Работа банка над ошибками нерезидентов

- kbrbank

Работа банка над ошибками нерезидентов

Валютный контроль — это слово приводит в трепет не только участников внешнеэкономической деятельности, но и каждые отечественные компании, каковые хоть раз что-то брали за границей, либо реализовывали за пределы границ нашей страны. Плачут от заморочек требований валютного контроля кроме того банки, сопровождающие эти сделки. Форум портала Bankir.Ru пестрит вопросами о том, какими кодами нужно сопровождать операции, проводимые в рамках ВЭД, и все ли перемещения клиента нужно прописывать в паспорте сделки. 

Паспорт сделки нужно заводить на любую операцию с суммой выше $ 50 тыс.

Эксперт валютного контроля просил сотрудников разобраться со следующей обстановкой. Резидент (клиент банка – прекрасно узнаваемый этому банку) за рабочую группу берёт для нерезидента недвижимость. Нерезидент переводит клиенту банка — резиденту деньги за квартиру и плюс рабочая группа за услуги.

С каким кодом отражать данную операцию в паспорте сделки и по большому счету — отражать ли?

Ответ — на лицо имеет место быть факт оказания услуги. Значит нужно оформить паспорт сделки — в случае если общая сумма согласно соглашению превышает эквивалент $ 50 тыс. Отражать операцию нужно с кодами — 20100/20200 (фактически оплата услуги), 20400 (перечисление средств резиденту -агенту на выполнение им соглашения купли-продажи недвижимости).

Расчеты за товары, каковые кроме того в Российской Федерации не попадут. Но через отечественные банки

У другого банка имеется «долгоиграющий агентский соглашение» — между нерезидентом-резидентом агентом и-принципалом. По соглашению, агент за вознаграждение совершает от имени, по поручению и за счет принципала поиск поставщиков товара для принципала и проводит расчеты с ними. Вознаграждение агента выплачивается по окончании утверждения отчета об выполнении поручения.

Агент желает проплатить по поручению принципала предоплату (третьему лицу) за товар в Казахстан. С данной суммы агентские на основании условий соглашения не взимаются. Товар, за что осуществляется предоплата, идет из Казахстана в Иран, без завоза на территорию России.

Вопрос — каким кодом, по вашему точке зрения, нужно кодировать данную операцию?

Ответ — согласно соглашению нерезидент-принципал будет заводить резиденту-агенту деньги, дабы тот в рамках отправленной суммы имел возможность заключать контракты с поставщиками и создавать с ними расчеты (в размере суммы, не более, чем ему заведет нерезидент). Эти суммы будут заходить резиденту с КВВО 20400 — он для этих целей и рекомендован.

По окончании выгрузки товара в Иране резидент-агент напишет отчет агента, его подпишет нерезидент-принципал. И заплатит резиденту-агенту за его хлопоты

Потом резидент-агент заключает соглашение с поставщиком из Казахстана на поставку товаров из Казахстана в Иран. «Как видим, обращение отправилась о покупке резидентом товара, не пересекающего границу России. Для этих целей рекомендован КВВО 12060 (независимо от того — предоплату сделает резидент-агент казахскому поставщику либо рассчитается с ним по окончании поставки товара в Иран). Тут легко — КВВО 12060, вторых кодов для данной цели нет».

По окончании выгрузки товара в Иране резидент-агент напишет отчет агента, его подпишет нерезидент-принципал. И заплатит резиденту-агенту за его хлопоты (просматривай посреднические услуги) — некую сумма (в соответствии с условиями агентского соглашения). В то время, когда резидент оказывает нерезиденту услуги (в этом случае — услуги посредника-агента) — резиденту нужно заплатить по группе 20.

Тут превосходно идет код КВВО 20200 — с одновременным понятием в банк паспорта сделки, отчета агента, подписанного нерезидентом-принципалом.

Прекрасно бы, дабы ваш клиент все же занимался поставкой товара из страны нерезидента

Вопрос. Клиент принес соглашение транспортной экспедиции с нерезидентом, где он выступает в роли клиента, а нерезидент — в роли экспедитора (за вознаграждение организовать транспортировку грузов клиента за счет и в интересах клиента). Необходимо ли оформлять паспорт сделки, какие конкретно документы отечественный клиент обязан дать и, по большому счету, какие конкретно в этом договоре смогут быть подводные камни?

Ответ. В случае если сумма больше $ 50 тыс., то оформляете ПС. Запрашиваете соглашение, в соглашении смотрите — какие конкретно документы оформляются (к примеру: заявки, акты выполненных работ и т.д.) вот эти документы и запрашиваете.

На оплату оформляете справку о валютных операциях (СВО), по акту выполненных работ — справку о подтверждающих документах (СПД).

В случае если клиент вправду занимается поставкой товара из страны нерезидента, тогда по большому счету прекрасно. А вот если он по большому счету ничем не занимается и внезапно появляется таковой договор, тогда нужно с клиентом пообщаться.

Гонять деньги на зарплаты из Японии в Узбекистан через Россию

Вопрос, что сам топик стартер назвал так — пост на тему век живи, век обучайся.

На вопрос «Из-за чего Япония не имеет возможности выплачивать заработную плат напрямую в Узбекистан?» ответили, что у головной компании нет ни жажды, ни людских ресурсов

Имеется резидент. Имеется нерезидент, головная компания резидента — клиента банка, у которой со своей стороны имеется представительство в Узбекистане. По сообщению резидента, зарплату в Узбекистане в стране в зарубежной валюте выплачивать запрещено. Валюта обязана приходить лишь из-за предела.

Вследствие этого головная компания-нерезидент желает нанять резидента — клиента банка (эксперт которого задает вопрос в форуме) в качестве платежного агента (на вопрос «Из-за чего Япония не имеет возможности выплачивать заработную плат напрямую в Узбекистан?» ответили, что у головной компании нет ни жажды, ни людских ресурсов). Резидент в Российской Федерации будет получать за такие операции рабочую группу. Как осознаёт топикстартер, на агентский контракт раскрывается паспорт сделки. Дальше появляется два вопроса:

1. Может ли резидент сперва перевести деньги на выплату заработной плата в Узбекистан, а позже получить от Японии свою комиссию и компенсацию расходов? Либо возможно трудиться лишь по классической схеме, где сперва деньги, а позже стулья?

2. С каким кодом резиденту перечислять заработную плат в Узбекистан?

Ответ на данный вопрос топикстартер отыскал сам — в беседе с представителем Центрального банка. Поболтала с ЦБ. И приводит ответ для таких же экспертов, как и она сама.

1. С целью проведения таких операций нужен агентский контракт с головной компанией в Японии, на что и будет оформляться паспорт сделки. В данном соглашении должны быть пофамильно перечислены физические лица с реквизитами квитанций, в адрес которых будут производиться выплаты заработной платы. Соответственно, в случае если приходит новый сотрудник, либо кто-то увольняется — к соглашению необходимо будет подписать дополнительное соглашение.

Помимо этого, в случае если сумма заработной плата не будет фиксированной, то так же будет нужно к каждому перечислению предоставлять или расчётные страницы, или некоторый реестр с указанием сумм по каждому физическому лицу. Указанные выше документы должны быть или выписаны, или заверены головной компанией в Японии.

Вариант с выплатой сперва зарплаты, а позже с возмещением данной суммы от Японии так же вероятен

2. При получении денежных средств на выплату заработную плат от Японии необходимо будет дать СВО с разбивкой по двум кодам ВО — 20200 (либо 20100) на сумму агентского вознаграждения и кодом 70200 — на оставшуюся часть заработной, подлежащей перечислению. Оба кода должны быть ссылаясь на паспорт сделки. Плюс нужно будет на сумму вознаграждения предоставлять отчёт агента и СПД на него.

Вариант с выплатой сперва зарплаты, а позже с возмещением данной суммы от Японии так же вероятен. В этом случае по окончании осуществления выплаты нужно дать отчёт агента со справкой о подтверждающих документах, в которой необходимо будет указать срок поступления компенсации и агентского вознаграждения по перечисленной ранее сумме заработной плата.

При нарушения этих сроков, каковые так же должны быть прописаны в агентском соглашении, будет зафиксировано нарушение ст.19 173-ФЗ.

3. Все выплаты в адрес физических лиц должны производиться с кодом 70200 и ссылаясь на паспорт сделки в СВО.

Расчеты между резидентами — лишь в рублях

Верно ли он рассуждает, что перечисления от агента-резидента перевозчикам-резидентам смогут осуществляться лишь в рублях?

Имеется агентский соглашение между принципалом-агентом резидентом и-нерезидентом. Агент-резидент будет заключать от имени принципала-нерезидента контракта перевозки грузов в России с резидентами. По условиям договора, принципал-нерезидент перечисляет агенту-резиденту финансовые средства в валюте, агент-резидент забирает из этих средств собственную рабочую группу, а оставшуюся сумму перечисляет резидентам-перевозчикам.

Создатель темы задаёт вопросы — верно ли он рассуждает, что перечисления от агента-резидента перевозчикам-резидентам смогут осуществляться лишь в рублях?

Ответ. «В соответствии с статьи 9 п.1 пп.4 173-ФЗ валютные операции между резидентами запрещены, за исключением: операций по контрактам транспортной экспедиции, фрахтования и перевозки (чартера) при оказании экспедитором, фрахтовщиком и перевозчиком одолжений, которые связаны с перевозкой вывозимого из РФ либо ввозимого в РФ груза, транзитной перевозкой груза по территории РФ, и по контрактам страхования указанных грузов».

Но это, вероятнее, не случай, вопрос о котором был задан, так что да — расчеты между резидентами по России должны осуществляться в рублях. 

Что значит передача Рошена в трастовый договор

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: