Особые клиенты требуют особых подходов

- kbrbank

Особые клиенты требуют особых подходов

Автоматизация работы с VIP-клиентами банков.

Не обращая внимания на кризис и все еще чувствуемые его последствия, отделы по обслуживанию VIP-клиентов в банках и ориентированные на их сопровождение ИТ-подразделения располагают хорошими возможностями поддерживать и продвигать собственный бизнес. Из многих ИT-проектов автоматизация бэк-офиса, ведущего учет операций подразделений private banking, практически не подверглась сокращениям, отмечают эксперты. Напротив, современная практика деятельности кредитных организаций требует повсеместного внедрения автоматизированных процессов и самого современного ПО в private banking.

Банковский private banking

Хороший европейский private banking — это управление частным капиталом, которое включает самый широкий спектр одолжений. Private banking отличается от обычного банковского обслуживания в первую очередь особым подходом и комплексностью. Услуги, каковые предлагаются в рамках private banking, возможно взять на фондовом рынке, рынке недвижимости, драгоценных металлов и т.д.

Задача банка в этом случае — собрать их в единый портфель, дабы обеспечить большой комфорт для клиента.

В рамках private banking банки реализовывают, по сути, основную услугу -денежное планирование, включающее, со своей стороны, применение разных запасных продуктов, каковые условно делятся на пара групп. Первая — это распространенные банковские услуги: депозиты, текущие квитанции в валюте и рублях, личные сейфовые ячейки, кредитование, чековые операции, пластиковые карты.

Вторая несколько — инвестиционно-банковские услуги, среди которых выделяются операции с ценными бумагами, выпуск акций и облигаций, прямые инвестиции, продажа и покупка драгметаллов, личное доверительное управление, коллективное управление паями инвестиционных фондов. Третья несколько — это околобанковские услуги, воображающие собой разного рода инвестиции, к примеру, в недвижимость и т.д.

распространение и Развитие услуги private banking в значительной мере зависит от технологичности того либо иного банка: уровня автоматизации операций, сокращения сроков их совершения, понижения издержек.

Автоматизация бэк-офиса для private banking

Эксперты отмечают, что автоматизация бэк-офиса в сегменте private banking изначально «заточена» на долговременную возможность и запланирована на долгие отношения, каковые устанавливаются между банком и VIP-клиентом.

Чтобы обеспечить большой уровень конфиденциальности операций (обычно это главное требование VIP-клиентов), практически любой проект по автоматизации бэк-офиса для private banking есть в каком-то смысле неповторимым и реализуется для конкретной кредитной организации.

Совокупности бэк-офиса, создававшиеся еще недавно, хватало сложно реализовывать на практике, отмечают специалисты. Помимо этого, цена их разработки, учитывая важные необходимость и первоначальные вложения последующей доработки, всегда была большой. Не обращая внимания на все трудности, еще до кризиса банкам удалось создать пара прототипов совокупностей, разрешающих покрывать последовательность ответственных потребностей подразделения по обслуживанию VIP-клиентов.

Подобные прототипы были пользуются спросом и на протяжении кризиса.

Информационные совокупности

В собственном рвении купить конкурентные преимущества на рынке банки оказывают своим самые ценным клиентам дополнительные услуги, выходящие за стандартные рамки расчетно-кассового обслуживания, управления и кредитования активами. Многие кредитные организации завлекают состоятельных клиентов такими одолжениями, как предоставление персонального менеджера, денежное и налоговое планирование, управление состоянием клиента (wealth management).

Обслуживание VIP-клиентуры более трудоемко, требует дополнительной ответственности, конфиденциальности, индивидуального подхода и особой аккуратности.

Существуют особые информационные совокупности, предназначенные для организации действенной работы с важнейшими, требующими личного подхода частными клиентами банка. Подобные системы решают последовательность серьёзных задач. Во-первых, снабжают персонального менеджера полной, своевременной и точной информацией о операциях клиента и состоянии счётов, его договорных и денежных взаимоотношениях с банком.

Информационная совокупность позволяет менеджеру собирать в одном «окне» основные данные о VIP-клиенте, включая анкетные эти. Причем часть данной информации может носить неформальный темперамент и храниться в свободной форме. В одном «окне» кроме этого планирует информация о состоянии счетов и держателях клиента этих квитанций, о договорных отношениях клиента с банком, планируются контакты с клиентом и хранится история этих контактов, контролируется осуществление банковских операций.

Помимо этого, существует возможность приобретать автоматические уведомления при наступлении определенных событий: дня рождения клиента, осуществления большого финансового перевода и т.д.

Во-вторых, информационные совокупности разрешают автоматизировать и осуществлять контроль сотрудничество фронт-офиса и бэк-офиса обслуживания VIP-клиентов. Наконец, совокупности накапливают данные обо всех операциях клиента и применяют ее для управления активами, отчётности и налогового планирования.

Совокупности разрешают бэк-офису банка иметь единую базу клиентских документов и операций, контролируемую очередь задач, создавать установленную отчетность презентационного качества, вести базу информации о клиентских операциях для отчетности.

Работа с жалобами и трудными клиентами

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: