Банк в коробке

- kbrbank

Банк в коробке

Термины Bank in a Box либо «банк в коробке», либо BiaB по большей части употребляются в отношении ответов, созданных для создающихся и действующих банков. BiaB разрешает банкам скоро выходить на рынок либо осваивать его новые сегменты, учитывая требования регуляторов и комплаенса. Развитие рынка ответов BiaB

Двадцать лет назад BiaB воображал собой решения, основанные на недорогих параметрически управляемых и легко тиражируемых технологических платформах, и предназначался для новых банков либо небанковских денежных организаций.

С того времени целевой рынок BiaB практически не поменялся, но само понятие сейчас трактуется намного шире. В большинстве случаев современный поставщик сервиса применяет его чтобы обрисовать интегрированное ответ для организации нового либо помощи существующего банковского бизнеса. Главные компоненты этого решения:

  • хостинг главной АВС (SaaS либо помощь отдельного сервиса);
  • бэк-офис;
  • технологические ответы для банковских каналов, как классических, так и веб- и мобильного банкинга;
  • аутсорсинг вспомогательных бизнес-процессов (BPO);
  • интеграция сервисов поставщиков — третьих лиц с основной АВС.

В общем смысле модель BiaB предоставляет широкий спектр интегрированных ответов наровне с сервисом поддержки и технологическим менеджментом.

Целевой рынок BiaB

Сейчас считалось, что BiaB целесообразны для небольших банков, перед которыми не стоят задачи управления сложным комплексом применяемых технологических ответов. Но все чаще большие банки прибегают к стратегическому сотрудничеству в сфере технологического аутсорсинга, что разрешает им более действенно концентрировать собственные ресурсы для ответа главных задач бизнеса.

Решения BiaB додают сокровище небанковским компаниям, расширяющим продуктовый последовательность. Это позволяет создать новый функционал без больших затрат на технологическое вооружение и персонал.

Действующие полнофункциональные банки также будут отыскать для себя подобные ответы привлекательными: расширение региональных сетей с большей скоростью, чем это занимает классический метод; горизонтальная экспансия компании возможно менее затратной, чем приобретение соперников.

Помимо этого, решения BiaB смогут быть использованы и для проектов тактического характера: расширение продуктового предложения либо понижение издержек существующего бизнеса — платформы BPO предоставляют пользы автоматизации рутинных процессов.

Поставщики ответов BiaB

Большие поставщики ответов BiaB — FIS, Infosys, Tata Consultancy Services (TCS). Предложение провайдера BiaB, в большинстве случаев, включает due diligence сервисов и процессов банка перед внедрением ответа, использование опыта «лучших практик», имеющегося у поставщика, для их оптимизации. Хостинг предоставляется с обеспечением конфиденциальности и безопасности информации и данных банка.

Модель хостинга возможно основана на облачных разработках или начинается in-house.

Решения BiaB предоставляют банку: готовую к применению хостинговую платформу (к примеру, срок внедрения ответа компании TCS образовывает 60 дней); возможность стремительного внедрения новых продуктов и одолжений; «бесшовную» интеграцию банковских совокупностей.

Примеры применения BiaB

Тогда как SaaS есть обширно принятым подходом к сервису IT, BiaB делается все более нередким ответом для определенных потребностей банков и денежных компаний.

Scottish Widows Bank (SWB) — узкоспециализированный банк, главным видом бизнеса которого была продажа личных сберегательных продуктов и долгосрочное кредитование через брокера IFA, столкнувшись с проблемами быстро возросших количеств бизнеса, применил банковское ответ BiaB компании FIS «FIS Profile». Платформа FIS Profile разрешила SWB, при минимальных затратах, дать своим клиентам интегрированное продуктовое предложение полнофункционального розничного банка. В следствии SWB был может сам реализовывать и обслуживать ипотечные кредиты, и разрабатывать и предлагать нишевым клиентам инновационные банковские продукты.

Сейчас банк оперирует омниканальной терминальной сетью: колл-центр, мобильный- банк и интернет, разрешающей ему осуществлять продажи в режиме онлайн. Ответ FIS Profile кроме этого обеспечило банк нормативной базой и базой комплаенса, нужными для функционирования полнофункционального розничного банка.

Индия. Решения BiaB используются и смогут давать ощутимые преимущества на конкурентных рынках, но их пользы оценены и в развивающихся государствах, среди них и для проектов по охвату части населения, которая не есть клиентами банков.

Расширение банкоматных сетей, мобильные кошельки, карточные платежи — все это компоненты ответов BiaB, каковые смогут быть представлены банкам в готовом виде и в малейшие сроки внедрены в воздействие. К примеру, Shivalik Bank воспользовался ответом BiaB компании FIS для главной АБС, это разрешило ему запустить операции кредитования уже через два месяца со дня принятия ответа.

Технологическая платформа наибольшей микрофинансовой компании Индии MFI всецело находится на аутсорсинге FIS. Госбанк Bharatiya Mahila Bank, первый индийский банк, предоставляющий кредиты дамам, кроме этого применяет решения BiaB данной компании. Помимо этого, FIS предоставила ответ банкам под управление страны для создания и управление банковской сетью более чем в 5,5 тыс. устройств в индийских штатах Пенджаб, Джамму и Кашмир и в нескольких штатах на северо-западе страны.

Компания FIS видит громадной потенциал рынка ответов BiaB в Индии, к примеру прогнозируемый рост количеств бизнеса мобильных кошельков образовывает 30% каждый год в течение пяти последующих лет. Компания уже имеет в собственном портфеле заказов заявки более чем 132 малых банков на хостинг и внедрение данной услуги.

Кратко о главном

  • Модель Bank in a Box (BiaB) является банковское интегрированное технологическое ответ, включающее его сервис и менеджмент помощи. Назначение BiaB — дать банку возможности аутсорсинга всей технологической платформы или отдельных его компонентов.
  • Ответ BiaB возможно использовано как большими полнофункциональными банками, так и небанковскими денежными компаниями. Использование этого решения разрешает скоро выходить на рынок, располагая конкурентоспособным продуктовым предложением, скоро и с минимальными затратами осуществлять региональные и продуктовые экспансии, оптимизировать издержки.
  • BiaB применяется на развитых и развивающихся банковских рынках. Большие компании-провайдеры — FIS, Infosys, Tata Consultancy Services видят громадной потенциал рынка BiaB-ответов.

Ломаем своими руками : Банка в коробке

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: