Автоматизация ради фондового рынка и центробанка. бухгалтерия, ценные бумаги, налоги и отчетность в одном флаконе

Новый уровень технологических ответов в банках внедряется способом «пряника и кнута». С одной стороны, банки занялись автоматизацией собственных бэк-контор, поскольку испытывают потребность оперировать самой свежей информацией о состоянии собственных и клиентских сумок. Лишь в этом случае кредитные организации смогут действенно трудиться и основное — получать на динамичном фондовом рынке, куда многие из них на данный момент устремились. Иначе, модернизацию ПО для бэк-контор стимулирует прессинг Центрального банка. // Ксения Болецкая. Банковское обозрение, №11, ноябрь 2004 г.

Спасаясь от Excel

Разработчики ПО отмечают, что сейчас банки стали более деятельно, чем раньше, брать совокупности автоматизации бэк-контор. Как утверждает помощник председателя совета директоров компании «АСК» Константин Барынин, на этом поле банки за последние полгода обогнали кроме того инвестиционные компании и опытных игроков фондовой биржи. Кому-то такое сравнение покажется необычным.

Однако здесь кроется одна из основных обстоятельств того, из-за чего банки столь рьяно взялись за автоматизацию собственных бэк-контор, в частности их существенно возросшая активность на фондовом рынке.

По словам ведущего эксперта отдела депозитария Российского национального коммерческого банка Катерины Конновой, их банк получает совокупность автоматизации бэк-офиса в первую очередь исходя из заинтересованностей работы с ценными бумагами. И таких банков, утверждают разработчики, — множество. Таблицы, в которых многие банки проводили учет ценных бумаг (а часть выполняют и до сих пор), не справляются с их числа усложнением и увеличением операций.

Ясно, что Excel не под силу вести учет операций РЕПО и тем более взаимозачеты на их базе. А неконтролируемое разрастание таблиц из-за повышения числа операций ведет к тому, что Excel в бэк-конторах «съедает» всю оперативную память.

Еще одна обстоятельство, по которой банки стали автоматизировать собственные бэк-конторы, отмечают эксперты, — усложнение отчетности Центробанка по работе с ценными бумагами. Руководств ЦБ РФ делается все больше, они всегда обновляются, в отчетах закладывается все больше параметров. А вдруг учесть большое повышение числа операций, то озабоченность бэк-офицеров ясна.

Для них заполнение отчетности делается ежедневной рутинной операцией, к тому же замедляющей и осложняющей работу и других отделов, конкретно трудящихся с ценными бумагами. В общем, как открыто увидел председатель совета директоров компании «Проверенные разработки» Александр Ермаков, многие банки «сподвигает на автоматизацию бэк-контор как раз усиление прессинга ЦБ РФ». Соответственно и первостепенная задача, которую преследуют такие банки, — облегчение работы с отчетностью.

Не роскошь, а средство управления

Но, часть банков преследует более глобальные цели. Разумеется, что профучастник фондового рынка для успешного проведения операций должен иметь четкое представление о стоимости собственных бумаг, качественном составе собственного портфеля и иметь возможность оперативно обновлять эти сведенья. Это вопрос действенного управления собственными активами.

Еще более актуально наличие аналогичных возможностей для тех банков, каковые деятельно развивают розничный бизнес и оперируют не только собственными бумагами, но и бумагами собственных клиентов. Для них подобного рода своевременная информация — рыночное преимущество и острая необходимость.

Исходя из тех требований, каковые банки предъявляют к своим бэк-конторам, и принимаются решения о покупке той либо другой совокупности автоматизации. Рынок может предложить банкам достаточно простые и довольно недорогие программы, каковые разрешают автоматизировать процесс подготовки отчетности для ЦБ РФ и вести элементарный учет ценных бумаг.

Довольно часто подобные системы не имеют связки с банковским бухгалтерским учетом. К примеру, по словам Александра Ермакова («Проверенные разработки»), его компания при разработке собственного продукта Fansy-BROCER «не рассматривала проблему бухгалтерского учета». Иначе, кроме того недорогие совокупности могут похвалиться достаточно хорошим комплектом журналов и планов счётов.

Так, большая часть ПО для бэк-контор не только отслеживает текущую данные о состоянии портфеля активов (постановка на баланс осуществляется по дате сделки), но и отражает данные о плановых датах будущей перерегистрации и оплаты бумаг. В бухгалтерии эта информация, само собой разумеется, отсутствует, потому, что в бухучете обстановка отражается с некоторым опозданием, уже по окончании оплаты либо регистрации.

Кроме этого совокупности автоматизации разрешают посредством связки двух сумок вести балансовый учет, по крайней мере, в двух разрезах: и для портфельных менеджеров, трейдеров (по дате сделки), и для сверки с бухгалтерией (по дате перерегистрации либо оплаты). В более сложных и идеальных совокупностях число таких параметров, замыслов квитанций существенно расширено. Учет может вестись и в разрезе одного клиента, и в разрезе конкретного портфеля.

В полной мере посильные а также обыденные задачи для таких совокупностей — учет налоговых позиций и мониторинг баланса финансовых квитанций. И тут для бэк-офицеров, по выражению Катерины Конновой (Российский национальный коммерческий банк), «ответствен в первую очередь функционал», другими словами самый полный список вероятных операций. К примеру, нужно учитывать, что не все совокупности могут трудиться с национальными бумагами.

Для каких-то совокупностей «яблоком раздора» стала работа с векселями и без того потом.

Иначе, если судить по отзывам многих бэк-офицеров и других не IT-экспертов, для них при выборе совокупности автоматизации большое значение имеет такое в полной мере прозаичное событие, как интуитивная понятность и удобство интерфейса.

А для IT-экспертов при выборе совокупности автоматизации бэк-офиса, по в полной мере понятным обстоятельствам, в первую очередь ответственна ее совместимость с другой программной оболочкой, в которой трудится банк. Неудивительно, что на рынке самый популярны многоплатформенные ответы, каковые разрешают автоматизировать бэк-офис и на базе ORACLE, и на базе MS SQL (Микрософт), и на базе, к примеру, Intеrbase.

Обращают внимание IT-эксперты и на гибкость совокупности. Как и для большинства ПО, изначально заданная жесткость архитектуры делается громадным минусом в эксплуатации. К примеру, в случае если в совокупности прописано, что каждая операция машинально подразумевает проводку через баланс, то кроме того отметка о подписании соглашения потребует от совокупности совершить деньги по квитанциям, а не просто поставить «галочку» в соответствующей графе.

Второй пример не совсем успешной архитектуры — требование совокупности ежедневно сохранять информацию об остатках на квитанциях. В конечном счете вал информации об остатках «забивает» всю память. Еще один минус, с которым смогут столкнуться IT-эксперты, дав предпочтение недорогой совокупности, — большое замедление ее работы по окончании прохождения некого порога в обороте, количестве обрабатываемых операций.

Разработчики, рассуждая о скорости работы собственных совокупностей, разводят руками: «Лучшее решение, конечно же, — on-line, но этого еще никто не достиг».

Но, как утверждает глава управления внутреннего учета ценных бумаг Юниаструмбанка Андрей Левинский, экспертам его банка удалось добиться от собственной совокупности работы с таковой скоростью. Он утвержает, что on-line-режим был одной из основных целей, поставленных управлением банка при автоматизации бэк-офиса.

Банки как подопытные зайцы автоматизаторов

Банкам при выборе совокупности автоматизации бэк-офиса не следует забывать и о том, что данный отдел обрабатывает эти не только по акциям, но и по финансовым квитанциям, по пластиковым картам, кредитам и работа с комбинированными банковскими продуктами требует их связного учета. Исходя из этого приобретение узкоориентированного продукта (в этом случае ориентированного на работу с ценными бумагами), не интегрированного в достаточной степени с оперднем, может обернуться в будущем необходимостью его замены.

Но, пожалуй, основное замечание к совокупностям автоматизации бэк-контор, высказанное банковскими экспертами на прошедшей в сентябре на Столичной валютной межбанковской бирже специальной конференции-выставке, — определенная «сырость», «необкатанность» подобного рода программ. Большинство рынка изначально ориентировалась на поставку ПО для бэк-контор не столько банков, сколько брокеров и инвестиционных компаний.

Опрошенные «БО» разработчики и банковские специалисты соглашаются, что сейчас, пожалуй, лишь компании «Диасофт» удалось создать совокупность для бэк-офиса (в рамках совокупности 5NT Bank), всецело учитывающую специфику банковской деятельности. Неудивительно, что 5NT Bank — одна из самые дорогих совокупностей, представленных на рынке. Большинство совокупностей автоматизации бэк-контор запущена в эксплуатацию недавно и, что именуется, совершенствуется «на ходу».

Но, для банка роль «подопытного зайца» возможно удачна с денежной точки зрения, потому, что по окончании укрепления «позиций» и завершения обкатки на рынке цена продукта существенно вырастает. И по сей день рынок демонстрирует подобную динамику — спрос на такие совокупности со стороны банков всегда растёт, соответственно растут и цены.

В данной ситуации часть банков предпочитает пользоваться собственными совокупностями автоматизации. К примеру, так поступили в уже упомянутом Юниаструмбанке.

Как рассуждает Андрей Левинский, любой из больших брокеров либо банков постоянно держит у себя двух-трех программистов хорошего уровня — без их одолжений не обойтись, потому, что любое приобретённое ответ требует постоянных доработок и настройки под потребности банка, для чего лучше иметь собственных экспертов. «А потому, что рынок не имел возможности предложить нам ПО для бэк-офиса соответствующего уровня, мы создали его сами», — говорит он. По оценкам г-на Левинского, на запуск и разработку собственной совокупности для бэк-офиса потребуется около 6 человек/лет и обойдется это дешевле, чем приобретение вправду качественного продукта на рынке.

Финансовая жизнь

Автоматизация ради фондового рынка и центробанка. бухгалтерия, ценные бумаги, налоги и отчетность в одном флаконе

Спасаясь от Excel

Не роскошь, а средство управления

Банки как подопытные зайцы автоматизаторов

Покупка ценных бумаг Центральным банком Китая

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: