В цб назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж

- kbrbank

В цб назвали самые актуальные схемы вывода денег за рубеж

Незаконный вывод средств за предел за три года сократился на порядок, но эта неприятность, как и незаконное обналичивание, остается очень актуальной. Помощник главы департамента валютного контроля и финансового мониторинга Банка России Илья Ясинский, выступая на конференции «Финансовая система России: доходность, регулирование и риски» Ассоциации региональных банков России, поведал о самые актуальных схемах вывода денег, банках клиентов-«и» списках отказников-транзитерах.

Вызывающие большие сомнения операции: две главные группы

«В конце 2013 года мы начинали с того, что Банком России к категории кредитных организаций, каковые обслуживают клиентов, проводящих вызывающие большие сомнения операции, относилось более полутора сотен кредитных организаций,— сообщил помощник главы департамента валютного контроля и финансового мониторинга Банка России Илья Ясинский.— Три прошедших года стали причиной тому, что с этого количества — 150 кредитных организаций — мы вышли на уровень от трех до семи».

Как раз этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание

Это количество банков и вызывающие большие сомнения операции в ЦБ разделяют на две главные группы. Первая — незаконный вывод денежных средств за пределы России. Вторая — так именуемое обналичивание денежных средств.

«Особняком стоит тема банков-транзитеров,— уточнил Илья Ясинский.— Они, как вы понимаете, не укладываются в отечественную методику. Но именно на них делается выговор сейчас. И снова же, я думаю, на среднесрочную возможность как раз этим банкам регулятор будет уделять повышенное внимание».

Он сказал, что за три года удалось практически вдесятеро снизить количество незаконного вывода денежных средств. «И в случае если в 2013 году, по оценке регулятора, незаконно за пределы России было выведено порядка 1,7 трлн руб., то по результатам 2016 года мы можем сказать о том, что эта сумма не превысила 183 млрд руб.»,— отметил представитель ЦБ.

Цифры по сокращению количеств обналичивания пока не такие впечатляющие. В случае если в 2013 году, по оценкам ЦБ, незаконно было обналичено более 1 трлн руб., то по результатам 2016 года эта сумма не превысила 500 млрд руб.

Две самые актуальные схемы вывода средств за предел

В ЦБ знают, что это следствие большого сектора теневой экономики в Российской Федерации

В течение трех лет методы обналичивания и вывода за пределы России денег модифицировались. Использование таких одиозных схем, как «белорусская», которая позже трансформировалась в «белорусско-татарстанскую», «молдавская», вексельная удалось минимизировать. Наряду с этим в ЦБ знают, что это следствие большого сектора теневой экономики в Российской Федерации. «Ясно, что они только отражают настоящее положение дел,— отметил Илья Ясинский.— И до тех пор пока имеется потребность у определенных участников рынка в проведении таких операций, конечно, будут изыскиваться возможности чтобы их проводить».

Он назвал две последние тенденции, каковые воображают громаднейший интерес.

Первая — схема вывода денег за предел с применением так называемых аккуратных страниц. С течением времени эта схема пара модифицировалась — в ее реализации задействовали судебных приставов.

В течение первых трех месяцев ежемесячно с применением аккуратных страниц выводилось по 1 млрд руб.

«Финансовые средства согластно судебному вердикту от ответчика сейчас перечисляются не напрямую истцу на его счет в банке, а через счета судебных приставов, с которых деньги списываются в пользу ответчика,— сообщил Илья Ясинский.— Парадоксальная обстановка, в то время, когда в данной схеме в качестве технического посредника был федеральный орган аккуратной власти».

О том, что неприятность важная, говорят цифры. По результатам 2016 года в рамках данной схемы незаконно за пределы России было выведено более 16 млрд руб. 2017 год характеризуется тем, что в течение первых трех месяцев ежемесячно с применением аккуратных страниц за пределы России выводилось по 1 млрд руб. «Это на сегодня тема номер один, и ей необходимо уделять особенное внимание»,— выделил представитель ЦБ.

Вторая схема — это клиенты, каковые оплачивают услуги перевозчиков. «Количества платежей за якобы перевозки на территорию России растут непропорциональными темпами с импортом в Россию,— растолковал Илья Ясинский.— Это разрешает нам сказать, что, вероятнее, для того чтобы рода операции не имеют под собой базы, другими словами перемещения товаров через таможню».

Благонадежность клиента

В ЦБ отмечают, что так на большом растоянии в данной теме не «замахивались». «Все-таки обращение обязана идти не о неблагонадежных клиентах, а о тех, в отношении которых денежные университеты реализовывали полномочия по отказам в проведении операций,— растолковал Илья Ясинский.— Тут, как мы все замечательно понимаем, вероятны и злоупотребления, и неточности. И уж тем более никто ни при каких обстоятельствах не сказал о том, что в случае если конкретному клиенту отказал в проведении операции один университет, то таким же образом должны поступать и все иные денежные университеты. Но наряду с этим „опубличивание” для того чтобы рода списка, непременно, актуально».

Миграция недобросовестных клиентов может длиться до бесконечности

Он поведал о том, что некое время назад в ЦБ столкнулись с тем, что появился класс так называемых мигрирующих клиентов. Субъекты проводили вызывающие большие сомнения операции, каковые выявлялись работами внутреннего контроля, к ним использовались полномочия по отказу. Субъекты уходили из этого денежного университета в второй, позже в третий. «В Российской Федерации сейчас еще более 600 банков, и мы можем осознавать, что миграция таких недобросовестных клиентов может длиться до бесконечности,— указал представитель ЦБ.— Исходя из этого, конечно, остро стоит вопрос, дабы все денежные университеты располагали информацией о том, как применительно к этому клиенту действовали их коллеги».

Для того чтобы получить формальную возможность составлять таковой список для денежных университетов, ЦБ и Росфинмониторингу пригодилось достаточно долгое время. Потребовалось модифицировать закон №115-ФЗ, после этого подготовить два нормативных акта, каковые определяют порядок, сроки и объём предоставления информации ЦБ, и разработку доступа денежных университетов к списку «отказников».

До денежных университетов будет доводиться большой количество информации

ЦБ и Росфинмониторинг продолжительно не могли достигнуть согласия в части того, каким должен быть количество информации, передаваемой денежным университетам. «Сотрудники предлагали максимально сократить количество таковой информации, ограничившись только наименованием субъекта и того, в чем ему было отказано,— растолковывал Илья Ясинский.— Мы сходу предполагали, что таковой подход, вероятнее, повысит риски деятельности банков — в том смысле, что он не дает возможности объективно оценить риск предстоящего обслуживания для того чтобы клиента или отказа в его обслуживании. Мы постоянно исходили из того, что до денежных университетов нужно доводить большой количество информации».

В итоге согласие было достигнуто: до денежных университетов будет доводиться большой количество информации. Но сроки, в то время, когда они возьмут доступ к перечням «отказников», до тех пор пока еще малоизвестны.

Как выводить наличные деньги без ограничений? (ЦБ № 3073-У, 3210-У)

Интересные записи

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны: