?Советы для состоятельных: как преумножить капиталы клиентов private banking

- kbrbank

?Советы для состоятельных: как преумножить капиталы клиентов private banking

Изучение риск-аппетитов состоятельных клиентов провели в «Уралсиб Private Bank». Его целью было распознать самые предпочтительные для таких людей стратегии вложения средств.

В опросе принимали участие не только обладатели состояния, но и совершеннолетние их близкие родственики.

Три группы клиентов

Респонденты были поделены на три группы. В первую попали обладатели состояний с капиталом от $1 млн до $5 млн, во вторую — с состоянием от $5 млн до $20 млн, а в третью группу вошли те, кто обладает состоянием, превышающим $20 млн. Как поведала исполнительный директор «Уралсиб Private Bank» Ольга Дегтярева, во всех трех группах были распознаны необычные предпочтения по инвестициям и различный профиль риск-аппетита.

В первую группу попали обладатели состояний с капиталом от $1 млн до $5 млн, во вторую — от $5 млн до $20 млн, а в третью — более $20 млн.

Так, первая несколько клиентов заинтересована в том, дабы приобретать стабильный и фиксированный доход. Они самый консервативно настроены к риску и готовы вкладываться лишь в те активы, каковые гарантированно преумножат капитал, пускай и без огромных доходов. Такие клиенты интересуются депозитными банковскими продуктами на личных условиях, и одолжениями в сфере life-style-менеджмента.

Иначе говоря они готовы прислушиваться к рекомендациям банковских консультантов по образованию для детей, приобретению яхт, самолетов, бриллиантов. Их кроме этого интересуют сложные путешествия либо, к примеру, получение гражданства других государств.

Вторая несколько состоятельных клиентов готова инвестировать в недвижимость и также заинтересована в получении стабильного дохода в депозитных продуктах банков. В это же время, люди, относящиеся к данной группе, готовы вкладывать средства в долговременные проекты, срок окупаемости которых может быть больше три года.

У третьей группы — семей с капиталом от $20 млн — потребность в продуктах с гарантией капитала кроме этого велика, но наряду с этим они готовы значительно активнее рисковать для получения большей прибыли. К примеру, им увлекательны акции без гарантии капитала. Они готовы вырабатывать сумки с инвестиционным горизонтом до пяти лет.

Нужно, дабы личный банкир давал высокие обеспечения сохранения капитала его обладателю в той форме, которая для него предпочтительна.

Чего же ожидают обладатели капитала от своих управляющих банкиров? В соответствии с изучению, состоятельным клиентам, во-первых, принципиально важно взять все нужные услуги в одном месте. Речь заходит об услуге «одного окна». Во-вторых, нужно, дабы личный банкир давал высокие обеспечения сохранения капитала его обладателю в той форме, которая для него предпочтительна,— в консервативных либо рискованных активах.

В-третьих, эти клиенты ожидают, что их менеджер будет личным советником а также партнером в реализации бизнес-задач.

Какие конкретно возможности для вложения смогут предложить сейчас банкиры всем этим группам состоятельных клиентов? Желающим надежно и прибыльно инвестировать возможно предложить участие в проектах по приобретению либо постройке недвижимости. Тем, кто готов вкладывать средства с жаждой взять более большой доход, возможно предложить вложения в рынки развивающихся государств.

А тем, кто желает рисковать,— так «другие виды активов»: участие в интернет-проектах, медиаресурсах и всех видах производств, которые связаны с «индустрией 2.0».

Редевелопмент в Европе

Для примера разглядим такую область инвестиций, как недвижимость. Это классическое направление для частных инвесторов, считает начдеп корпоративных финансов M2M Private Bank (Российская Федерация) Вера Лосева. Клиенты начинают с того, что наблюдают на приобретение элитного жилья для себя, а после этого начинают интересоваться вложениями в недвижимость с хорошей арендной составляющей.

Это смогут быть торговые и бизнес-центры либо другие помещения, каковые создают хороший оборотный поток. Через некое время маленькая доходность от ренты перестает их устраивать, и обладатели капиталов думают про девелопмент и редевелопмент, другими словами строительство и реконструкцию строений в исторических центрах больших городов Европы.

Доходность проектов редевелопмента, к примеру в Англии, сравнима либо кроме того превышает российские подобные проекты.

Доходность проектов редевелопмента, к примеру в Англии, сравнима либо кроме того превышает российские подобные проекты. По словам директора и сооснователя кипрской компании Consulco Group Дмитрия Хенкина, диапазон чистой доходности для инвестора по окончании уплаты налогов и выплат платов посредникам при вложении в недвижимость Лондона сейчас образовывает 5–9% в валюте. Наряду с этим средняя сумма вероятных инвестиций образовывает 350–400 тыс. фунтов на срок до 12 месяцев.

Предразвивающиеся страны

Увлекательную сферу для вложений капиталов инвесторов, готовых разумно рисковать, смогут предложить активы последовательности стран. Громадный потенциал для приложения частных банковских активов возможно отыскать в рынках «предразвивающихся государств», уверен партнер Capital Strategies Partners Рикардо Милан. Его компания деятельно трудится в странах и Европе Латинской Америки.

«Предразвивающиеся страны» — это страны, каковые по последовательности показателей не подпадают в хорошее познание «развивающихся», их экономика является смесью из трех-четырех главных сфер, в большинстве случаев туризма, производства, добычи нужных ископаемых и т. д. Но наряду с этим годовой прирост ВВП в том месте возможно больше, чем в развитых экономиках.

Акции «предразвивающихся государств» стоят более $100 млрд, что по количеству больше, чем целый европейский корпоративный рынок.

Согласно точки зрения специалиста, страны Африки относятся именно к категории «предразвивающихся», каковые довольно часто недооценивают опытные игроки рынка капитала. На этом континенте большое количество разных стран, каждое из которых возможно весьма интересно для инвестиций в какой-либо отрасли. Акции этих государств стоят более $100 млрд, что по количеству больше, чем целый европейский корпоративный рынок.

Вторыми занимательными для инвестиций странами являются Пакистан и Никарагуа, где на национальном уровне реализуются увлекательные инфраструктурные проекты. В Монголии количество неразработанных ресурсов в 150 раза больше, чем уровень текущего ВВП. Все данные государства скоро растут, но почему-то главные инвесторы мало принимают их к сведенью.

МВФ прогнозирует 4–5% ежегодного прироста ВВП в следующие четыре-пять лет в этих странах. Наряду с этим в таких государствах низкий госдолг, что обосновывает, что в будущем для развития у них не будет никаких внутренних препятствий. Среди государств-членов Евросоюза к странам с подобным потенциалом возможно отнести Сербию.

Управляющим частным капиталом направляться обратить внимание на возможности, каковые предоставляют перечисленные регионы, уверен специалист.

Индустрия 2.0

К другим видам активов, каковые владеют повышенным риском, но при успехе сулят громадную прибыль всем акционерам, относятся проекты в сферах hi-tech, медиа и интернет. Основная неприятность тут содержится в том, что не все инвесторы знают, на какие конкретно метрики необходимо обращать внимание при анализе их бизнес-модели. Более того, не все инвестиционные банкиры в этом разбираются.

Кроме того вышедшие на биржу Facebook и Twitter прибыли не показывают. Не смотря на то, что сектор считается весьма перспективным. «Нам всем необходимо изучать эту отрасль, поскольку она будет расти»,— уверена Вера Лосева.

Без помощи инвестиционных банкиров состоятельные клиенты не в состоянии осознать, имеется ли рынок для hi-tech разработок.

Многие состоятельные клиенты имеют техническое образование и уверены в том, что с легкостью разберутся в прибыльности неизменно появляющихся новых hi-tech-проектов. В действительности, в случае если в разработках они еще смогут разобраться, то без помощи инвестиционных банкиров они не в состоянии осознать, имеется ли рынок для этих разработок.

Вложения в другие активы связаны с тем, что сейчас именуется «индустрией 2.0». Это финансирование разработок промышленных механизмов, облегчающих человеческий труд: создание роботов, дронов, беспилотников гражданского и военного назначения. Сейчас разумеется, что эта индустрия будет и дальше расти. «Это одна из самых занимательных индустрий для инвестирования,— говорит Вера Лосева.— Грядет новая индустриальная революция».

Еще одна увлекательная отрасль для инвестирования в Европе — другая энергетика. Страны, не имеющие собственных природных ресурсов, будут развивать технологии, талантливые удешевить добычу энергии. Наряду с этим во всех государствах ожидают российские частные деньги, не обращая внимания на все политические сложности, поясняет специалист M2M Private Bank.

Вопросы потенциальных рынков инвестиций детально обсуждалась на протяжении русского саммита по приват-банкингу и управлению благосостоянием, организованному компанией Fleming Europe.

Private Banking: привлечение, развитие и удержание клиента

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: