Правила обмена валюты ужесточаются

- kbrbank

Правила обмена валюты ужесточаются

С грядущего понедельника банкам с собственными сетями обменных пунктов станет бессмысленно их содержать. В соответствии с новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.

Сейчас не хватает будет предъявления паспорта — клиенту нужно будет пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую нужно заполнять каждому человеку, в первый раз пришедшему на обслуживание в банк.

Участники рынка, опрошенные Bankir.Ru, выразили удивление в целесообразности для того чтобы новшества а также высказали предположение, что при подготовке документа Национальный банк «забыл» об этом моменте. Но в пресс-службе регулятора Bankir.Ru сказали, что никакой неточности нет.

 В ЦБ растолковали, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, в то время, когда обязана проводиться упрощенная идентификация клиентов.

«Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма” вместо утрачивающего силу с 27 декабря этого года Положения №262-П,— прокомментировали в пресс-службе.— Наряду с этим новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, которые связаны с обменом валюты». В ЦБ растолковали, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, в то время, когда обязана проводиться упрощенная идентификация клиентов.

По словам управляющего партнера группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене, ранее, в соответствии с Положением №262-П, упрощенная идентификация действовала в двух случаях: при осуществлении финансовых переводов без операций и открытия счёта с наличной валютой и с чеками, а также дорожными. Наряду с этим было упомянуто следующее ограничение: «упрощенка» вероятна, в случае если операция не подлежит обязательному контролю со стороны ФЗ-115 — ее эквивалент образовывает менее 600 тыс. рублей.

Это указывает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по приобретению либо продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, совершить идентификацию клиента в соответствии с требованиям ФЗ-115.

Новое положение ЦБ таких норм не содержит. «В нем не предусматривается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной зарубежной валютой,— показывает старший юрист банковской и денежной практики интернациональной юрфирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.— Это указывает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по приобретению либо продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, совершить идентификацию клиента в соответствии с требованиям ФЗ-115». Он утвержает, что идентификация обязана проводиться правильно, установленным Положением №499-П и включает в себя, к примеру, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение вторых предусмотренных документом процедур.

Банки начинают отказываться от валюты. Банк «Экспресс-Волга» принудительно закрывает валютные вклады. Резкий рост направлений американского доллара и евро вынуждает банки избавляться от валютных вкладов.

Так, саратовский банк «Экспресс-Волга» с февраля 2016 года будет трудиться лишь с русскими рублями. Клиенты смогут снять собственную валюту до конца января, потом все валютные депозиты будут преобразованы в рубли.

Кирилл Лельчицкий обращает внимание на то, что, в соответствии с ФЗ-115, упрощенная идентификация клиента-физлица может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (а также электронных), и при предоставлении клиенту электронного средства платежа. Кроме этого при заключении контрактов с НПФ, контрактов о брокерском обслуживании, о доверительном управлении ценными бумагами, депозитарного контракта, при приобретении инвестиционных паев ПИФов при условии, что все расчеты осуществляются только в безналичной форме по квитанциям, открытым в русском кредитной организации.

Юристы вычисляют принятие регулятором таковой нормы в полной мере закономерной.

Юристы вычисляют принятие регулятором таковой нормы в полной мере закономерной. «В этом случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство,— растолковывает Кирилл Лельчицкий.— Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, в то время, когда упрощенная идентификация вероятна, а Положение №262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — в частности валютно-обменные операции. Новое Положение №499-П таких оснований не устанавливает, исходя из этого для их определения нужно обращаться конкретно к тексту ФЗ-115».

Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы.

Согласно точки зрения участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и существенно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-конторы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, со своей стороны, может привести к резкому сокращению количества пунктов обмена валют, где оперируют конкретно с наличной валютой. В тот же сутки, позднее, Национальный банк опубликовал на своём сайте официальное разъяснение по поводу новых правил идетнификации клиентов при обмене наличной валюты.

Перед покупкой валюты в банке теперь нужно заполнять специальную анкету, Вести-иркутск

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: