С 1 июня 2016 года банки начнут требовать у клиента полный отчет о происхождении денег

- kbrbank

С 1 июня 2016 года банки начнут требовать у клиента полный отчет о происхождении денег

Национальный банк подробно обрисовал метод сотрудничества добропорядочных клиентов с банками, каковые квалифицированы главным территориальным управлением регулятора как кредитные организации, проводящие вызывающие большие сомнения операции, направленные на отмывание доходов, взятых преступным методом. И банки, желающие сохранить собственные лицензии, должны руководствоваться данным методом работы.

Это сообщил помощник главы департамента валютного контроля и финансового мониторинга Банка России Илья Ясинский, выступая 25 марта 2016 года на XVIII Общероссийской банковской конференции «Финансовая система России — 2016: регулирования и практические вопросы надзора».

У 34 банков из 93, лишившихся лицензии за 2015 год, право на работу было отозвано по обстоятельству ненадлежащего контроля за отмыванием доходов

Самый радикальный способ, к которому прибегает ЦБ, это отзыв лицензий. У 34 банков из 93, лишившихся лицензии за 2015 год, право на работу было отозвано по обстоятельству ненадлежащего контроля за отмыванием доходов.

Второй способ работы с провинившимися банками — введение радикальных ограничений на проведение лимитов и операций по суммам для банка. В большинстве случаев это ограничение вводится на шесть месяцев. Третий способ — это исключение банка из совокупности страхования вкладов (ССВ).

И четвертый способ — банк обосновывает ГУ ЦБ, что его клиенты законопослушны и выполняют настоящую хозяйственную деятельность.

Банки вправе уже кроме того при наличии подозрений «в отмывательстве» отказывать клиентам в проведении операций и открытии счёта

ЦБ проводит дополнительное информирование банков о тех клиентах, каковые увидены в проведении вызывающих большие сомнения операций, отметил Ясинский. Сейчас банки вправе уже кроме того при наличии подозрений «в отмывательстве» отказывать клиентам в проведении операций и открытии счёта, и и в расторжении соглашения на обслуживание. Два с половиной года, прошедших по окончании введения для того чтобы права, стали причиной тому, что банки деятельно этими опциями пользуются.

Но в следствии таких отказов появились «мигрирующие» клиенты, каковые кочуют из банка в банк.

Появляется риск, что фирмы будут перерегистрироваться, дабы скрыть собственный род бенефициаров и деятельности

Исходя из этого информация об отказниках должна быть дешева всем банкам, уверен Ясинский. Действительно, добавил эксперт Банка России, появляется риск, что фирмы будут деятельно перерегистрироваться, дабы скрыть собственный род бенефициаров и деятельности. Действительно, денежная разведка давала слово, что будет отвечать на запросы банков о том, находится ли тот либо другой клиент в базе вызывающих большие сомнения, не смотря на то, что до тех пор пока и не отвечает, посетовал Ясинский.

7 цитат Эльвиры Набиуллиной: о чем принципиально важно знать банкиру.О профиците ликвидности в банках, послаблениях по валютным кредитам, о обстоятельствах, по которым ЦБ может поднять главную ставку, и о том, что такое «умеренно твёрдая» финансово-кредитная политика,— о чем еще сказала председатель Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на пресс-конференции по результатам совещания правления.

Помимо этого, инструментарий, которым смогут пользоваться банки для истребования документации об источниках имущества и происхождения средств, будет и потом расширяться. Такое право показалось у кредитных организаций в конце 2015 года, и связано оно во многом с темой амнистии капитала. Но, как напомнил Ясинский, сама тема амнистии капитала должна быть совершена на таких условиях, дабы никто и ни при каких обстоятельствах не имел возможности позже задать вопрос, откуда у человека либо у компании капитал изначально показался.

А в противном случае никакая амнистия не сработает.

Амнистия не распространяется на средства, происхождение которых криминально, либо связано с работорговлей, торговлей наркотиками и оружием, и финансированием терроризма

Но радикальная позиция FATF — глобальной организацией по борьбе с доходами, добытыми преступным методом, такова, что амнистия не распространяется на средства, происхождение которых криминально, либо связано с работорговлей, торговлей наркотиками и оружием, и финансированием терроризма. Исходя из этого Росфинмониторинг и Банк России появились в сложной обстановке и пока не требуют от банков подробно допытываться у собственных клиентов, откуда они забрали средства.

Но амнистия капитала продлена до 1 июня 2016 года. По окончании данной даты банки будут вправе не стесняться запрашивать у собственных клиентов документы о происхождении их средств, отметил государственный служащий ЦБ.

Всё о деньгах / Восхождение денег (финансовая история мира ч.1) Медичи: банки и эпоха возрождения

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: