Процессный подход к управлению, ит и российские банки

В последние десятилетия на фирмах всех отраслей в мире все чаще употребляется процессный подход к организации управления, доказавший собственную эффективность на множестве примеров. В базе этого подхода лежит представление о бизнес-процессе, интуитивно осознаваемое и в полной мере верное, как последовательность действий, шагов, предпринимаемых с целью достижения целей предприятия. // Алексей Резниченко. Материал предоставлен автором.

В первый раз размещено в издании технология и Банки № 5/2004.

Фактически всю деятельность любой организации, включая банк, возможно представить в виде совокупности бизнес-процессов (см. кроме этого “Определение бизнес-процесса в стандарте ISO 9001:2000”). Следовательно, и управление организации представимо как управление бизнес-процессами (по англ. BPM – business process management).

Соответствующий подход к организации управления именуется процессным либо процессно-ориентированным и по нему, его преимуществам в сравнении с классическим функциональным подходом к управлению (см. врезку “Функциональный vs процессный”) и изюминкам применения уже существует огромная литература, среди них и на русском.

Процессный подход может употребляться для организации как своевременного, так и стратегического управления банком. На этом подходе основаны многие инструменты и современные методики стратегического управления с применением главных показателей эффективности (КПЭ либо KPI – Key Performance Indicators), включая совокупности сбалансированных показателей (ССП либо BSC – Balanced Scorecard).

Уровень качества продуктов и одолжений фирм и банков определяется качеством процессов, результатом которых они являются. Эта мысль лежит в базе фактически всех совокупностей менеджмента качества (СМК). И все эти совокупности, ориентированные на разные методики: ISO 9000, Capability Maturity Model (CMM, CMMI), EFQM, 6sigma и т.д., основаны на процессном подходе к управлению.

В прошедшем сезоне первые российские банки уже прошли сертификацию собственных СМК в соответствии с ISO 9000 и возможно, не рискуя, угадать, что любой российский банка, претендующий на определение “солидный”, обязан будет пройти такую сертификацию.

Классификация банковских бизнес-процессов

Один из самые естественных подходов для классификации банковских бизнес-процессов содержится в определении глобальных целей деятельности банка, а после этого, исходя из целей, в определении типов этих процессов.

Очевидным образом все цели банка возможно выяснить так:

получение дохода в следствии главной деятельности банка;

обеспечения ресурсами и условиями главной деятельности банка;

управление деятельностью банка.

Этим целям соответствуют три класса бизнес-процессов :

главные бизнес-процессы (либо легко бизнес-процессы) – это процессы, из-за которых банк приобретает доход, другими словами процессы его коммерческой и инвестиционной деятельности, в первую очередь связанные с оказанием услуг клиентам;

снабжающие процессы – обеспечение деятельности банка всеми условиями и необходимыми ресурсами;

процессы управления – процессы, направленные на увеличение эффективности первых двух типов процессов.

Всю деятельность банка возможно представить как совокупность взаимосвязанных процессов этих трех типов, каковые возможно детализировать (см. рис. 1).

Рис. 1. Структура типов процессов банка

Разглядим на примере как связаны главный и снабжающий процессы банка. Главный бизнес-процесс банка (обслуживание клиентов – оказание клиентам банковских одолжений) нацелен на предоставление клиенту некоей конечной ценности. К примеру, для услуги «Выпустить пластиковую карту» эта сокровище для клиента содержится в виде пластиковой карты.

Банк формирует заявку для банка-агента на выпуск карт, приобретает от него эти карты и привязывает их номера к данным о клиентах, что реализуется шагами снабжающего процесса (см. рис. 2).

Рис. 2. Пересечение главных и снабжающих процессов

Главной бизнес-процесс (оказание банковской услуги) не продолжится, пока не выполниться снабжающий процесс, итог которого есть входом для него (см. рис. 3). К примеру, заявки клиентов на выдачу пластиковых карт являются входом для шага «Формирует заявку на выпуск карт и передает ее банку-агенту» снабжающего процесса.

А итог шага «Привязывает номер карты к клиенту» есть входом для шага «Выдает карту» главного бизнес-процесса.

Рис. 3. последовательность шагов и Информационные потоки банковских процессов

В следствии технологов и работы аналитиков банка возможно взять описание деятельности его управления и банка как совокупности описаний формализованных существующих (“как имеется”) банковских процессов и анализ этих описаний разрешает усовершенствовать, оптимизировать эти процессы (“как должно быть”). Кроме того “бумажное”, без применения ИТ применение процессного подхода дает некий хороший эффект, но полностью данный эффект проявляется при помощи процессного подхода со стороны ИТ.

Процессный подход и ИТ

В целом же процессный подход в намного большей степени, чем функциональный, испытывает недостаток в помощи со стороны ИТ, при банка в первую очередь со стороны его автоматизированной финансовой системы (АБС). Организация Workflow Management Coalition (www.wfmc.org) выделяет, что успешное использование процессного подхода в принципе нереально без таковой помощи, причем она должна быть реализована на базе совокупностей управления workflow.

Эта помощь выражается в первую очередь в интеграции в рамках бизнес-процессов ранее разобщенных приложений, каковые эти бизнес-процессы обслуживают (процессная интеграция). А такая обстановка особенно характерна для сквозных (end-to-end) бизнес-процессов, каковые выполняются разными подразделениями выполнение и банка которых по большей части “тормозится” при переходах процессов между подразделениями (и их приложениями!).

Разработка workflow снабжает четкое выполнение процесса в соответствии с его описанию. Следовательно, полученные описания процессов банка возможно применять для описаний процессов в АБС, которая выстроена на базе workflow. Разглядим пример переноса описаний бизнес-процессов (банковских одолжений) с «бумаги» в АБС NEXT.

Перенос описаний банковских одолжений в совокупность осуществляется посредством дизайнера продуктов и одолжений, технолог «» диаграмму процесса (банковской услуги), применяя соответствующие функции инструментов АБС (см. рис. 4).

Рис. 4. Описание банковской услуги посредством дизайнера банковских продуктов и одолжений АБС NEXT

Так, созданные описания процессов переносятся в АБС и, в большинстве случаев, уже не требуется раздельно заниматься помощью описаний этих процессов в актуальном состоянии. Перед тем как поменять движение настоящего процесса, нужно поменять его описание посредством дизайнера в АБС NEXT. Соответственно, настоящий движение процессов в банке, постоянно соответствует существующим в совокупности описаниям, что принципиально важно для управления.

Сейчас многие совокупности управления workflow были расширены, дабы максимально полно поддерживать целый цикл работ по совершенствованию бизнес-процессов, что возможно сформулировать так: описание бизнес-процессов (“как имеется”) – анализ – оптимизация (“как должно быть”) – автоматизация – анализ (исполнения автоматизированных бизнес-корпоративной отчётности и процессов) – оптимизация/перепроектирование (по итогам анализа исполнения и/либо из-за трансформаций требований бизнеса), что разрешает проводить систематическую работу по совершенствованию банковских процессов.

Внедрение помощи процессного подхода со стороны ИТ вероятно в двух вариантах. Первый, его еще именуют тактический BPM, содержится в выделении последовательности, в большинстве случаев, самые важных процессов, каковые формализуются, описываются и автоматизируются благодаря применению разработки workflow (либо интеграционной платформы на ее базе) и интеграции соответствующих приложений существующей АБС.

Второй, что именуют стратегическим BPM, содержится в полном переходе на процессно-ориентированное управление. В этом случае интеграция множества существующих приложений АБС и, быть может, специальных совокупностей в рамках бизнес-процессов вряд ли практична и необходимо переходить на новую АБС, исходно выстроенную на базе workflow.

Процессный российские банки и подход

Необходимость применения процессно-ориентированного управления сейчас все более явственно осознается банковским сообществом России. Об этом говорит и интерес, проявляемый экспертами банков к таким событиям, как конференции «Процесс-Банкъ», тема процессно-ориентированного управления все чаще рассматривается на разных отраслевых мероприятиях.

В частности, в октябре этого года в Москве прошли мастер-класс вице-президента банка Credit Suisse (Швейцария) д-ра Олафа Кляйна “Преимущества замкнутого цикла управления бизнес-процессами в банке” и X Форум банковских разработчиков, на котором тема процессной интеграции приложений поднималась намного чаще, чем в прошлые годы. Эта тема была основной в выступлениях представителей компаний ФОРС, Кворум, “Логика бизнеса”. О важности управления бизнес-процессами банка и его помощи со стороны ИТ говорили и эксперты многих банков, посетившие данный Форум.

Время процессного управления для русских банков наступило.

———————————————————————————

Определение бизнес-процесса в стандарте ISO 9001:2000

Бизнес-процесс — устойчивая, целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности (последовательность работ), которая по определенной разработке преобразует входы в выходы, воображающие сокровище для потребителя.

Обладатель бизнес-процесса – должностное лицо, которое имеет в собственном распоряжении персонал, инфраструктуру, программное и аппаратное обеспечение, данные о бизнес-процессе, руководит его исполнением и отвечает за его эффективность и результаты.

Модель бизнес-процесса – графическое, табличное, текстовое, символьное описание бизнес-процесса или их взаимосвязанная совокупность.

Потребитель бизнес-процесса:

а) внутренний – другими словами находящийся в организации и, на протяжении собственной деятельности, применяющий результаты (выходы) прошлого бизнес-процесса;

б) внешний – другими словами находящийся за пределами организации и применяющий либо потребляющий итог деятельности (выход) организации.

Регламент бизнес-процесса – документ, обрисовывающий последовательность операций, ответственность, порядок взаимодействия принятия и порядок исполнителей ответов по его улучшениям.

Функция – направление деятельности элемента организационной структуры, воображающее собой совокупность однородных операций, делаемых на постоянной базе.

Определение для каждого бизнес-процесса всех перечисленных составляющих именуется описанием бизнес-процесса.

———————————————————————————-

Функциональный vs процессный

Функциональный подход к управлению оптимален для фирм с несложной организационной структурой, в то время, когда целый бизнес-процесс (либо его большая часть) сосредоточен в рамках одной структурной единицы. К примеру, при промышленного предприятия, в то время, когда некая структурная единица делает полный цикл производства некоего товара. В целом данный подход больше всего подходит фирмам со стабильными бизнес-процессами, что свойственно, к примеру, фирмам, действующим на рынках с низким уровнем борьбы.

Но для современных фирм характерна сложная организационная структура, в рамках которой ответственность за выпуск конечного продукта либо услуги распределяется между многими структурными единицами. И в этом случае преимущества процессного подхода становятся очевидны, в особенности для фирм, которым приходится довольно часто изменять собственные бизнес-процессы, что характерно для рынков с большим уровнем борьбы,

Но оба подхода к управлению не исключают друг друга и смогут в полной мере сочетаться при матричной структуре управления, да и в целом при функциональном подходе возможно применять очевидно определенные бизнес-процессы (тактический BPM).

Финансовая жизнь

Процессный подход к управлению, ит и российские банки

Процессный подход к управлению ИТ

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: