимает каких-то людей, каковые оборудуют кассовый узел и начинают заниматься обменом валют), сейчас становиться головной болью банка. В случае если раньше что-то происходящее в пункте обмена валют решалось легко замечанием и увольнением сотрудников за нарушение кассовой дисциплины, то на данный момент, в случае если таковой пункт обмена валют будет уличен в искажении данных по операциям либо не отражении их в документах, то банку возможно будет предъявить невыполнение 115 ФЗ, нарушение правил внутреннего контроля со всеми вытекающими.
Так, данный бизнес будет нести через чур много рисков для банков, если не держать его под четким контролем. А вдруг держать и не мочь верно выстроить процесс (а банки в этом не преуспевают), то спреды между продажей и покупкой будут такими, что не будет особенного смысла брать валюту без возможности реализовать обозримой перспективе по обычному курсу.
Так, все принятые правила обмена валюты мне кажутся логичными и последовательными.
Эфир радио «Банкир» с Виктором Жидковым.
Санкции и Тришкин кафтан российской экономики
Интересные записи
- Особые клиенты требуют особых подходов
- С 1 июня 2016 года банки начнут требовать у клиента полный отчет о происхождении денег
- Центробанк выключил терминалы: перекрыт крупный канал обналички
Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны:
-
Бизнес-план обменного пункта webmoney
Новейшие технологии все больше попадают в нашу жизнь, тем самым открывая новые возможности для ведения бизнеса. Бизнес-замысел пункта обмена валют…
-
Как зарегистрировать вебмани без паспорта
Репутация: 711 Приза: 114 C 15 апреля все выводы и вводы средств WebMoney возможно будет осуществлять лишь по предъявлению паспорта и обменники не будут…
-
Все представленные в перечне пункты обмена готовы дать услуги по обмену Вебмани ВМУ на Единый Кошелек гривна в ручном либо автоматическом режиме….
-
Создать оповещение на обмен ВМР на Киви Обменять WMR на QIWI Операции обмена в направлении Webmoney RUB на QIWI RUB осуществляются достаточным числом…
-
WebMoney — эргономичное средство для всех видов расчетов в Сети Это полноценная среда денежных взаимоотношений в сети, которой сейчас пользуются миллионы…
-
Как в webmoney перевести wmr в wmz
Как вывести WMR и WMZ на карту Visa либо MasterCard любой страны? (моя советы и инструкция, как взять наличные) 🙂 Преимущества: возможно платить в сети,…