Нелегальных кредиторов передают прокуратуре

- kbrbank

Нелегальных кредиторов передают прокуратуре

В первом полугодии Банк России сообщил в правоохранительные и иные уполномоченные органы о 630 организациях, предположительно ведущих деятельность по нелегальной выдаче займов. Участники рынка МФО показывают, что, не обращая внимания на активную борьбу ЦБ с недобросовестными компаниями, количество нелегального кредитования все еще находится на самом высоком уровне, и призывают правоохранителей и регулятора активнее бороться с тёмным рынком микрозаймов.

Итоги борьбы с нелегальными кредиторами за первое полугодие 2016 года размещены на сайте Банка России. За данный период ЦБ направил в правоохранительные и иные уполномоченные органы РФ порядка 340 обращений в отношении около 630 организаций, предположительно нелегально выдающих микрозаймы населению. Наряду с этим 220 писем в отношении 440 МФО было направлено в органы прокуратуры.

«По итогам рассмотрения обращений Банка России органы прокуратуры возбуждают дела об административных правонарушениях и в один момент выполняют проверки, выносят представления об устранении правонарушений, передают данные в подразделения МВД, ФАС и ФНС России»,— было подчеркнуто в заявлении регулятора. Еще около 20 писем в отношении 60 организаций были направлены в структуры МВД, более 50 писем в отношении около 100 организаций — в управления Федеральной антимонопольной работы. «Помимо этого, соответствующие обращения были направлены в Федслужбу судебных приставов, Федеральную налоговую работу и иные уполномоченные органы»,— поясняют в ЦБ.

Наряду с этим и в первом, и во втором кварталах 2016 года темпы обнаружения недобросовестных информирования и игроков об их деятельности правоохранителей пребывали приблизительно на одном уровне, по данным регулятора. «В течение первых трех месяцев 2016 года территориальными учреждениями Банка России направлено 183 обращения в уполномоченные органы РФ в отношении более 300 организаций, предположительно осуществляющих нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Весной 2016 года ЦБ заявил о запуске особой программы, созданной совместно с «Яндексом» и направленной на поиск в сети потенциальных «тёмных кредиторов»

Во втором квартале было направлено соответственно 161 обращение по 328 организациям»,— сообщили в ЦБ в ответ на запрос портала Bankir.Ru. Наряду с этим в Банке России подчернули, что «обнаружение аналогичных организаций происходит, а также, посредством МФО, выполняющих нормы действующего законодательства и нормативы регулятора, и благодаря совместной работе территориальных учреждений Банка России с органами прокуратуры, МВД, ФАС, ФНС, вторых уполномоченных органов, региональных и властей в рамках межведомственных рабочих комиссий и групп».

Обнаружение возможно нелегальных кредиторов и уведомление об их деятельности МВД — только один из качеств борьбы ЦБ с участниками «тёмного» рынка МФО. Так, к примеру, весной 2016 года ЦБ заявил о запуске особой программы, созданной совместно с «Яндексом» и направленной на поиск в сети потенциальных «тёмных кредиторов». Помимо этого, регулятор трудится над законом по усилению ответственности за нелегальную микрофинансовую деятельность, «в котором предусмотрено увеличение размеров административных штрафов, и введение уголовной ответственности физических лиц при многократных нарушениях». «Еще один закон, находящийся в разработке, касается возможности лишения нелегальных кредиторов судебной защиты»,— напоминают в ЦБ.

Но, участники рынка уверены в том, что темпы борьбы страны с нелегальным МФО все еще не хватает высокие. По словам генерального директора группы компаний «Быстроденьги» Юрия Провкина, количество нарушений в работе микрофинансового рынка неспешно уменьшается — их стало приблизительно на треть меньше, чем в 2015 году. Но «кроме того при таковой хорошей динамике сокращение количество МФО-нелегалов происходит медлительно», отмечает он.

По оценкам участников рынка МФО, на данный момент на фоне активных испытаний ЦБ количество рынка нелегальных микрозаймов сократился, но он все еще образовывает порядка 30% от всего рынка микрофинансирования (согласно данным ЦБ, в 2015 году МФО выдали 139,9 млрд рублей микрозаймов, из них 117,5 млрд было выдано физлицам).

Вместо того дабы обличать и пресекать деятельность нелегальных МФО, представители МВД организуют проверки известных и добросовестных МФО по принципу «контролируем тех, про кого знаем»

Наряду с этим неприятность может заключаться в том, что правоохранители обычно оказываются неготовыми к работе с громадным числом нелегальных МФО, считают участники рынка. «ЦБ выявляет нарушителей и нарушения достаточно довольно часто и много, исключает МФО из госреестра, сообщает данные об этом в правоохранительные органы. Согласно нашей точке зрения, правоохранительные органы не готовы к такому громадному количеству работ в данном направлении»,— вычисляет Юрий Провкин. Он утвержает, что обычно поручения влиятельных госслужащих об очистке рынка воспринимаются формально и исполняются для отчета: вместо того дабы обличать и пресекать деятельность нелегальных МФО и нарушителей, представители МВД организуют проверки известных и обширно распространенных добросовестных МФО по принципу «контролируем тех, про кого знаем». «Не смотря на то, что неприятность очистки рынка как раз-таки содержится в привлечении: и обратном поиске к ответственности тех, кто нарушает законодательство»,— отмечает Юрий Провкин.

Помимо этого, «правоохранительным органам стоит более оперативно реагировать на сигналы ЦБ», вычисляет генеральный директор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Борис Батин. «В большинстве случаев, нелегальные компании трудятся на одном месте недолго, а по окончании получения определенной суммы от граждан »,— поясняет он. Еще один нюанс неприятности — недостаточность наказаний для нелегальных МФО, считают участники рынка. «К сожалению, административные штрафы не пугают нелегалов, они готовы нести такие риски и продолжать собственную деятельность. Стоит более деятельно завлекать обладателей таких организаций к суду»,— показывает Борис Батин.

Ввиду чрезмерной регуляторной нагрузки маленькие и средние МФО смогут принять решения о переходе в тень

Наряду с этим в ЦБ показывают о намерении повышать эффективность работы с нелегальными кредиторами «за счет внедрения модели автоматизированного поиска нелегальных участников денежного рынка, выстроенной по разработке BigData, усиления значения совокупности авторегулирования среди легальных участников, и построения совокупности обратной связи с легальными МФО».

Но, участники рынка опасаются, что ужесточение правил игры на рынке легального микрокредитования может стимулировать кое-какие компании переходить из легального поля в «тень». «Ужесточение требований к МФО длится и при таком предстоящем подходе может привести к обратному эффекту: ввиду чрезмерной регуляторной нагрузки маленькие и средние МФО смогут принять решения о переходе в тень. Тут крайне важен сбалансированный подход к регулированию, что разрешит очистить рынок от нелегалов, но наряду с этим не создаст чрезмерной нагрузки на добросовестные МФО»,— вычисляет Юрий Провкин.

Роберт Голубев о работе в прокуратуре

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: