Мария архипова: «конвейерный процесс управления качеством данных — ключевой фактор успешного внедрения системы отчетности»

- kbrbank

Мария архипова: «конвейерный процесс управления качеством данных — ключевой фактор успешного внедрения системы отчетности»

На вопросы об автоматизации необходимой отчетности для Банка России посредством специального программного продукта Neoflex Reporting ответила Мария Архипова, старший вице-президент по сопровождению и информационным технологиям банковских операций банка «Ренессанс Кредит». — Сотрудничество банка «Ренессанс компании» и Кредит «Неофлекс» длится более девяти лет и включает большое количество совместных проектов. Вы имели возможность бы дать оценку этого сотрудничества в историческом нюансе?

— Мне сложно оценить всю историю долгого сотрудничества, потому, что я участвую в реализации совместных проектов только три года, но попытаемся.

Во-первых, в банке уже давно создан кредитный конвейер, разрешающий реализовать процесс потребительского кредитования в промышленном масштабе. Данный конвейер трудится надежно, устойчиво, производительно. Банк развивает данное ответ.

Во-вторых, приблизительно три года назад было открыто новое направление стратегического сотрудничества по формированию необходимой отчетности для осуществляющих контроль органов. В начале проекта перед нами стояла непростая задача: при отечественных количествах розничного кредитования — три месяца на внедрение совокупности автоматического формирования отчетности это весьма маленький срок. Вместе с сотрудниками из «Неофлекс» был создан «сырой» вариант, закрывающий достаточно узкую задачу, что разрешило попробовать совокупность Neoflex Reporting.

Кроме трех главных приложений и основной бухгалтерской книги, мы имеем еще пара вспомогательных информационных совокупностей

На базе хорошего опыта, взятого в пилоте, мы решили развивать это направление. Базисным продуктом для автоматизации обработки данных и формирования отчетности была выбрана совокупность построения отчетности Neoflex Reporting. Путь, проделанный нами за три года, был очень непростым.

И в громадной степени это связано не столько с программным продуктом либо уровнем квалификации экспертов, сколько с сильной фрагментацией первичных транзакционных данных и сложной ИТ-архитектурой банка. Кроме трех главных приложений и основной бухгалтерской книги, мы имеем еще пара вспомогательных информационных совокупностей, где кроме этого сохраняются эти, нужные для подготовки отчетности.

Потому, что подготовка необходимой отчетности требует консолидации сведений, их сверки и выверки, мы неизбежно должны были столкнуться с проблемой качества данных. Это тяжёлый и сложный путь, но, как мы знаем, дорогу осилит идущий. Тем более нам прекрасно помогли эксперты «Неофлекс», имеющие подобный опыт в различных банках.

Общими усилиями был отстроен целый процесс контроля качества данных: от бэк-офисных совокупностей до совокупности необходимой отчетности.

— Какие конкретно виды отчетности подготавливаются сейчас при помощи Neoflex Reporting?

— «Ренессанс Кредит» — розничный банк, главные клиенты — физические лица, а главными направлениями работы являются привлечение и кредитование вкладов. В операционном замысле это указывает ежедневный громадный количество однотипных банковских операций.

Внедрение всех форм отчетности еще не закончено, частично в силу регулярного появления новых нормативных требований Банка России

Исходя из этого на базе Neoflex Reporting мы прежде всего решали задачи консолидации данных с целью предоставления отчетности по необходимым формам. Мы начали с самые сложных нормативов, рассчитываемых по вкладам и кредитным операциям, включая прогнозирование начисляемых процентов. Внедрение всех форм отчетности еще не закончено, частично в силу сложности форм и большого объёма, частично в силу регулярного появления новых нормативных требований Банка России.

Помимо этого, в кризисные времена мы, очевидно, весьма избирательно инвестируем в автоматизацию операций, делаем это только тогда, в то время, когда это вправду жизненно нужно, исходя из этого задачи автоматизации решаются пошагово. Любой раз мы наблюдаем, куда сейчас целесообразнее направить отечественные инвестиции.

— Качественный программный продукт обязан снабжать формирование необходимых форм отчетности в соответствии с требованиями Банка России в требуемые сроки. Какова ваша оценка функционала, возможностей совокупности построения отчетности Neoflex Reporting?

— Если бы мы не могли вовремя сдавать с его помощью отчеты в ЦБ РФ, мы бы им не пользовались.

Компания поймёт, как сложен проект в реализации, и старается решать неприятности вместе с банком

Главное преимущество Neoflex Reporting как программного продукта — возможность на его базе консолидировать эти из разных информационных совокупностей. Но не меньше серьёзны и преимущества команды экспертов по развитию и поддержке ответа, потому, что надежность, стабильность его работы со временем выдвигается на первый замысел. За прошлые три года у нас появлялись сложные моменты на протяжении реализации проекта, изменялись люди в команде и со стороны компании «Неофлекс», и со стороны банка.

Мне нравится, что компания поймёт, как сложен проект автоматизации необходимой отчетности в реализации, и старается решать неприятности вместе с банком.

— Создано ли в ходе проекта автоматизации отчетности особое хранилище данных? Имеется ли замыслы по его использованию и развитию по вторым направлениям, к примеру для создания управленческой отчетности?

— С применением модели данных от компании «Неофлекс» было создано отдельное хранилище данных (ХД), на базе которого трудится совокупность Neoflex Reporting и решаются задачи отчетности перед Нацбанком. Замыслов по его применению на вторых направлениях нет.

Я нахожу разумным существование особого ХД для создания форм отчетности регуляторам (ЦБ, налоговая, АСВ). Для управленческой, корпоративной и каждый отчетности целесообразно создавать собственные хранилища. Дело в том, что для необходимой отчетности свойственны повышенные требования к качеству данных при ограниченном времени, отведенном на их подготовку.

Мы сохранили в составе ИТ-инфраструктуры банка два хранилища данных

Требования к управленческой отчетности не такие строгие, и вкладывать ресурсы в то, дабы сходились все цифры, до копейки, не нужно. При с необходимой отчетностью расхождение кроме того на копейку ведет к претензиям со стороны регулирующих органов, взысканиям и штрафам, что недопустимо. И опоздание со сдачей той либо другой формы необходимой отчетности также не допускается.

Так, мы сохранили в составе ИТ-инфраструктуры банка два хранилища данных.

— Какое из последних новшеств Банка России было особенно критично для банков?

— Центробанк РФ может удивлять. К примеру, «Вестник Банка России», изданный 31 декабря прошлого года, насчитывал 425 страниц, а дата вступления в воздействие многих нормативных актов, размещённых в нем,— 1 января 2016 года. Но для человека, не первый год трудящегося в банковской сфере, это простой рабочий процесс. В его помощи оказывает помощь команда «Неофлекса», которая вовремя поставляет обновления, вызванные трансформацией законодательства.

Выделить какое-то отдельное новшество Банка России, как самое критичное, сложно.

— Поведайте, прошу вас, о технологической стороне консолидации данных на протяжении реализации проекта?

— В построении новой совокупности не употреблялось никакого технологического ноу-хау. Ни для кого не секрет, что каждая консолидирующая данные совокупность будет получать эти только в том виде, в каком их способна выдавать программа, при помощи которой они первично сохраняются. Соответственно, в случае если бэк-офис информационной совокупности, откуда требуется брать эти, разрешает применять современные ETL-механизмы, используем ETL.

В случае если же выгрузка данных вероятна лишь по старинке, методом файлового обмена, значит идем по этому пути.

— Как была решена неприятность сверки данных?

— Мы выстроили ежедневный контроль данных — вот что принципиально. А неприятность сверки не разрешиться совсем на определенную дату, потому, что проверка данных — нескончаемый процесс.

на данный момент мы своевременно выявляем инциденты с расхождением данных, проводим их расследование, ликвидируем расхождения в источниках

На мой взор, намного ответственнее не сам факт разовой проверки по состоянию на конкретные проверочные даты, а трудящийся, другими словами выстроенный и отлаженный процесс регулярного, ежедневного, рутинного подтверждения качества данных. В случае если таковой процесс отсутствует, то в любую секунду вероятен сбой либо, на языке ИТ-экспертов, инцидент, о котором вы определите, в то время, когда уже будет поздно. на данный момент мы своевременно выявляем инциденты с расхождением данных, проводим их расследование, ликвидируем расхождения в источниках, а после этого и в аналитической совокупности, которая готовит необходимую отчетность.

— Одна из задач, которая была решена на протяжении проекта,— подготовка реестра вкладчиков для Агентства по страхованию вкладов. Поведайте, прошу вас, чуть подробнее об этом

— Как мы знаем, не все банки обязаны предоставлять АСВ реестр вкладчиков на регулярной базе, но по запросу либо при наступлении страхового случая в виде претензии со стороны вкладчика обязаны, причем в короткие сроки — семь дней.

Банк России уверен в том, что кредитные организации должны быть неизменно готовы к наступлению страхового случая, исходя из этого протестировал нас. Главная сложность была не в размерах депозитного портфеля, что сам по себе не через чур большой, а в том, что нужно было продемонстрировать и депозиты, и кредиты по всем клиентам. Задача была решена методом многократных итераций и не совсем стандартным методом.

Но потом мы сделали ее частью рабочего функционала и сейчас готовы к новым испытаниям.

— Какие конкретно формы будут автоматизированы в рамках предстоящего развития функционала совокупности необходимой отчетности?

— В этом году мы планируем автоматизировать еще пять форм необходимой отчетности. Рассчитываем, что процесс пройдет намного легче, стремительнее и дешевле, потому, что чистить и загружать эти за прошлые три года мы обучились.

— В каком направлении начинается кредитный конвейер банка?

— В составе кредитного конвейера трудится совокупность оценки рисков при выдаче кредитов на базе модуля американской компании FICO. В недалеком будущем мы планируем завершить переход на новую версию данного ПО.

— Мария, у вас богатая трудовая биография. Имеете возможность привести пример проекта, удачно реализованного вами (не обязательно в банке «Ренессанс Кредит»), при реализации которого вы применили новые подходы к внедрению, потом вам неоднократно понадобившиеся?

— В то время, когда я трудилась в одной ИТ-компании, мне довелось руководить проектом внедрения автоматизированной финансовой системы (АБС) в одном маленьком банке. Внедрение базовой совокупности — операционного дня — выполнялось с нуля, исходя из этого прошло скоро и без неприятностей, а вот запустить модуль необходимой отчетности для Банка России по многим причинам продолжительно не получалось. Тогда я в первый раз поставила клиента проекта (банк) перед необходимостью остановить диагностику работы модуля отчетности в тестовых средах и начать работу конкретно на «боевых» данных.

Процесс получения корректной отчетности носит значительно чаще итерационный темперамент

Изюминкой внедрения аналитических и отчетных автоматизированных совокупностей есть то, что их возможно до бесконечности контролировать в тестовых средах, приобретая наряду с этим приемлемые эти, но при переходе в промышленную среду, в большинстве случаев, ожидают неприятные неожиданности. И процесс получения корректной отчетности носит значительно чаще итерационный темперамент, другими словами постепенного, в пара расчетных циклов приближения к верному результату.

Все инциденты наряду с этим фиксируются в совокупности, каждому присваивается определенный приоритет, и разрешаются эти инциденты строго в порядке их важности, критичности с позиций получения данной формы отчетности. В следствии приблизительно за два-три месяца целый комплект отчетных форм в том банке был запущен в режим автоматического формирования на базе АБС. Кстати говоря, последовательность инцидентов, самого нижнего уровня критичности, мы так и не исправили, но банк с этим смирился и подписал все акты сдачи-приемки, по причине того, что основная и самая непростая задача по автоматическому формированию отчетности была решена.

Отдел управления качеством: инструкция по применению

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: