Построение в Российской Федерации безналичной, «прозрачной» экономики — один из наиболее значимых вопросов, что обсуждался на Национальном платежном форуме. Юрист адвокатского бюро Estudio Juridico Almagro Юлия Клейнгал в собственном докладе поведала участником форума о том, как противодействуют теневому обороту наличных в Испании.

Применение наличных денег в экономике играется на руку мошенникам и формирует теневую экономику. Так решили испанские законотворцы — и три года назад в стране получил юридическую силу закон, направленный на предотвращение налогового мошенничества и борьбу против уклонения от уплаты налогов. Сложно сообщить, прижилась бы такая практика в Российской Федерации либо нет, потому, что осуществлять контроль соблюдение аналогичного закона сложно.

В Испании несложнее: граждане законопослушны, честно не знают, для чего нарушать правила игры, и исходя из этого не вычисляют зазорным информировать осуществляющие контроль органы об инцидентах, свидетелями которых становятся.

Итак, в чем заключаются эти правила игры?

1. Запрещение наличных платежей от €2,5 тыс.

Мера распространяется на все операции, в которых как минимум одна из сторон есть юридическим лицом либо частным предпринимателем.

2. Запрещение разделения одного платежа на пара частей (предоплата и т. п.).

Эта мера выполняется неукоснительно — любой из участников сделки без шуток опасается того, что кто-нибудь скажет о нарушении в осуществляющие контроль органы.

3. Для нерезидентов — запрещение наличных платежей от €15 тыс.

Туристам либо временно живущим в стране дано проводить наличные платежи на намного большую, чем гражданам Испании, сумму. Они смогут покупать дорогостоящие товары либо оплачивать большие квитанции.

4. Физлицам при совершении операций между собой разрешается наличный расчет на любую сумму.

Простые люди не ограничены в суммах наличных платежей и смогут легально покупать за «кэш» машины, недвижимость и т. д. — при условии, что сделка содержится как раз между физическими лицами.

5. Положить большую сумму на счет в банке — проблематично.

Любой банк вправе самостоятельно устанавливать большую сумму, которую возможно положить на счет наличными. В среднем она образовывает €2,5–3 тыс. Банки поступают так вследствие того что опасаются санкций со стороны страны, направленных на противодействие отмыванию «нечистых» денег.

6. Оплата одолжений наличными без выставления счета — страшно и невыгодно.

В Испании НДС образовывает 21%, и оплата «кэшем» без оформления нужных документов — один из обычных способов уклонения от уплаты налога. Решившемуся на оплату наличными товара либо услуги (на сумму более чем разрешенного законом лимита) плательщику угрожает невозможность предъявления и административная ответственность претензий , если товар либо услуга были некачественными. Тот, кто приобретает эти деньги, не сможет их учесть и списать на статью затрат.

7. Наказание — громадной штраф.

Несоблюдение закона наказывается штрафов в размере 25% от суммы операции. Наряду с этим налоговые органы смогут наложить это административное наказание как на плательщика, так и на получателя денег.

8. Доносчикам — прощение.

В соответствии с закону, тот, кто в течение трех месяцев по окончании осуществления незаконной сделки заявит о ней в осуществляющие контроль органы, избавляется от наказания. Кто первый донес — тот и в выигрыше.

Обитатели Испании в далеком прошлом привыкли к безналичным расчетам, исходя из этого аналитики утверждают, что введенные трансформации в законодательство не особенно сказались на поведении потребителей. А вот участники теневой экономики приобрели новые сложности.

В Испании уже девять лет очень контролируется оборот купюр в €500 — налоговые органы обычно связывают такие банкноты с мошенничеством, отмыванием, уходом от налогов. Их оборот таких легален, но для простого человека очень неудобен: в магазине купюру смогут не принять, а в банке пристально изучат, записав ее данные клиента и серийный номер.

Судимый нелегальный мигрант стал капитаном ФМС

Интересные записи

• Втб24: что будет с рынком наличных денег в ближайшем будущем
• Жалобы на мфо идут в гору
• В уэльсе хотят выпускать собственные банкноты

Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны:

• Как контролировать расходы или первый шаг к накоплению денег

  Не только дамы, но и мужчины все чаще жалуются, что деньги как будто бы утекают сквозь пальцы. Наряду с этим неясно, что и в то время, когда приобретено,…

• Что такое финансовый контроль

  Денежный контроль — это регламентированная нормами права деятельность национальных, муниципальных, публичных и иных субъектов по точности и проверке…

• Оплата заказа наличными с помощью qiwi

  Дабы воспользоваться преимуществами оплаты через совокупность QIWI, вам необходимо вначале в ней пройти регистрацию (если Вы не регистрировались ранее)….

• Анализ как метод финансового контроля

  Виды, формы и способы денежного контроля. В зависимости от субъектов, осуществляющих денежный контроль, различают такие виды денежного контроля:…

• Что такое паспорт сделки? в каком случае оформляется паспорт сделки?

  Паспорт сделки – документ, содержащий сведения, каковые нужны для валютного контроля совершаемой внешнеторговой операции. Документ оформляется при…

• Что делать с рынком наличных платежей

  Платежная индустрия — быстро развивающийся рынок в Российской Федерации. Смогут ли удержаться на нем банки, в то время, когда Российская Федерация сможет…